Aktuelle VASP-Regeln in Georgien

10. September 2026: Stablecoin Reserven und Reporting

Die Orders Nr. 214/04 und 215/04 haben die Platzierung von Stablecoin-Reserven und die monatliche Berichterstattung geändert. Die Emittenten müssen Bankkonzentrationslimits anwenden, Reserven mit dem überarbeiteten Excel-Formular melden und den aktualisierten Übergang für bestehende Emittenten befolgen.

27. August 2026: Aufsichtskapital und operative Widerstandsfähigkeit

Die Verordnung Nr. 207/04 führte ein servicebasiertes Mindestaufsichtskapital und einen detaillierten Rahmen für das Betriebsrisiko und die Cybersicherheit ein. Ein VASP muss GEL 150.000 für Tausch- und/oder Transferdienste, GEL 350.000 für eine Handelsplattform oder GEL 250.000 für andere gewöhnliche VASP-Dienste beibehalten. Der höchste anwendbare Betrag regelt ein Multi-Service-Modell, und mindestens 75% des Minimums müssen aus Primärkapital bestehen.

Derselbe Änderungsantrag verlangt dokumentierte Kontrollen für operationelle Risiken, Outsourcing, Vorfälle, Geschäftskontinuität und IT-Katastrophenwiederherstellung, jährliche Penetrationstests kritischer und verbundener Systeme, risikobasierte Tests anderer Systeme mindestens alle drei Jahre, Schwachstellenscans mindestens zweimal jährlich sowie ein qualifiziertes unabhängiges Prüfungsurteil. Neue VASPs haben nach der Registrierung 12 Monate Zeit, um den Rahmen und das Prüfungsurteil einzuholen. Bestehende VASPs müssen den Risikorahmen durch 1. Juli 2027 und die Eigenkapitalanforderung durch 1. September 2027.

Die Übergangsbestimmung der Änderung schließt Verwaltungsverfahren aus, die vor ihrem Inkrafttreten eingeleitet wurden; ein bereits im Prozess befindlicher Antragsteller sollte seine verfahrensrechtliche Position anhand des Anmeldedatums, der NBG-Korrespondenz und des anwendbaren konsolidierten Wortlauts bestätigen, anstatt davon auszugehen, dass der Ausschluss seine operativen Verpflichtungen nach der Registrierung erfüllt.

24. August 2026 — erweiterte Geldbußen und Vollstreckungsmaßnahmen

Die Verordnung Nr. 204/04 fügte weitere granulare Strafen hinzu, darunter GEL 20.000 für den Betrieb außerhalb des mit der NBG vereinbarten Serviceschemas, GEL 10.000 für die Behinderung einer Inspektion, GEL 7.000 für jeden angeforderten Inspektionsgegenstand, der nicht fristgerecht geliefert wurde, GEL 5.000 für jede unerfüllte schriftliche Anweisung und GEL 1.000 für bestimmte verspätete, ungenaue oder unvollständige Aufzeichnungen und Stablecoin-Rückgaben. Stablecoin-spezifische Verstöße können Strafen von bis zu GEL 50.000 pro Ereignis nach sich ziehen. Wiederholte Verstöße können die Geldstrafe verdoppeln, während nicht-monetäre Maßnahmen Operationen, Administratoren, Verteilungen oder Kontrolle einschränken können und können in einer Stornierung der Registrierung gipfeln.

21. August 2026 — monatliche Stablecoin-Berichterstattung

Order Nr. 201/04 verlangt von Stablecoin-Emittenten, dass sie eine elektronisch signierte monatliche Rücksendung einreichen, die Ausgabe, Umlauf, Rücknahme und Reserveinformationen umfasst. 15. Oktober 2026Monatliche Rücksendungen werden von der 10. jedes Monats für den Vormonat unter Verwendung des im September 2026 überarbeiteten Formulars. Die Reservedeckung muss mindestens 100% bleiben.

