Conditions d’enregistrement VASP en Géorgie

Obstacles d'admissibilité à résoudre avant de dépenser fortement

1. Confirmer que l'activité se situe dans le périmètre du prestataire de services d'actifs virtuels

Cartez chaque instruction à la clientèle, actif, jambe de fiat, portefeuille / fonction de contrôle, fournisseur et flux de revenus. Les catégories statutaires sont les suivantes : échange, transfert, conservation/administration, gestion de portefeuilles individuels, administration des plates-formes de négociation, prêts et services liés à l'ICO. Le service doit être effectué au profit d'une autre personne.

2. Utiliser un candidat géorgien admissible

Le fournisseur général de services d'actifs virtuels devrait être une Georgian LLC ou JSC. Les documents de l'entreprise, les décisions, l'information relative aux bureaux principaux et les rôles contractuels devraient correspondre au régime de services. Un groupe étranger entrant par l'intermédiaire d'une filiale géorgienne devrait être prêt à prouver la totalité de la chaîne de propriété et de contrôle.

3. Le Comité des droits de l'homme Faire en sorte que la propriété et le contrôle soient transparents

Une part importante comprend une détention directe ou indirecte de 10 % ou plus du capital ou des droits de vote, ainsi qu'une participation qui permet une influence significative, quel que soit le pourcentage. Les propriétaires importants et les UBO exigent une identification et des preuves suffisantes pour reconstruire qui possède et contrôle le demandeur. L'historique de l'entreprise, la situation financière et les renseignements sur la solvabilité devraient être cohérents entre les personnes physiques et les sociétés. Les candidats, les fiducies ou les arrangements de groupe ont besoin d'une explication juridique et économique claire.

4. Le Conseil de l'Europe a adopté une résolution. Nommer des administrateurs capables de résister à l'examen de la conformité

Les administrateurs doivent satisfaire aux critères de connaissance, d'expérience et d'intégrité pertinents. La règle tient compte des attentes en matière d'éducation ou d'expérience en gestion et interdit certaines circonstances criminelles, financières et de conduite. Lorsque le seul actionnaire/partenaire est également l'administrateur, la règle exige au moins deux administrateurs.

5. Établir un siège social et une organisation conformes

Le siège social doit être réel, documenté et approprié pour l'accès aux services de supervision. Si des succursales ou un échange de fonds sur place font partie du modèle, des exigences supplémentaires en matière de locaux, de succursales et de surveillance vidéo s'appliquent. L'organigramme et le plan de dotation devraient correspondre au volume des clients, aux heures d'exploitation, aux risques, à la technologie et aux dépendances externalisées.

6. Capitaliser la société pour les services enregistrés

Le capital réglementaire minimum est de 150 000 GEL pour le change ou le transfert, de 350 000 GEL pour une plateforme de négociation et de 250 000 GEL pour les autres services VASP ordinaires. Si plusieurs services sont combinés, le montant applicable le plus élevé s’applique, sans addition. Au moins 75 % doit être constitué de capital primaire et le VASP doit respecter le seuil applicable pendant toute l’activité.

7. Présenter un système électronique fonctionnel et un cadre de gestion des risques

L'application identifie le système, le fabricant, l'hébergement/l'emplacement des données et la fonctionnalité. La fonctionnalité doit correspondre au service proposé et doit faire l'objet d'une démonstration avant la fin de l'enregistrement. Le cadre opérationnel doit également traiter des risques opérationnels et cybernétiques, de l'externalisation, des incidents, de la continuité des opérations et de la reprise après sinistre informatique. Un fournisseur de services d'actifs virtuels nouvellement inscrit doit obtenir une opinion d'audit indépendante sur le cadre dans les 12 mois suivant l'enregistrement.

8. Connecter les contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme au produit et aux données

Un prestataire de services d'actifs virtuels est une personne tenue de lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. L'évaluation des risques organisationnels et l'instruction interne devraient relier l'acceptation du client, le CDD/EDD, la propriété effective, le contrôle des sanctions/PEP, les contrôles à la source, les contrôles des fournisseurs d'actifs virtuels de contrepartie, la surveillance de la chaîne de blocs/KYT, l'escalade, les rapports, les dossiers, l'AQ et la formation au parcours et au système du client réel.

9. Établir des relations avec les fournisseurs dans le dossier réglementaire

Les systèmes de services devraient identifier les banques, les prestataires de services de paiement, les dépositaires, les plates-formes de liquidité, les prestataires de services d'actifs virtuels étrangers et les autres participants. Lorsqu'il s'agit de fournisseurs étrangers de services d'actifs virtuels ou de fournisseurs de paiements, le dossier les identifie ainsi que leurs superviseurs; les relations contractuelles entre fournisseurs réglementés font également partie du dossier.

10. Préparer un dossier de langue géorgienne contrôlé

L'ordonnance no 94/04 exige des originaux ou des copies notariées, selon le cas. Les documents délivrés à l'étranger doivent être apostillés et/ou légalisés, sauf exception, et des traductions géorgiennes dûment certifiées sont requises. Le contrôle des versions est important parce qu'un fournisseur, un administrateur, un flux de service ou un fait de propriété modifié peut affecter plusieurs annexes.

11. Traiter le plan triennal comme une preuve réglementaire

Le plan d'activités doit comprendre au moins une prévision budgétaire triennale et démontrer que le demandeur peut mettre en oeuvre des systèmes, des ressources et des procédures appropriés et a l'intention de mener des activités en Géorgie. Les hypothèses relatives aux clients, au volume et aux recettes devraient être compatibles avec la dotation en personnel, les fournisseurs, le contrôle des risques, la capacité du système et le calendrier de lancement.

Qu'est-ce qui peut transformer un problème de dépôt en risque de refus?

• Non-réponse à une demande d'information, de démonstration ou d'accès de la Banque nationale de Géorgie dans le délai requis.
• Fausse information dans la documentation soumise.
• Un régime de services qui ne peut être considéré comme un service d'actif virtuel autorisé ou qui ne satisfait pas aux exigences légales.
• Un schéma corrigé qui devient sensiblement différent de celui initialement déposé.
• Un système électronique qui ne correspond pas au schéma de service déposé lorsqu'il est démontré.
• L'aptitude de l'administrateur est une préoccupation ou un siège social ou une succursale qui ne satisfait pas aux exigences applicables.
• Défaut de maintenir le seuil de capital applicable ou les lacunes critiques ou à risque élevé dans le cadre des risques opérationnels et de la cybersécurité.