La question la plus importante qui se pose en matière d'exemption n'est pas de savoir si une personne touche un crypto, mais si cette personne fournit un service couvert au profit de quelqu'un d'autre. Le fait de ne détenir ou de ne traiter qu'avec un seul actif peut ne pas être considéré comme un fournisseur d'actifs virtuels, mais de petits changements dans les faits peuvent transformer l'activité privée en service à la clientèle.
Avoir vos propres actifs virtuels
Une entreprise ou un individu ne devient pas un fournisseur virtuel de services d'actifs simplement parce qu'il possède des actifs virtuels pour lui-même. L'achat, la détention ou la disposition d'actifs de trésorerie sur un propre compte est différent de l'acceptation d'actifs, d'instructions ou de mandat d'une autre personne. Cette distinction devrait être attestée par des contrats, des comptes, des portefeuilles, des droits de décision et des documents comptables.
La Banque nationale de Géorgie a ses propres fonds exemple P2P
La FAQ publiée par la Banque nationale explique un cas étroit : une personne qui n'échange que ses propres fonds ou ses ressources d'actifs virtuels en tant que client d'un fournisseur de services d'actifs virtuels ou d'une plate-forme de négociation, avec un autre client du même fournisseur de services d'actifs virtuels, sans accord avec un tiers et sans fournir de service à ce tiers, n'est pas assujettie à l'enregistrement du fournisseur de services d'actifs virtuels pour cette activité.
Un logiciel pur peut être en dehors du périmètre, mais les faits sont importants
Une entreprise qui fournit du code, de l'infrastructure ou des analyses à un fournisseur de services d'actifs virtuels responsable de façon indépendante peut être un fournisseur de technologie plutôt que le fournisseur du service réglementé. L'analyse change si elle conclut des contrats avec les clients finaux, contrôle les actifs ou les clés du client, prend des décisions de transaction, détient les titres de compétence nécessaires pour déplacer les actifs ou se présente comme l'opérateur de service.
Les produits non gardiens nécessitent un test de contrôle
Ce n'est pas une phrase magique. L'examen devrait porter sur la génération de clés, la signature, la récupération, les pouvoirs de mise à niveau, l'administration intelligente des contrats, l'ordonnancement des transactions et les contrôles d'urgence. Un produit peut être techniquement décentralisé d'un point de vue tandis que l'entreprise conserve un instrument pratique permettant le contrôle d'un autre.
Trésorerie de groupe et arrangements intragroupe
Un groupe peut acheter ou déplacer ses propres actifs virtuels sans offrir de service public. Cependant, les entités juridiques distinctes, les charges, les mandats, les portefeuilles communs, l'exécution interentreprises et les services aux affiliés ont besoin d'analyse. La séparation d'entreprise est importante : une société de groupe peut encore fournir un service au profit d'une autre.
L'analyse juridique n'a pas pour but d'éliminer la portée des prestataires de services virtuels.
Une activité en dehors de l'enregistrement des fournisseurs de services d'actifs virtuels peut encore engager des paiements, des valeurs mobilières, des investissements, des prêts, des consommateurs, la protection des données, des sanctions, des règles fiscales, des sociétés ou des contrats. La Géorgie limite également le paiement des biens et services ordinaires avec des actifs virtuels, sous réserve de cas spécifiques autorisés pour les services d'actifs virtuels. Une opinion responsable indique ce qui a été examiné, ce qui n'a pas été fait et quels changements de fait doivent être réévalués.
Preuve d'une position hors champ défendable
- Documentez le propriétaire de chaque portefeuille, compte et actif.
- Montrez qu'aucun mandat de tiers ou instruction à la clientèle n'est accepté.
- Inscrire la façon dont les revenus sont gagnés et si des frais, des écarts ou des commissions se rapportent à un service tiers.
- Définir la limite entre le support logiciel et le contrôle opérationnel.
- Placer le changement déclenche dans la gouvernance des produits afin que la conclusion soit revue avant le lancement d'une nouvelle fonctionnalité.
CryptoLicense.ge peut préparer un mémorandum de portée spécifique au modèle. Lorsque la réponse n'est pas nécessaire à l'heure actuelle, le produit livrable enregistre les hypothèses et les lignes rouges au lieu de vendre un dépôt inutile.
Textes législatifs et réglementaires
Nos évaluations réglementaires et nos travaux de mise en oeuvre sont fondés sur la législation géorgienne et les documents de la Banque nationale de Géorgie ci-dessous. Textes juridiques disponibles dans notre bibliothèque législative ouverte sur CryptoLicense.ge; la source officielle Matsne est liée au bas de chaque page juridique-texte.
- Banque nationale de Géorgie — Questions et réponses des prestataires de services d'actifs virtuels
- Loi organique sur la Banque nationale de Géorgie
- Décret no 94/04 du Gouverneur de la Banque nationale de Géorgie — enregistrement, annulation et réglementation des prestataires de services d'actifs virtuels