Die wichtigste Ausnahmefrage ist nicht, ob eine Person Krypto berührt, sondern ob diese Person einen abgedeckten Service zum Vorteil von jemand anderem anbietet. Das Halten oder Behandeln nur mit dem eigenen Vermögen kann außerhalb der VASP-Registrierung liegen, aber kleine Änderungen in den Fakten können private Aktivitäten in einen Kundenservice verwandeln.
Halten Sie Ihre eigenen virtuellen Vermögenswerte
Ein Unternehmen oder eine Einzelperson wird nicht nur deshalb zu einem VASP, weil sie virtuelle Vermögenswerte für sich selbst besitzt. Der Kauf, das Halten oder die Veräußerung eigener Vermögenswerte auf eigene Rechnung unterscheidet sich von der Annahme von Vermögenswerten, Anweisungen oder Mandaten einer anderen Person. Die Unterscheidung sollte durch Verträge, Konten, Wallets, Entscheidungsrechte und Buchhaltungsunterlagen nachgewiesen werden.
Das P2P-Eigenmittelbeispiel der NBG
Die von der Nationalbank veröffentlichte FAQ erklärt einen engen Fall: Eine Person, die nur ihre eigenen Gelder oder virtuellen Vermögenswerte als Kunde einer VASP oder Handelsplattform mit einem anderen Kunden derselben VASP austauscht, ohne eine Vereinbarung mit einem Dritten und ohne einen Service für diesen Dritten zu erbringen, unterliegt nicht der VASP-Registrierung für diese Aktivität.
Reine Software kann sich außerhalb des Perimeters befinden - aber Fakten sind wichtig
Ein Unternehmen, das Code, Infrastruktur oder Analysen an einen unabhängig rechenschaftspflichtigen VASP liefert, kann eher ein Technologieanbieter als der Anbieter des regulierten Dienstes sein.Die Analyse ändert sich, wenn es Verträge mit Endkunden abschließt, Kundenvermögen oder -schlüssel kontrolliert, Transaktionsentscheidungen trifft, Anmeldeinformationen besitzt, die für die Übertragung von Vermögenswerten erforderlich sind, oder sich als Servicebetreiber präsentiert.
Nicht-Verwahrungsprodukte erfordern einen Kontrolltest
„Nicht-Verwahrung ist keine Zauberformel. Die Überprüfung sollte Schlüsselgenerierung, Unterschrift, Wiederherstellung, Upgrade-Funktionen, Smart-Contract-Verwaltung, Transaktionsbestellung und Notfallkontrollen untersuchen. Ein Produkt kann in einer Hinsicht technisch dezentralisiert werden, während das Unternehmen ein praktisches Instrument zur Kontrolle in einem anderen behält.
Gruppen-Treasury und gruppeninterne Vereinbarungen
Eine Gruppe kann ihre eigenen virtuellen Vermögenswerte kaufen oder verschieben, ohne eine öffentliche Dienstleistung anzubieten. Allerdings müssen getrennte Rechtspersonen, Gebühren, Mandate, gepoolte Wallets, unternehmensinterne Ausführung und Dienstleistungen für verbundene Unternehmen analysiert werden. Die Trennung von Unternehmen ist wichtig: Ein Konzernunternehmen kann weiterhin eine Dienstleistung zum Vorteil eines anderen erbringen.
Out of VASP Scope ist nicht das Ende der rechtlichen Analyse
Eine Tätigkeit außerhalb der VASP-Registrierung kann immer noch Zahlungen, Wertpapiere, Investitionen, Kredite, Verbraucher, Datenschutz, Sanktionen, Steuer-, Unternehmens- oder Vertragsregeln umfassen. Georgien beschränkt auch die Zahlung für gewöhnliche Waren und Dienstleistungen mit virtuellen Vermögenswerten, vorbehaltlich bestimmter Fälle, die für Dienstleistungen mit virtuellen Vermögenswerten zulässig sind. In einer verantwortlichen Stellungnahme wird angegeben, was überprüft wurde, was nicht und welche faktischen Änderungen eine Neubewertung erfordern.
Nachweis einer vertretbaren Out-of-Scope-Position
- Dokumentieren Sie den Besitzer jeder Brieftasche, jedes Kontos und jedes Vermögenswertes.
- Zeigen Sie, dass kein Mandat oder eine Kundenanweisung von Drittanbietern akzeptiert wird.
- Notieren Sie, wie Einnahmen erzielt werden und ob sich eine Gebühr, ein Spread oder eine Provision auf einen Dienst eines Drittanbieters bezieht.
- Definieren Sie die Grenze zwischen Software-Unterstützung und Betriebssteuerung.
- Platzieren Sie Änderungsauslöser in die Produkt-Governance, sodass die Schlussfolgerung vor dem Start eines neuen Features erneut überprüft wird.
CryptoLicense.ge kann ein modellspezifisches Umfangsmemorandum erstellen. Wenn die Antwort "Registrierung derzeit nicht erforderlich" lautet, werden die Annahmen und roten Linien in der Lieferung aufgezeichnet, anstatt eine unnötige Einreichung zu verkaufen.
Gesetze und Aufsichtsregeln
Unsere regulatorischen Bewertungen und Umsetzungsarbeiten basieren auf den georgischen Rechtsvorschriften und den unten aufgeführten Materialien der Nationalbank von Georgien. Rechtstexte, die in unserer Gesetzgebungsbibliothek verfügbar sind, sind auf CryptoLicense.ge geöffnet; die offizielle Matsne-Quelle ist am Ende jeder Rechtstextseite verlinkt.