Der georgische VASP-Rahmen funktioniert als Betriebsprüfung: Eigentümerschaft, Administratoren, Hauptverwaltung, Dienstleistungssysteme, Anbieter, Systeme, Personalausstattung, Geschäftsplan und AML/CFT-Kontrollen sollten eine einheitliche Geschichte erzählen und verifizierbar sein.
Förderfähigkeitsbeschränkungen zu lösen, bevor Sie stark ausgeben
Der Generalantragsteller ist eine georgische juristische Person, die als Aktiengesellschaft mit beschränkter Haftung gegründet und eingetragen wurde.
Die Verordnung Nr. 94/04 verbietet die Bereitstellung von Virtual-Asset-Diensten durch einen Agenten.
Ein Standard-VASP ist in der Regel auf VASP-Aktivitäten, notwendige Hilfsaktivitäten und den Austausch eigener virtueller Assets beschränkt.
Beispiele hierfür sind das Verbot der Ausleihe virtueller Vermögenswerte an natürliche Personen und die Kontrolle der Technologie zur Rückverfolgbarkeitssperrung.
Das Minimum hängt von den registrierten Dienstleistungen ab; mindestens 75% müssen aus Primärkapital bestehen.
1. Bestätigen Sie, dass sich die Aktivität im VASP-Perimeter befindet
Karte alle Kundenanweisungen, Vermögenswerte, Fiat-Bein, Wallet / Control-Funktion, Anbieter und Einnahmenstrom. Die gesetzlichen Kategorien sind Austausch, Übertragung, Verwahrung / Verwaltung, individuelles Portfoliomanagement, Verwaltung der Handelsplattform, Kreditvergabe und ICO / verwandte Dienstleistungen. Der Service muss zugunsten einer anderen Person erbracht werden.
2. Verwendung eines berechtigten georgischen Antragstellers
Der allgemeine VASP-Antragsteller sollte eine georgische LLC oder JSC sein. Unternehmensdokumente, Entscheidungen, Angaben zum Sitz/Hauptsitz und vertragliche Aufgaben sollten dem Dienstleistungsschema entsprechen. Eine ausländische Gruppe, die über eine georgische Tochtergesellschaft eintritt, sollte bereit sein, die vollständige Eigentums- und Kontrollkette nachzuweisen.
3. Transparenz von Eigentum und Kontrolle
Ein erheblicher Anteil umfasst eine direkte oder indirekte Beteiligung von 10 % oder mehr des Kapitals oder der Stimmrechte sowie eine Beteiligung, die einen maßgeblichen Einfluss unabhängig vom Prozentsatz ermöglicht. Bedeutende Eigentümer und UBOs verlangen eine Identifizierung und ausreichende Nachweise, um zu rekonstruieren, wer Eigentümer und Beherrscher des Antragstellers ist. Geschäftshistorie, finanzielle Leistungsfähigkeit und Solvabilität sollten über natürliche Personen- und Unternehmensschichten hinweg einheitlich sein. Nominierte, Treuhand- oder Gruppenvereinbarungen bedürfen einer klaren rechtlichen und wirtschaftlichen Erklärung.
4. Ernennt Administratoren, die einer ordnungsgemäßen Überprüfung standhalten können
Administratoren müssen die einschlägigen Kenntnisse/Erfahrungs- und Integritätskriterien erfüllen. Die Regel bezieht sich auf Erwartungen in Bezug auf Bildungs- oder Managementerfahrungen und lässt bestimmte kriminelle, finanzielle und verhaltensbezogene Umstände außer Acht. Ist der einzige Aktionär/Partner auch der Direktor, so sind mindestens zwei Direktoren erforderlich.
5. Einrichtung eines konformen Hauptsitzes und einer Organisation
Die Hauptverwaltung muss real, dokumentiert und für den aufsichtlichen Zugang geeignet sein. Sind Zweigniederlassungen oder der Kassenwechsel vor Ort Teil des Modells, so gelten zusätzliche Anforderungen an Räumlichkeiten, Zweigniederlassungen und Videoüberwachung. Organisationsdiagramm und Personalplan sollten dem Kundenvolumen, den Betriebsstunden, dem Risiko, der Technologie und den ausgelagerten Abhängigkeiten entsprechen.
6. Kapitalisierung des Unternehmens für die registrierten Dienste
Das Mindestaufsichtskapital beträgt 150.000 GEL für Umtausch und Transfers, 350.000 GEL für eine Handelsplattform und 250.000 GEL für sonstige reguläre VASP-Dienstleistungen. Werden mehrere Leistungen angeboten, gilt der höchste einschlägige Betrag; die Schwellenwerte werden nicht addiert. Mindestens 75 % müssen aus Primärkapital bestehen. Die Kapitalanforderung ist während des gesamten Betriebs einzuhalten.
