Die Übertragung von virtuellem Vermögen ist eine anerkannte VASP-Aktivität, wenn ein Dienst konvertierbare virtuelle Vermögenswerte für eine andere Person verschiebt. „Überweisung ist eine kommerzielle Beschreibung und jedes Fiat-Bein muss separat analysiert werden.
Wir kartieren Originator- und Begünstigteinformationen, Wallet-Typen, Gegenpartei-VASPs, Sanktionen / KYT-Screening, selbst gehostete Wallet-Behandlung, abgelehnte oder unvollständige Überweisungen und den Punkt, an dem sich Zahlungsdienste oder andere Finanzvorschriften überschneiden können.
Regulatorische Einstufung
Der Transferperimeter folgt der Bewegung von konvertierbaren virtuellen Vermögenswerten im Auftrag einer anderen Person.Ein Produkt, das den Transfer von virtuellem Vermögen mit der Erhebung, Umwandlung oder Auszahlung von Fiat kombiniert, kann eine zweite Analyse des Zahlungsflusses und der Entitäten erfordern, die ihn durchführen.
- Daten des Originators und des Begünstigten
- VASP-Kontrollen der Gegenpartei
- Selbst gehostete Wallet-Behandlung
- Travel Rule und Sanktionsbereitschaft
Karte des Transferkorridors von Ende zu Ende
In dem Entwurf sollte festgelegt werden, wer die Kundenanweisung erhält, welches Unternehmen Vermögenswerte hält oder kontrolliert, wie Gegenparteien ausgewählt werden, welche Informationen mit der Übertragung übertragen werden, wie das Screening durchgeführt wird und was passiert, wenn Daten oder Zielinformationen unvollständig sind.
Erforderlicher Übermittlungsnachweis
Die Nachweise sollten Onboarding, Transaktionszweck und -limits, Wallet-Zuordnung, Due Diligence der Gegenpartei, die Fähigkeit zur Übermittlung von Travel Rule, Sanktionen und KYT-Entscheidungen, Ausnahmebehandlung, Aufbewahrung von Aufzeichnungen und das Eigentum an jeder Kontrolle umfassen.
Hauptkontrollrisiken
Transfermodelle sind ausgesetzt, wenn Korridordesign, Wallet-Zuordnung und Gegenparteikontrollen nicht mit der tatsächlichen Customer Journey übereinstimmen; wenn die Fiat- und Krypto-Beine als ein undefinierter Dienst dokumentiert sind; oder wenn fehlende Transferinformationen ohne einen definierten Entscheidungsprozess passieren dürfen.
Krypto-Überweisung kann mehr als eine regulierte Aktivität enthalten
Eine Kundenerfahrung, bei der es sich um ein einziges Überweisungsprodukt zu handeln scheint, kann Übertragung, Tausch, Verwahrung und eine separate Fiat-Zahlungskomponente umfassen.
Aufsichtskapital
Ein VASP, der Transfer- und/oder Umtauschdienste erbringt, unterhält mindestens GEL 150.000 im Aufsichtskapital: Umfasst das Modell eine andere Dienstleistung mit einem höheren Schwellenwert, so gilt der höchste anwendbare Betrag. Mindestens 75 % des Mindestbetrags müssen aus Primärkapital bestehen.
Umfang unseres Engagements
Unsere Transferarbeit kann Korridor- und Entity-Mapping, Travel Rule Readiness, Counterparty-VASP-Framework, selbst gehostete Wallet-Kontrollen, Sanktionen / KYT-Logik, Fiat-Flow-Perimeter-Analyse, Aufzeichnung, Anwendungsnachweis und Implementierung mit Technologieanbietern umfassen.
Korridorklassifizierung
Geben Sie den regulierten Dienst und jede Zahlungs-, Umtausch- oder Verwahrung an, die sich über den gesamten Transferweg überschneiden.
Informationskontrollen
Definieren Sie die Daten des Originators/Begünstigten, die Überprüfung der Gegenparteien, Entscheidungen über fehlende Daten und die prüfbare Bearbeitung von Travel Rule.
Einsatzbereitschaft
Verbinden Sie Wallet-Screening, Transaktionsüberwachung, Provider-Messaging und Ausnahmeprozesse mit verantwortlichen Mitarbeitern und Systemen.
Virtuelle Asset-Transferkette
Eine praktische Sequenz, die verwendet wird, um zu testen, ob Verträge, Systeme, Anbieter und Kontrollinhaber denselben Dienst beschreiben.
Probleme, die vor der Einreichung zu lösen sind
Die Analyse konzentriert sich darauf, ob das Unternehmen konvertierbare virtuelle Vermögenswerte im Auftrag einer anderen Person überträgt.Die interne Bewegung der eigenen Vermögenswerte eines Unternehmens unterscheidet sich von der Bereitstellung eines Transferdienstes für Kunden, obwohl die umgebenden Tausch-, Verwahrungs- oder Zahlungsfunktionen möglicherweise noch einer Analyse bedürfen.
Definieren Sie, wie das Wallet identifiziert wird, welche Informationen erhalten werden, wie Sanktionen und Blockchain-Analysen angewendet werden, wann eine erweiterte Überprüfung ausgelöst wird und welche Beweise die Entscheidung unterstützen, den Transfer auszuführen, abzulehnen oder einzuschränken.
Die derzeitige georgische Übergangsphase sieht die Umsetzung bis zum 31. Dezember 2027 vor. Die Projekte sollten jedoch Systeme und Datenarchitektur früh genug auswählen, um die Interoperabilität, den Umgang mit Gegenparteien, die Datenqualität und die Ausnahmeverfahren vor Ablauf der Frist zu testen.
Das Verfahren sollte festlegen, wann eine Übertragung angehalten, abgelehnt, zurückgegeben oder eskaliert wird, wer die Entscheidung trifft, wie der Geschäftspartner kontaktiert wird, welche Sanktionen/KYT-Überprüfungen durchgeführt werden und wie die Entscheidung und die unterstützenden Informationen aufbewahrt werden.
Ja. Umfasst die Customer Journey das Einsammeln, Halten, Umtauschen oder Auszahlen von Fiat, sollten die Zahlungskomponente und die diese durchführenden Stellen getrennt bewertet werden.
