Die Registrierungsfrage wird nicht beantwortet, indem ein Produkt als Wallet, Broker, OTC-Desk, Software-Layer oder Web3-Plattform bezeichnet wird. Das georgische Recht betrachtet den tatsächlich für eine andere Person erbrachten Service: Wer akzeptiert die Anweisung, wer kontrolliert den Vermögenswert oder das Kontrollinstrument, wer führt den Austausch aus oder arrangiert und wer verwaltet die Kundenbeziehung.
Die kurze Antwort
Eine Person, die einen abgedeckten virtuellen Asset-Service zugunsten einer anderen Person anbietet, muss in der Regel bei der Nationalbank von Georgien registriert sein, bevor sie diese Tätigkeit in Georgien aufnimmt. VASP-Registrierung; "Kryptolizenz" ist eine nützliche Marktsprache, sollte aber den rechtlichen Test nicht verdecken.
Zu den erfassten Kategorien gehören der Austausch zwischen virtuellen Wandelvermögenswerten und Fiat, anderen virtuellen Vermögenswerten oder Finanzinstrumenten; Übertragung; Verwahrung oder Verwaltung von Vermögenswerten oder Instrumenten, die eine Kontrolle ermöglichen; individuelle Portfolioverwaltung; Verwaltung einer Handelsplattform für virtuelle Vermögenswerte; zulässige Kreditvergabe für virtuelle Vermögenswerte; sowie ein Erstangebot oder eine damit zusammenhängende Dienstleistung. Der Austausch über einen Kiosk erfolgt ausdrücklich innerhalb des Umfangs.
Beginnen Sie mit der Customer Journey, nicht mit dem Label
Normalerweise beginnen wir mit einer Reise auf Whiteboard-Ebene. Wer zieht den Kunden an? Welche Entität unterschreibt die Bedingungen? Wo findet eine Identitätsüberprüfung statt? Wer erhält die Bestell- oder Transferanweisung? Welches Unternehmen kontrolliert die Wallet, den privaten Schlüssel, den API-Anmelder, das Omnibuskonto oder die Auszahlungsregel? Wo werden Fiat und virtuelle Assets abgewickelt? Wer verdient die Verbreitung, Provision oder Gebühr? Diese Antworten zeigen normalerweise den regulierten Service klarer als ein Produktname.
Ein „non-custodial wallet“ kann immer noch eine Analyse erfordern, wenn der Betreiber die Unterzeichnung, Wiederherstellung oder Transaktionsausführung beeinflussen kann. Ein „Technologieanbieter“ kann in den Perimeter wechseln, wenn er Verträge mit Endbenutzern abschließt und den Service ausführt, anstatt Software an einen separat rechenschaftspflichtigen VASP zu liefern. Ein OTC-Desk kann Tausch, Makler oder Haupthandel sein, je nachdem, wessen Nutzen die Aktivität dient und wie Dritte beteiligt sind.
Gemeinsame Betriebsszenarien
Austausch oder Vermittlung
Wenn das Unternehmen eine Kundenanweisung akzeptiert und den Austausch von konvertierbaren virtuellen Vermögenswerten durchführt oder arrangiert, sollte als Ausgangspunkt angenommen werden, dass eine Registrierungsanalyse erforderlich ist.
Custody und Wallet-Betrieb
Die Aufbewahrung eines Vermögenswerts oder die Verwaltung eines Instruments, das die Kontrolle ermöglicht, kann reguliert werden.
Überweisungen und Überweisungen
Das Verschieben konvertierbarer virtueller Assets für Kunden ist eine abgedeckte Kategorie. Der Build sollte von Anfang an Originator- und Begünstigteinformationen, Gegenpartei-VASPs, selbst gehostete Wallets, Sanktionen und Transaktionsüberwachung ansprechen.
Plattformen, Managed Portfolios, Business Loans und Token Offerings
Jeder ist speziell in der Lage, in den VASP-Perimeter zu fallen. Andere Regelungen können auch gelten. Ein Token kann einem Wertpapier oder einem anderen Finanzinstrument ähneln; Fiat-Bewegung kann Fragen im Zusammenhang mit Zahlungsdiensten aufwerfen; Kreditvergabe-, Verbraucher-, Daten- und Sanktionsregeln müssen separat bewertet werden.
Im weiteren Rahmen vorbehaltene oder eingeschränkte Tätigkeiten
Eine Registrierung erlaubt nicht jede Finanztätigkeit und macht virtuelle Vermögenswerte nicht zu einem gesetzlichen Zahlungsmittel. Ein VASP ist in der Regel auf Dienstleistungen im Bereich virtueller Vermögenswerte, notwendige Hilfstätigkeiten und den Austausch eigener virtueller Vermögenswerte beschränkt, vorbehaltlich der detaillierten Regeln und Ausnahmen für andere zugelassene Finanzinstitute. Produktdesign muss daher sowohl fragen: „Ist dies ein VASP-Service?“ als auch „Verbietet oder regelt eine andere Regel einen Teil davon separat?“
Wie CryptoLicense.ge die Perimeter-Überprüfung durchführt
- Interview Gründer und Product Owner mit der beabsichtigten Live-Reise.
- Kartenauftragnehmer, Nutzer, Vermögenswerte, Anweisungen, Verwahrung/Kontrolle, Anbieter, Fiat- und virtuelle Asset-Teile.
- Klassifizieren Sie jede Aktivität und identifizieren Sie Zahlungs-, Wertpapier-, Kredit-, Verbraucher-, Steuer-, Daten- und Sanktionsüberschneidungen.
- Nehmen Sie Annahmen, verbotene Funktionen, offene Fragen und Neugestaltungsoptionen auf.
- Liefern Sie eine schriftliche Version, Neugestaltung oder Stoppansicht mit den Evidenz- und Implementierungsfolgen.
Das Ergebnis soll eine Investitions- und Produktentscheidung unterstützen, nicht nur ein rechtliches Label. Wenn eine Registrierung erforderlich ist, wird die Karte zur ersten kontrollierten Version der Anwendungsgeschichte.
Gesetze und Aufsichtsregeln
Unsere regulatorischen Bewertungen und Umsetzungsarbeiten basieren auf den georgischen Rechtsvorschriften und den unten aufgeführten Materialien der Nationalbank von Georgien. Rechtstexte, die in unserer Gesetzgebungsbibliothek verfügbar sind, sind auf CryptoLicense.ge geöffnet; die offizielle Matsne-Quelle ist am Ende jeder Rechtstextseite verlinkt.