La pregunta más importante del estilo de exención no es si una persona toca cripto, sino si esa persona proporciona un servicio cubierto para el beneficio de otra persona. Mantener o tratar sólo con sus propios activos puede quedar fuera del registro de proveedores de servicios de activos virtuales, pero los pequeños cambios en los hechos pueden convertir la actividad privada en un servicio al cliente.
Mantener sus propios activos virtuales
Una empresa o individuo no se convierte en un proveedor virtual de servicios de activos simplemente porque posee activos virtuales por sí mismo. La compra, tenencia o eliminación de activos de tesorería en su propia cuenta es diferente de aceptar los activos, instrucciones o mandatos de otra persona. La distinción debe demostrarse mediante contratos, cuentas, carteras, derechos de decisión y registros contables.
Ejemplo P2P del Banco Nacional de Georgia
La FAQ publicada por el Banco Nacional explica un caso estrecho: una persona que solo intercambia sus propios fondos o recursos virtuales como cliente de un proveedor virtual de servicios de activos o plataforma comercial, con otro cliente de ese mismo proveedor virtual de servicios de activos, sin un acuerdo con un tercero y sin proporcionar un servicio para ese tercero, no está sujeto a registro virtual de proveedores de servicios de activos para esa actividad.
El software puro puede estar fuera del perímetro, pero los hechos importan
Un negocio que suministra código, infraestructura o análisis a un proveedor de servicios de activos virtuales responsable independientemente puede ser un proveedor de tecnología en lugar del proveedor del servicio regulado. El análisis cambia si se contrae con clientes finales, controla activos o claves del cliente, toma decisiones de transacción, tiene credenciales necesarias para mover activos, o se presenta como el operador de servicio.
Los productos no privativos requieren una prueba de control
“No-custodial” no es una frase mágica. El examen debe examinar la generación clave, la firma, la recuperación, las potencias de actualización, la administración de contratos inteligentes, el orden de transacción y los controles de emergencia. Un producto puede ser técnicamente descentralizado en un sentido, mientras que la empresa conserva un instrumento práctico que permite el control en otro.
Tesorería de grupos y arreglos intragrupos
Un grupo puede comprar o mover sus propios activos virtuales sin ofrecer un servicio público. Sin embargo, las entidades jurídicas separadas, los cargos, los mandatos, las carteras mancomunadas, la ejecución entre empresas y los servicios a las afiliadas necesitan análisis. Cuestiones de separación corporativa: una empresa de grupo todavía puede proporcionar un servicio en beneficio de otra.
El alcance del proveedor de servicios de activos virtuales no es el fin del análisis legal
Una actividad fuera del registro de proveedores virtuales de servicios de activos todavía puede comprometer el pago, valores, inversión, préstamos, consumo, protección de datos, sanciones, reglas fiscales, corporativas o contractuales. Georgia también restringe el pago de bienes y servicios ordinarios con activos virtuales, sujetos a casos específicos permitidos para servicios virtuales. Una opinión responsable afirma lo que se revisó, lo que no fue y qué cambios fácticos requieren una reevaluación.
Evidencia de una posición fuera del lugar defendible
- Documente al propietario de cada billetera, cuenta y activo.
- Demostrar que no se acepta ningún mandato de terceros o instrucción del cliente.
- Registre cómo se ganan los ingresos y si cualquier cuota, difusión o comisión se relaciona con un servicio de terceros.
- Definir el límite entre el soporte de software y el control operativo.
- El cambio de lugar desencadena la gobernanza de los productos para que la conclusión sea revisitada antes del lanzamiento de una nueva característica.
CryptoLicense.ge puede preparar un memorándum de alcance específico para cada modelo. Cuando la respuesta es “no se requiere actualmente la inscripción”, el entregable registra las suposiciones y líneas rojas en lugar de vender una presentación innecesaria.
Legislación y normativa aplicable
Nuestras evaluaciones reglamentarias y la labor de aplicación se basan en la legislación georgiana y los materiales del Banco Nacional de Georgia que figuran a continuación. Los textos legales disponibles en nuestra biblioteca legislativa se abren en CryptoLicense.ge; la fuente oficial de Matsne está vinculada al fondo de cada página de texto legal.