7. Bereitstellung eines funktionierenden elektronischen Systems und Risikorahmens
In der Anwendung werden das System, der Hersteller, der Hosting-/Datenstandort und die Funktionalität angegeben. Die Funktionalität muss dem vorgeschlagenen Dienst entsprechen und vor Abschluss der Registrierung demonstriert werden. Das Betriebsrahmenwerk muss auch auf Betriebs- und Cyberrisiken, Outsourcing, Vorfälle, Geschäftskontinuität und IT-Katastrophenwiederherstellung eingehen. Ein neu registrierter VASP muss innerhalb von 12 Monaten nach der Registrierung ein qualifiziertes unabhängiges Auditgutachten zu dem Rahmenwerk einholen.
8. Verbinden Sie AML/CFT-Steuerelemente mit dem Produkt und den Daten
Ein VASP ist eine AML/CFT-verpflichtete Person. Die organisatorische Risikobewertung und die interne Anweisung sollten Kundenakzeptanz, CDD/EDD, wirtschaftliche Eigentümerschaft, Sanktionen/PEP-Screening, Quellenüberprüfungen, VASP-Kontrollen der Gegenpartei, Überwachung von Blockchain/KYT, Eskalation, Berichterstattung, Aufzeichnungen, QA und Schulung mit der tatsächlichen Customer Journey und dem System verbinden.
9. Aufbau von Provider-Beziehungen in die Regulierungsakte
Die Dienstesysteme sollten die betreffenden Banken, Zahlungsdienstleister, Verwahrstellen, Liquiditätsplätze, ausländischen VASPs und andere Teilnehmer identifizieren; sind ausländische VASPs oder Zahlungsanbieter beteiligt, so werden sie und ihre Aufsichtsbehörden in der Einreichung identifiziert; auch Vertragsbeziehungen zwischen regulierten Anbietern sind Bestandteil des Dossiers.
10. Vorbereitung eines kontrollierten georgischsprachigen Dossiers
Verordnung Nr. 94/04 verlangt Originale oder beglaubigte Kopien, soweit zutreffend. Ausländisch ausgestellte Dokumente müssen apostilliert und/oder legalisiert werden, sofern keine Ausnahme zutrifft, und es sind entsprechend beglaubigte georgische Übersetzungen erforderlich. Versionskontrolle ist wichtig, da ein geänderter Anbieter, Administrator, Servicefluss oder eine geänderte Eigentumsfrage mehrere Anhänge betreffen kann.
11. Den Dreijahresplan als regulatorischen Nachweis behandeln
Der Geschäftsplan muss mindestens eine Haushaltsvorausschätzung für drei Jahre enthalten und den Nachweis erbringen, dass der Antragsteller geeignete Systeme, Ressourcen und Verfahren einführen kann und beabsichtigt, in Georgien tätig zu werden.
Was kann ein Archivierungsproblem in ein Ablehnungsrisiko verwandeln?
- Versäumnis, innerhalb der erforderlichen Frist auf eine NBG-Informations-, Demonstrations- oder Zugangsanfrage zu antworten.
- Falsche Angaben in den eingereichten Unterlagen.
- Ein Service-Schema, das nicht als zulässiger Virtual-Asset-Service gilt oder die gesetzlichen Anforderungen nicht erfüllt.
- Ein korrigiertes Schema, das sich wesentlich von dem ursprünglich eingereichten unterscheidet.
- Ein elektronisches System, das nicht dem eingereichten Dienstschema entspricht, wenn es demonstriert wird.
- Bedenken hinsichtlich der Eignung des Administrators oder einer Hauptverwaltung/Zweigniederlassung, die die geltenden Anforderungen nicht erfüllt.
- Versäumnis, die anwendbare Kapitalschwelle beizubehalten oder kritische/hochriskante Mängel im Rahmen für operationelle Risiken und Cybersicherheit.
Anwendbare Rechtsvorschriften
Unsere Registrierungsarbeit ist dem aktuellen georgischen Rechtsrahmen und dem tatsächlichen Betriebsmodell des Antragstellers zugeordnet. Rechtstexte, die in der Gesetzgebungsbibliothek CryptoLicense.ge wiedergegeben sind, verlinken auf die offizielle Matsne-Quelle von der entsprechenden Rechtstextseite.