Der 60-Kalender-Tage-Entscheidungszeitraum der NBG ist eine regulatorische Phase innerhalb einer größeren Implementierung. Ein glaubwürdiger Zeitplan trennt Modellklassifizierung, Beweiserhebung, Personen, Räumlichkeiten, Systeme, Richtlinien, Tests und Übersetzungen von der Überprüfung der vorgeschriebenen Einreichung.
Die gesetzlich vorgeschriebene Uhr in einer Ansicht
| Veranstaltung | Regel / praktische Wirkung |
|---|---|
| Vorgeschriebene Einreichung | Die NBG entscheidet über die Registrierung oder Ablehnung innerhalb von 60 Kalendertagen nach Vorlage der in der Regel und Anhang 5 vorgeschriebenen Informationen / Dokumente. |
| Dokumentation ist mangelhaft | Die NBG kann eine Frist von 30 Kalendertagen festlegen, um Mängel zu beheben oder übermittelte Daten zu klären. |
| Ersuchte zusätzliche Informationen, Systemvorführung oder Bürozugang | Die Entscheidungsuhr stoppt von der NBG-Anfrage und wird fortgesetzt, wenn der Antragsteller geantwortet hat oder den erforderlichen Zugriff bereitgestellt hat. |
| Zusätzliche Zeit ist notwendig | Die NBG kann die Entscheidungsfrist mit Gründen um weitere 60 Kalendertage verlängern und den Antragsteller vor Ablauf der ursprünglichen Frist benachrichtigen. |
Phase 1 — Klassifizieren Sie den Dienst, bevor Sie die Datei erstellen
Bestätigen Sie Kunden, Länder, Vermögenswerte, Kontrolle, Verwahrung, Fiat-Legs, Anbieter, Ausführungsmodell, Einnahmen und regulatorische Überschneidungen. Lösen Sie verbotene oder Out-of-Perimeter-Funktionen, bevor sie in Verträge, Software und öffentliche Startpläne eingebettet werden.
Phase 2 — Festlegung von Antragsteller, Eigentümer und Management-Fakten
Die Georgian LLC/JSC vorbereiten oder bilden, das direkte und indirekte Eigentum auf UBO-Ebene wiederherstellen, bedeutende Eigentümer identifizieren, Administratoren auswählen und zeitaufwendige ausländische öffentliche Dokumente frühzeitig beginnen.
Phase 3 — Einrichtung der Betriebsumgebung
Sicherung des Hauptsitzes, Abschluss der Governance- und Präsenzvereinbarungen, Festlegung von Personal, Auswahl und Sorgfaltspflicht, Dokumentierung der Website/Anwendungsrechte und Aufbau der Dienstleistungssysteme; Produktumfang, Bargeldkanäle und Zweigniederlassungen sollten frühzeitig festgelegt werden, da sie die Evidenzsätze wesentlich verändern können.
Phase 4 — Konfigurieren und Testen des Systems
Das System sollte in der Lage sein, die in den Systemen dargestellten Dienstleistungen zu erbringen und Kundendatensätze, Transaktionsverarbeitung, Überwachung, Fälle, Protokolle, Abgleich, Berichterstattung, Zugangskontrolle und aufsichtlichen Nachweis zu unterstützen.
Phase 5 — Vollständige Richtlinien, Geschäftsplan und georgische Einreichungsversionen
Abschluss des Dreijahresplans, der Organisationsstruktur, der AML/CFT-Anweisung und der Risikobewertung erst nach hinreichender Stabilität des Produkts/Anbieters/Systems; Abgleich von Namen, Gerichtsbarkeiten, Dienstleistungen, Rollen, Anbietern, Volumina und Kontrollen in der gesamten Akte vor der Beurkundung, Apostille/Legalisierung und georgischen Übersetzung als endgültig.
Phase 6 — Zahlung der offiziellen Gebühr und Datei
Die Registrierungsgebühr GEL 5.000 wird vor der Registrierung bezahlt und der Zahlungsbeleg mit den vorgeschriebenen Dokumenten hinterlegt. Bei der Einreichung wechselt die Versionskontrolle vom "Arbeitsentwurf" zu einem kontrollierten regulatorischen Protokoll.
Phase 7 — Reaktion auf die NBG-Überprüfung, ohne das Dossier zu fragmentieren
Eine Antwort auf einen Anbieter, eine Systemfunktion, einen Eigentümer, einen Administrator oder einen Transaktionsfluss kann koordinierte Änderungen in einem Anhang, einem Schema, einem Geschäftsplan, einer Richtlinie und einem Vertrag erfordern.
Phase 8 — Entscheidung, kontrollierte Einleitung und erster Aufsichtszyklus
Die Registrierung sollte das genehmigte Betriebsmodell auslösen, nicht eine andere kommerzielle Version, die während der Antragstellung erstellt wurde: Bestätigung der Anzeige des Registrierungsvorgangs, des Mitarbeiterzugangs, der Live-Steuerung, des Berichtskalenders, der Änderungskontrolle, der Anbieterüberwachung und des ersten 90-Tage-Zusicherungsplans, bevor die Kundenakquisition skaliert wird.
Was ändert am häufigsten die Gesamtprojektdauer?
- Komplexe oder sich ändernde Eigentums- und Nutzungsnachweise.
- Ausländische Strafregister, Unternehmensdokumente, Apostille/Legalisierung und Übersetzung.
- Rekrutierung von Administratoren, Pass-and-Proper-Beweise oder Neugestaltung der Governance.
- Nicht kontrahierte Banken, Zahlungsdienstleister, Depotbanken, Liquiditätsplätze oder Technologieanbieter.
- Systemfunktionalität, die das eingereichte Dienstschema nicht reproduzieren kann.
- Generische AML / CFT-Materialien, die nach Änderung der Produkt- und Risikofakten neu geschrieben werden müssen.
- Verspätete Hinzufügung von Diensten, Bargeldstandorten, Ländern, Depot- oder Stablecoin-Funktionen.
- NBG-Fehlmeldungen, Informationsanfragen, Nachweise oder erlaubte Verlängerung der Entscheidungsfrist.
Anwendbare Rechtsvorschriften
Unsere Registrierungsarbeit ist dem aktuellen georgischen Rechtsrahmen und dem tatsächlichen Betriebsmodell des Antragstellers zugeordnet. Rechtstexte, die in der Gesetzgebungsbibliothek CryptoLicense.ge wiedergegeben sind, verlinken auf die offizielle Matsne-Quelle von der entsprechenden Rechtstextseite.