La transferencia de activos virtuales es una actividad reconocida del proveedor de servicios de activos virtuales cuando un servicio mueve activos virtuales convertibles para otra persona. “Remittance” es una descripción comercial y cualquier pierna fiat debe ser analizada por separado.
Mapaizamos información de origen y beneficiario, tipos de billeteras, proveedores de servicios de activos virtuales contrapartes, sanciones/cribado de KYT, tratamiento de billeteras auto hospedado, transferencias rechazadas o incompletas y el punto en que los servicios de pago u otra regulación financiera pueden superponerse.
Clasificación reglamentaria
El perímetro de transferencia sigue el movimiento de activos virtuales convertibles en nombre de otra persona. Un producto que combina la transferencia de activos virtuales con la recogida, conversión o pago de fiat puede requerir un segundo análisis del flujo de pago y las entidades que lo realizan.
- Datos de origen y beneficiario
- Controles del proveedor de servicios de activos virtuales de contraparte
- Tratamiento de cartera auto hospedado
- Estado de la información y preparación para las sanciones
Mapa el corredor de transferencia final a fin
El diseño debe identificar quién recibe la instrucción del cliente, qué entidad posee o controla los activos, cómo se seleccionan las contrapartes, qué información viaja con la transferencia, cómo se realiza la selección y qué sucede cuando la información de datos o destino es incompleta.
Pruebas de transferencia requeridas
Las pruebas deben abarcar el registro y verificación del cliente, el propósito y los límites de transacción, la atribución de carteras, la diligencia debida contraparte, la capacidad de mensajería de normas de transferencia de información, las sanciones y las decisiones de KYT, la tramitación de excepciones, la retención de registros y la propiedad de cada control.
Riesgos de control principales
Los modelos de transferencia están expuestos cuando el diseño del pasillo, la atribución de la cartera y los controles de contraparte no coinciden con el viaje real del cliente; cuando las piernas fiat e cripto se documentan como un servicio indefinido; o cuando la información de transferencia faltante se permite pasar sin un proceso de decisión definido.
La remesas de cripto puede contener más de una actividad regulada
Una experiencia de cliente que parece ser un solo producto de remesas puede implicar transferencia de activos virtuales, intercambio, custodia y una pierna de pago fiat separada. Cada entidad y paso deben ser clasificados antes de que los contratos del proveedor y los términos del cliente se finalicen.
Capital regulatorio
Un proveedor virtual de servicios de activos que proporciona servicios de transferencia y/o cambio mantiene al menos GEL 150.000 en el capital de supervisión. Si el modelo incluye otro servicio con un umbral más alto, se aplica la cantidad más alta aplicable. Al menos el 75% del mínimo debe consistir en capital primario.
Alcance de nuestro compromiso
Nuestro trabajo de transferencia puede abarcar la cartografía de corredores y entidades, la preparación de normas de transferencia de información, el marco de proveedores de servicios de activos con contraparte, los controles de cartera autoanfitrionas, las sanciones/Lógica KYT, el análisis del perímetro de flujo de fiat, el mantenimiento de registros, las pruebas de aplicación y la implementación con proveedores de tecnología. La labor está vinculada a los países, activos y vías de transacción en vigor.
Clasificación del corredor
Identificar el servicio regulado y cualquier pago, cambio o custodia que se superponga a través de la ruta de transferencia completa.
Controles de información
Definir los datos de origen/beneficiario, las comprobaciones contrapartes, las decisiones relativas a los datos desaparecidos y la gestión de normas de información de transferencia auditable.
Disponibilidad operacional
Conecte los procesos de selección de carteras, monitoreo de transacciones, mensajería de proveedores y excepción a personal y sistemas responsables.
Cadena de transferencia virtual
Una secuencia práctica utilizada para comprobar si los contratos, sistemas, proveedores y propiedad de control describen el mismo servicio.
Cuestiones que deben resolverse antes de presentar
El análisis se centra en si el negocio transfiere activos virtuales convertibles en nombre de otra persona. El movimiento interno de los propios activos de una empresa es diferente de proporcionar un servicio de transferencia a los clientes, aunque las funciones de intercambio, custodia o pago circundantes todavía pueden necesitar análisis.
Defina cómo se identifica la cartera, qué información se obtiene, cómo se aplican las sanciones y el análisis de blockchain, cuando se activa una revisión mejorada y qué evidencia apoya la decisión de ejecutar, rechazar o restringir la transferencia.
La actual transición georgiana prevé la aplicación antes del 31 de diciembre de 2027. No obstante, los proyectos deberían seleccionar los sistemas y la arquitectura de datos lo antes posible para probar la interoperabilidad, la manipulación de contrapartes, la calidad de los datos y los procedimientos de excepción antes del plazo.
El procedimiento debe definir cuándo se detiene, rechaza, se devuelve o se intensifica; quién toma la decisión; cómo se pone en contacto a la contraparte; qué sanciones/revisión de KYT; y cómo se mantiene la decisión y la información de apoyo.
Sí. Si el viaje del cliente incluye la recogida, tenencia, conversión o pago de fiat, la pierna de pago y las entidades que la realizan deben ser evaluadas por separado. No se debe suponer que el registro del proveedor de servicios virtuales de activos autorice un servicio de pago fiat diferenciado.
