Передача виртуальных активов является признанной деятельностью VASP, когда услуга перемещает конвертируемые виртуальные активы для другого человека. «Перевод» - это коммерческое описание, и любой фиатный элемент должен анализироваться отдельно.
Мы сопоставляем информацию об отправителе и бенефициаре, типы кошельков, контрагенты VASP, скрининг санкций / KYT, самообслуживание кошелька, отклоненные или неполные переводы и точку, в которой платежные услуги или другое финансовое регулирование могут пересекаться.
Нормативная классификация
Периметр передачи следует за движением конвертируемых виртуальных активов от имени другого лица. Продукт, сочетающий передачу виртуальных активов со сбором, конвертацией или выплатой фиата, может потребовать повторного анализа платежного потока и субъектов, его выполняющих.
- Источник и данные бенефициара
- Контрпартия VASP контролирует
- Самостоятельное лечение кошелька
- Travel Rule и готовность к санкциям
Карта трансферного коридора от конца до конца
Конструкция должна определять, кто получает инструкцию клиента, какая организация владеет или контролирует активы, как выбираются контрагенты, какая информация передается при передаче, как проводится скрининг и что происходит, когда данные или информация о пункте назначения неполны.
Необходимые доказательства передачи
Доказательства должны охватывать подключение, цель и пределы транзакции, атрибуцию кошелька, должную осмотрительность контрагента, возможности обмена сообщениями в Правилах путешествий, санкции и решения KYT, обработку исключений, хранение записей и владение каждым контролем.
Основные контрольные риски
Модели переноса выявляются, когда дизайн коридора, атрибуция кошелька и контрагенты не соответствуют фактическому путешествию клиента; когда фиатные и крипто-ножки документируются как одна неопределенная услуга; или когда отсутствующая информация о передаче разрешается проходить без определенного процесса принятия решения.
Криптовалютные переводы могут содержать более одной регулируемой деятельности.
Опыт работы с клиентами, который представляется единым продуктом денежных переводов, может включать в себя передачу виртуальных активов, обмен, хранение и отдельный этап фиатных платежей. Каждая организация и шаг должны быть классифицированы до завершения контрактов с поставщиками и условий клиентов.
надзорный капитал
VASP, предоставляющий услуги по переводу и/или обмену, поддерживает, по крайней мере, 150 000 лари если модель включает в себя другую услугу с более высоким порогом, применяется самая высокая применимая сумма. не менее 75% минимального должно состоять из основного капитала.
Сфера нашей деятельности
Наша работа по передаче может охватывать картирование коридоров и объектов, готовность к Правилам путешествий, структуру контрагента-VASP, самоорганизующиеся средства управления кошельком, логику санкций / KYT, анализ периметра потока фиатных данных, учет, доказательства применения и внедрение с поставщиками технологий. Работа связана с фактическими странами, активами и путями транзакций в объеме.
Классификация коридоров
Определите регулируемую услугу и любые платежи, обмен или хранение перекрываются по всему маршруту передачи.
Контроль за информацией
Определите данные составителя / бенефициара, проверки контрагентов, решения о недостающих данных и контролируемую обработку Travel Rule.
Оперативная готовность
Подключите скрининг кошелька, мониторинг транзакций, обмен сообщениями с поставщиками и процессы исключения для подотчетного персонала и систем.
Цепочка передачи виртуальных активов
Практическая последовательность, используемая для проверки того, описывают ли контракты, системы, поставщики и контроль собственности одну и ту же услугу.
Вопросы, которые необходимо решить до подачи
Анализ фокусируется на том, передает ли бизнес конвертируемые виртуальные активы от имени другого лица.Внутреннее перемещение собственных активов компании отличается от предоставления услуги передачи клиентам, хотя окружающие функции обмена, хранения или оплаты все еще могут нуждаться в анализе.
Определите, как идентифицируется кошелек, какая информация получена, как применяются санкции и аналитика блокчейна, когда запускается расширенный обзор и какие доказательства подтверждают решение о выполнении, отклонении или ограничении передачи.
Нынешний переходный период в Грузии предусматривает внедрение до 31 декабря 2027 г. Проекты должны, тем не менее, выбирать системы и архитектуру данных достаточно рано для проверки совместимости, обработки контрагентов, качества данных и процедур исключения до истечения срока.
Процедура должна определять, когда передача приостановлена, отклонена, возвращена или обострена; кто принимает решение; как с контрагентом связываются; какие санкции / обзор KYT выполняются; и как решение и вспомогательная информация сохраняются.
Если путешествие клиента включает в себя сбор, хранение, конвертацию или выплату фиата, платежный этап и субъекты, выполняющие его, должны оцениваться отдельно. Регистрация VASP не должна предполагать авторизацию отдельной услуги фиатных платежей.
