El marco de servicios de activos virtuales georgianos funciona como prueba de empresa operativo. La propiedad, los administradores, la oficina principal, los planes de servicios, los proveedores, los sistemas, la dotación de personal, el plan de negocios y los controles de financiación contra el blanqueo de dinero y la lucha contra el terrorismo deben contar una historia coherente y ser capaces de verificar.
Limitaciones de elegibilidad para resolver antes de gastar mucho
Por regla general, el solicitante debe ser una persona jurídica constituida y registrada en Georgia como sociedad de responsabilidad limitada o sociedad por acciones.
La Orden No 94/04 prohíbe la prestación de servicios virtuales mediante un agente.
Un proveedor de servicios de activos virtuales estándar generalmente se limita a la actividad del proveedor de servicios de activos virtuales, la actividad auxiliar necesaria y el intercambio de sus propios activos virtuales.
Ejemplos incluyen la prohibición de prestar activos virtuales a las personas naturales y los controles sobre la tecnología de bloqueo de trazabilidad.
El mínimo depende de los servicios registrados; al menos el 75% debe estar compuesto por capital primario.
1. Confirme que la actividad está dentro del perímetro del proveedor de servicios de activos virtuales
Mapa de cada instrucción del cliente, activo, pierna fiat, función billetera/control, proveedor y flujo de ingresos. Las categorías estatutarias son el intercambio, la transferencia, la seguridad/administración, la gestión individual de carteras, la administración de plataformas comerciales, los préstamos y los servicios relacionados con la OCI. El servicio debe realizarse en beneficio de otra persona.
2. Use un solicitante georgiano elegible
El solicitante general de servicio virtual de activos debe ser un LLC georgiano o JSC. Los documentos corporativos, las decisiones, la información registrada/oficina y las funciones contractuales deben ajustarse al plan de servicios. Debería prepararse un grupo extranjero que entrara por conducto de una subsidiaria georgiana para demostrar la completa cadena de propiedad y control.
3. Hacer la propiedad y el control transparente
Una parte importante incluye una retención directa o indirecta del 10% o más de los derechos de capital o de voto, así como un interés que permite una influencia significativa independientemente del porcentaje. Los propietarios significativos y las UBO requieren identificación y pruebas suficientes para reconstruir quién posee y controla al solicitante. La historia de las empresas, la información sobre el estado financiero y la solvencia deben ser consistentes en capas naturales y corporativas. Los arreglos de nominado, confianza o grupo necesitan una explicación jurídica y económica clara.
4. Nombra a los administradores que pueden soportar la revisión de ajuste y propiedad
Los administradores deben cumplir los criterios pertinentes de conocimiento/experiencia e integridad. En la regla se abordan las expectativas de experiencia educativa o de gestión y se especifican las circunstancias penales, financieras y de conducta. Cuando el único accionista/partidor es también el director, la regla requiere al menos dos directores.
5. Establecer una oficina y organización competente
La oficina principal debe ser real, documentada y adecuada para el acceso de supervisión. Si las sucursales o el intercambio de efectivo in situ forman parte del modelo, se aplican locales adicionales, sucursales y requisitos de vigilancia de vídeo. El organigrama y el plan de dotación de personal deben coincidir con los volúmenes de clientes, las horas de funcionamiento, el riesgo, la tecnología y las dependencias subcontratadas.
6. Capitalizar la empresa para los servicios registrados
El capital regulatorio mínimo es de 150.000 GEL para cambio o transferencias, 350.000 GEL para una plataforma de negociación y 250.000 GEL para los demás servicios VASP ordinarios. Si se combinan varios servicios, se aplica el importe más alto que corresponda, sin sumarlos. Al menos el 75 % debe ser capital primario y el VASP debe mantener el umbral aplicable durante toda la actividad.
7. Presentar un sistema electrónico y un marco de riesgo en funcionamiento
La aplicación identifica el sistema, fabricante, ubicación de alojamiento/datos y funcionalidad. La funcionalidad debe corresponder al servicio propuesto y está sujeta a demostración antes de completar el registro. El marco operativo también debe abordar el riesgo operacional y cibernético, la contratación externa, los incidentes, la continuidad de las operaciones y la recuperación en casos de desastre de la tecnología de la información. Un proveedor de servicios de activos virtuales recién registrado debe obtener una opinión de auditoría independiente calificada sobre el marco dentro de 12 meses después del registro.
8. Conectar controles contra el blanqueo de dinero y la financiación de la lucha contra el terrorismo al producto y los datos
Un proveedor virtual de servicios de activos es una persona obligada contra el blanqueo de dinero y la financiación de la lucha contra el terrorismo. La evaluación del riesgo organizacional y la instrucción interna deben conectar la aceptación de los clientes, CDD/EDD, la propiedad beneficiosa, las sanciones/PEP, las comprobaciones de fuentes, los controles de proveedores de servicios de activos virtuales contrapartes, el monitoreo de blockchain/KYT, la escalada, la presentación de informes, registros, QA y la capacitación para el viaje y sistema de clientes reales.
9. Construir relaciones de proveedor en el archivo regulatorio
Los planes de servicio deben identificar los bancos pertinentes, proveedores de servicios de pago, custodios, locales de liquidez, proveedores extranjeros de servicios de activos virtuales y otros participantes. Cuando participan proveedores extranjeros de servicios de activos virtuales o proveedores de pagos, la presentación los identifica y sus supervisores; las relaciones contractuales de proveedores regulados también forman parte del dossier.
10. Prepare un dossier de georgiano controlado
La Orden No 94/04 requiere originales o copias notariadas según corresponda. Los documentos publicados por extranjeros deben ser absueltos y/o legalizados a menos que se aplique una excepción, y se requieren traducciones georgianas debidamente certificadas. Cuestiones de control de versiones porque un proveedor, administrador, flujo de servicio o hecho de propiedad pueden afectar varios anexos.
11. Tratar el plan de tres años como prueba reglamentaria
El plan de actividades debe incluir por lo menos una previsión presupuestaria trienal y demostrar que el solicitante puede aplicar sistemas, recursos y procedimientos apropiados y tiene la intención de realizar actividades en Georgia. Las hipótesis de clientes, volumen e ingresos deben conciliarse con la dotación de personal, los proveedores, los controles de riesgo, la capacidad del sistema y el calendario de lanzamiento.
¿Qué puede convertir un problema de archivo en un riesgo de rechazo?
- No responder a una solicitud de información, demostración o acceso formulada por el Banco Nacional de Georgia en el período requerido.
- Información falsa en la documentación presentada.
- Un esquema de servicio que no califica como un servicio virtual permitido o no cumple con los requisitos legales.
- Un esquema corregido que se hace materialmente diferente de la presentada originalmente.
- Un sistema electrónico que no corresponde al esquema de servicio archivado cuando se demuestra.
- Preocupaciones de idoneidad del administrador o una oficina principal/branch que no satisfaga los requisitos aplicables.
- No mantener el umbral de capital aplicable o las deficiencias críticas y de alto riesgo en el marco de riesgo operacional y ciberseguridad.
Legislación y normativa aplicable
Nuestro trabajo de registro se asigna al actual marco jurídico georgiano y al modelo operativo real del solicitante. Los textos jurídicos reproducidos en la biblioteca de legislación CryptoLicense.ge se vinculan a la fuente oficial de Matsne de la página legal pertinente.