November 2026 Inhaltsprüfung

Die im August eingeführten Kapital- und Risikomanagementanforderungen bleiben unten aufgeführt. Die Stablecoin-Reserve vom September und die Änderungen der Berichterstattung wurden nach dem Inhaltscheck vom 3. November 2026 hinzugefügt.

März-April 2026 - Stablecoin und AML Framework Entwicklungen

In der Verordnung Nr. 52/04 wurde der Rahmen für das Initialangebot und die Wartung von Stablecoins eingeführt. Relevante Emittenten benötigen eine vorherige schriftliche Zustimmung, 100% Reserve-Backing, Segregation, Rücknahme, Offenlegung, Berichterstattung, Kapital und Betrieb sowie Cyber-Kontrollen. Unabhängig davon zeigt das AML / CFT-Gesetz eine weitere Änderung, die am 6. April 2026 veröffentlicht wurde; Compliance-Teams sollten vom aktuellen konsolidierten Text ausgehen.

29. Dezember 2025 — spätere Änderung der VASP-Bußgelder

Die Verordnung Nr. 308/04 änderte die Geldbußenregel bezüglich der Nichtaktualisierung von Informationen oder der Einholung einer Verwaltungserlaubnis unter bestimmten risikobasierten AML/CFT-Umständen.

1. Januar 2026 — Anzeige von Registrierungsakten

Die einzelnen NBG-Gesetze, die die VASP-Registrierung bestätigen, müssen über die entsprechenden Serviceräume und -kanäle angezeigt oder leicht zugänglich gemacht werden, einschließlich der Hauptverwaltung, Zweigniederlassung, des Selbstbedienungskiosks, der Website und der Anwendung.

1. Mai 2025 — breiter angelegte nicht-monetäre Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

Verordnung Nr. 113/04 hinzugefügt nicht-monetären Maßnahmen, um die VASP-Sanktionen Rahmen, einschließlich Warnung, gerichtete Sanierung und Einschränkungen für Administratoren, Operationen oder Registrierung je nach Schwere und Risiko. Boards sollten sicherstellen, Mängel produzieren Ursache Korrektur und erneute Tests, nicht nur eine Politik zu bearbeiten.

2024 Aktualisierung des VASP-Sektorrisikos

Das Update der NBG zeigte Schwachstellen in den internen AML-Anweisungen, der Kundenrisikozuweisung und Neubewertung, präventiven Maßnahmen und der verdächtigen oder ungewöhnlichen Transaktionserkennung auf. Es wurden auch Risiken im Zusammenhang mit Bargeld und Kiosken, datenschutzfördernder Technologie, Mixern, Hochrisiko-Wallets, selbst gehosteten Adressen, DeFi und Cross-Chain-Bewegung beschrieben. Historische Anwendungs- oder Transaktionsstatistiken im Bericht bleiben Momentaufnahmen ihrer angegebenen Daten und werden hier nicht als aktuelle Marktsummen wiedergegeben.

Travel Ruleplanung bis zum 31. Dezember 2027

Auf der aktuellen NBG-Seite wird der 31. Dezember 2027 als VASP-Implementierungsdatum angegeben. Neue Transferprodukte sollten dennoch das Originator/Begünstigte-Datenmodell, den Kontrahentenprozess, Self-Hosted-Wallet-Kontrollen, fehlende Datenentscheidungen, sicheren Austausch und Audit-Trail jetzt erstellen.

Veränderungen in die Praxis umsetzen

• Die amtliche Urkunde, die Veröffentlichung und das Datum des Wirksamwerdens sind anzugeben.
• Identifizieren Sie betroffene juristische Personen, Produkte, Kunden und Kanäle.
• Karte Änderungen an Verträgen, Risikobewertung, Politik, Systemen, Schulung und Offenlegung.
• Entscheiden Sie sich für eine NBG-Genehmigung, Benachrichtigung oder Antwortanforderung.
• Testdurchführung und Aufbewahrung von Verschlussnachweisen.
• Melden Sie das Restrisiko und überfällige Maßnahmen dem Management.