Verwandeln Sie das Risikomodell des Unternehmens in einen vollständigen Kunden-, Gegenpartei-, Transaktions-, Untersuchungs- und Sanierungszyklus.
Beginnen Sie mit Geografie, Kundentyp, Kanälen, Produkten, Vermögenswerten, Verwahrung, Bargeld, Gegenparteien und erwartetem Verhalten. Verbinden Sie die Risikobewertung mit Onboarding, KYC/KYB, UBO, Geldquelle und virtuellen Vermögenswerten, Sanktionen/PEP, KYT, Überwachung, Warnungen, Untersuchung, Berichterstattung, Aufzeichnungen, Managementinformationen, Tests und Behebung.
Service-Übersicht
Das Framework muss in Live-Kundendateien, Alarmbehandlung, Untersuchungen, Berichterstattung und Managementaufsicht nachweisbar sein - nicht nur in Richtlinien beschrieben.
- Risikobewertung für Unternehmen, Produkte und Kunden
- KYC/KYB, UBO und Source-of-Assets Workflows
- PEP, Sanktionen und Negativinformationskontrollen
- KYT, Hochrisiko-Wallet und Gegenpartei-Szenarien
Verwandeln Sie Risikobereitschaft in Produktregeln
Kundenakzeptanz, Geografie, Vermögenswerte, Transaktionsmuster, Gegenparteien und selbst gehostete Wallets müssen von der Politiksprache in Onboarding, Überwachung, Fälle und Managemententscheidungen übergehen.
Die Betriebsprüfung
Ein Rezensent kann einem Kunden vom Onboarding über Transaktionsüberwachung, Eskalation, Reporting und Qualitätssicherung folgen.
Vom Sektorrisiko zur operativen Kontrollkette
Wir verbinden Risikobewertung → Onboarding → KYC/KYB → UBO → Quelle von Geldern und virtuellen Vermögenswerten → Sanktionen / PEP → KYT → Überwachung → Warnungen → Untersuchung → Berichterstattung → Datensätze → Managementinformationen → Tests → Sanierung. Bargeld, Kioske, selbst gehostete Wallets, Hochrisiko-Portemonnaie-Exposition, Mixer und Cross-Chain-Aktivität sind dort enthalten, wo das Modell sie erstellt.
Wo Kontrollrahmen Glaubwürdigkeit verlieren
Das Kundenrisiko bleibt nach dem Onboarding unverändert, die Blockchain-Analyse läuft mit Standardeinstellungen, die Quellenüberprüfungen decken Fiat, aber keine virtuellen Assets ab oder Warnungen werden ohne Untersuchungsbeweise geschlossen. Wir reparieren den Workflow und die Konfiguration hinter dem Wortlaut und testen ihn dann mit repräsentativen Fällen.
Was Sie von uns erwarten können
Wir beginnen mit dem Live-Modell und aktuellen Nachweisen, vereinbaren die Entscheidungen und Abhängigkeiten, geben dann einen schriftlichen Umfang heraus. Sie können uns nur für Beratung und Überprüfung, für ein definiertes Implementierungsmodul oder für die vollständige Bau- und Regulierungskoordination engagieren. Das Angebot begrenzt unsere professionelle Gebühr für die vereinbarten Annahmen und trennt die offizielle Registrierungsgebühr GEL 5.000, Übersetzungen, Personal, Büro, Software, Versicherung und andere Kosten von Dritten.
Entscheidung des Gründers
Stimmen Sie dem Produktperimeter, den Märkten, den Gegenparteien und der Risikobereitschaft zu, bevor Sie kostspielige Bauarbeiten durchführen.
Betriebsnachweise
Verbinden Sie jeden Anspruch mit einer verantwortlichen Person, konfigurieren Sie die Steuerung, notieren und testen Sie das Ergebnis.
Start-Konsequenz
Übertragen genehmigter Annahmen in die Einreichung, das Bankwesen, das Onboarding von Anbietern und den überwachten Betrieb.
Fragen, die wir in diesem Workstream beantworten
Die Bewertung sollte die Produkte, Kunden, wirtschaftlichen Eigentümer, Länder, Kanäle, Vermögenswerte, Verwahrung, Bargeld, Gegenparteien, erwartetes Verhalten und Technologie des Antragstellers widerspiegeln, wobei inhärente Risiken, Wirksamkeit der Kontrolle und Restrisiken zu unterscheiden sind und anschließend Akzeptanz, verstärkte Überprüfung, Grenzen, Überwachung und Managemententscheidungen gefördert werden sollten.
Verwenden Sie eine risikobasierte Kombination aus Erwerbs- oder Austauschdatensätzen, Wallet-Besitz oder -Kontrolle, Transaktionshistorie, Blockchain-Analyse, Mining- oder Staking-Datensätzen, Geschäftszweck und dem breiteren wirtschaftlichen Profil des Kunden.
Relevante Szenarien können sanktionierte oder hochriskante Wallets, Mixer oder Tumbler, datenschutzfördernde Technologie, direkte und indirekte Exposition, Mehrfachhopfen, Kettensprung, Cross-Chain-Brücken und selbst gehostete Wallets umfassen. Vendor-Scores sind Inputs; der VASP muss Untersuchungs-, Beschränkungs-, Ablehnungs-, Berichts- und Aufzeichnungsstandards festlegen.
Bargeld kann die Transparenz verringern und ein verknüpftes oder strukturiertes Transaktionsrisiko schaffen. Das Betriebsmodell sollte Kundenidentifizierung, Quellenüberprüfung, Limits, Erkennung von verknüpften Transaktionen, Überwachung, Mitarbeitereskalation, Systemverfügbarkeitsstoppregeln, Datenabgleich und Standortmanagementinformationen miteinander verbinden.
Ein Überprüfer sollte in der Lage sein, eine Kundentransaktion mit hohem Risiko und komplexe Transaktionen von Onboarding über Neubewertung des Kundenrisikos, Screening, KYT, Warnung, Untersuchung, Entscheidung, Bericht, Managementaufsicht und spätere Tests zu verfolgen.
Anwendbare Rechtsvorschriften
- National Bank of Georgia — VASP Fragen und Antworten
- NBG Governor Order No. 94/04 — VASP Registrierung, Stornierung und Regulierung
- Georgisches Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
- National Bank of Georgia — Aktualisierung der ML/TF-Risikobewertung des VASP-Sektors (2024)
- NBG — Fragebogen zur Einhaltung der internen Kontrolle für VASP-Antragsteller
- Beschluss Nr. 133/04 des Gouverneurs der NBG — Geldbußen der VASP und Vollstreckung
