Требования к регистрации VASP в Грузии

Ограничения на право решать, прежде чем тратить много

1. Подтвердить, что активность находится в пределах периметра VASP

Картографируйте каждую инструкцию для клиентов, актив, фиатную ногу, функцию кошелька / контроля, поставщика и поток доходов. Уставные категории - обмен, передача, хранение / администрирование, индивидуальное управление портфелем, администрирование торговых платформ, кредитование и услуги, связанные с ICO. Услуга должна быть выполнена в интересах другого человека.

2.Использовать подходящий грузинский заявитель

Общим заявителем VASP должно быть грузинское ООО или АО. Корпоративные документы, решения, зарегистрированная / служебная информация и договорные роли должны соответствовать схеме обслуживания. Иностранная группа, входящая через грузинское дочернее предприятие, должна быть готова подтвердить полную цепочку владения и контроля.

3. сделать владение и контроль прозрачными

Значительная доля включает прямое или косвенное владение 10% или более капитала или права голоса, а также проценты, которые допускают значительное влияние независимо от процента. Значительные владельцы и UBO требуют идентификации и доказательств, достаточных для восстановления того, кто владеет и контролирует заявителя. История бизнеса, финансовое положение и информация о платежеспособности должны быть согласованными между физическим лицом и корпоративными слоями. Номинант, траст или групповые договоренности нуждаются в четком юридическом и экономическом объяснении.

4. Назначить администраторов, которые могут выдерживать надлежащий обзор

Администраторы должны соответствовать соответствующим критериям знаний/опыта и добросовестности. Правило касается образовательных или управленческих ожиданий и запрещает определенные уголовные, финансовые и поведенческие обстоятельства. Если единственным акционером/партнером также является директор, правило требует по крайней мере двух директоров.

5. Создать соответствующий головной офис и организацию

Головной офис должен быть реальным, документированным и подходящим для надзорного доступа. Если филиалы или на месте обмен наличными являются частью модели, применяются дополнительные помещения, филиал и видеонаблюдение. Организационная схема и план укомплектования штатов должны соответствовать объемам клиентов, часам работы, риску, технологиям и зависимым от аутсорсинга.

6. капитализировать компанию за зарегистрированные услуги;

Минимальный надзорный капитал составляет 150 000 лари для обмена и переводов, 350 000 лари для торговой платформы и 250 000 лари для остальных обычных услуг VASP. При совмещении услуг применяется наиболее высокий из соответствующих порогов, без их суммирования. Не менее 75% минимума должно приходиться на основной капитал. Требование к капиталу необходимо соблюдать в течение всего периода работы.

7. Представить функционирующую электронную систему и структуру рисков

Приложение идентифицирует систему, производителя, местоположение хостинга / данных и функциональность. Функциональность должна соответствовать предлагаемой услуге и подлежит демонстрации до завершения регистрации. Операционная структура также должна учитывать операционные и кибер-риски, аутсорсинг, инциденты, непрерывность бизнеса и аварийное восстановление ИТ. Недавно зарегистрированный VASP должен получить квалифицированное независимое аудиторское заключение по структуре в течение 12 месяцев после регистрации.

8.Подключите элементы управления AML/CFT к продукту и данным

Организационная оценка риска и внутренняя инструкция должны соединять принятие клиентов, CDD / EDD, бенефициарное владение, скрининг санкций / PEP, проверку источников, контроль VASP контрагента, мониторинг блокчейна / KYT, эскалацию, отчетность, записи, QA и обучение с фактическим путешествием клиента и системой.

9. Построить отношения с поставщиком в файле регулирования

Схемы обслуживания должны идентифицировать соответствующие банки, поставщиков платежных услуг, хранителей, места размещения ликвидности, иностранных VASP и других участников. Там, где участвуют иностранные VASP или поставщики платежей, в заявке указываются они и их руководители; договорные отношения регулируемого поставщика также являются частью досье.

10. Подготовить контролируемое досье на грузинском языке

Приказ No 94/04 требует оригиналов или нотариально заверенных копий, если это применимо. Документы, выданные за рубежом, должны быть апостилированы и / или легализованы, если не применяется исключение, и требуются надлежащим образом заверенные грузинские переводы. Контроль версий имеет значение, поскольку измененный поставщик, администратор, поток услуг или факт владения могут повлиять на несколько приложений.

11. Рассматривать трехлетний план в качестве нормативных доказательств

Бизнес-план должен включать в себя как минимум трехлетний бюджетный прогноз и продемонстрировать, что заявитель может внедрить соответствующие системы, ресурсы и процедуры и намерен вести деятельность в Грузии.Предположения о клиенте, объеме и выручке должны согласовываться с персоналом, поставщиками, контролем рисков, пропускной способностью системы и сроками запуска.

Что может превратить проблему подачи в риск отказа?

• Неспособность ответить на запрос информации, демонстрации или доступа NBG в течение требуемого периода.
• Ложная информация в представленной документации.
• Схема обслуживания, которая не квалифицируется как разрешенная услуга виртуального актива или не соответствует юридическим требованиям.
• Исправленная схема, которая существенно отличается от той, которая была первоначально подана.
• Электронная система, не соответствующая заявленной схеме обслуживания при демонстрации.
• Вопросы приемлемости для администратора или головной офис/филиал, который не удовлетворяет применимым требованиям.
• Неспособность поддерживать соответствующий порог капитала или критические/высокие риски в рамках операционного риска и кибербезопасности.