Qui doit s’enregistrer comme VASP en Géorgie ?

La réponse courte

Une personne qui fournit un service d'actif virtuel couvert au profit d'une autre personne doit normalement être enregistrée auprès de la Banque nationale de Géorgie avant de commencer cette activité en Géorgie. Le statut formel est: enregistrement des fournisseurs de services d ' actifs virtuels; la licence crypto est un langage de marché utile mais ne doit pas masquer le test juridique.

Les catégories couvertes comprennent l'échange entre des actifs virtuels convertibles et des fiat, d'autres actifs virtuels ou instruments financiers; le transfert; la conservation ou l'administration d'actifs ou d'instruments permettant le contrôle; la gestion de portefeuilles individuels; l'administration d'une plate-forme de négociation d'actifs virtuels; les prêts d'actifs virtuels autorisés; et une offre initiale ou un service qui lui est lié. L'échange par un kiosque se fait expressément à l'intérieur du périmètre.

Commencez par le parcours client, pas l'étiquette

Nous commençons normalement par un voyage au niveau du tableau blanc. Qui attire le client ? Quelle entité signe les termes ? Où se produit la vérification de l'identité? Qui reçoit l'instruction d'ordre ou de transfert? Quelle société contrôle le portefeuille, la clé privée, les titres API, le compte omnibus ou la règle de retrait ? Où les fiat et les actifs virtuels s'installent-ils ? Qui gagne l'écart, la commission ou les frais? Ces réponses révèlent généralement le service réglementé plus clairement qu'un nom de produit.

Un porte-monnaie non dépositaire peut encore nécessiter une analyse si l'opérateur peut influencer la signature, la récupération ou l'exécution de la transaction. Un fournisseur de technologie peut se déplacer dans le périmètre s'il conclut des contrats avec les utilisateurs finals et exécute le service, plutôt que de fournir des logiciels à un fournisseur de services d'actifs virtuels responsable séparément. Un comptoir de gré à gré peut être l'échange, le courtage ou le commerce principal selon les avantages que procure l'activité et la manière dont des tiers sont impliqués.

Scénarios opérationnels communs

Échange ou courtage

Si l'entreprise accepte une instruction à la clientèle et échange ou organise l'échange d'actifs virtuels convertibles, l'hypothèse de départ devrait être que l'analyse de l'enregistrement est nécessaire. L'exécution de l'organisme principal par rapport à l'organisme principal, les facilités de liquidité, la garde et le règlement fiduciaire modifient les éléments de preuve, et non la nécessité d'analyser.

Exploitation de la garde et du portefeuille

La conservation d'un bien ou l'administration d'un instrument permettant le contrôle peuvent être réglementées. La création, la cosignation, le recouvrement, l'approbation de retrait, le contrôle du grand livre omnibus et l'attribution contractuelle des responsabilités doivent être cartographiées.

Transferts et envois de fonds

Déplacement d'actifs virtuels convertibles pour les clients est une catégorie couverte. La compilation devrait porter sur l'information de l'initiateur et du bénéficiaire, les fournisseurs d'actifs virtuels de contrepartie, les portefeuilles auto-organisés, les sanctions et la surveillance des transactions dès le début.

Plateformes, portefeuilles gérés, prêts aux entreprises et offres de jetons

Chacun d'eux est particulièrement capable de s'inscrire dans le périmètre du fournisseur de services d'actifs virtuels. D'autres régimes peuvent également s'appliquer. Un jeton peut ressembler à une sûreté ou à un autre instrument financier; le mouvement fiduciaire peut soulever des questions de services de paiement; les règles relatives aux prêts, aux consommateurs, aux données et aux sanctions doivent être évaluées séparément.

Activités réservées ou restreintes dans le cadre plus large

L'enregistrement ne permet pas toutes les activités financières et ne transforme pas les actifs virtuels en cours légal. Un prestataire de services d'actifs virtuels se limite généralement aux services d'actifs virtuels, à l'activité auxiliaire nécessaire et à l'échange de ses propres actifs virtuels, sous réserve des règles détaillées et des exceptions applicables aux autres institutions financières agréées. La conception du produit doit donc demander à la fois -Est-ce un service de prestataire de services d'actifs virtuels?- Est-ce qu'une autre règle interdit ou réglemente séparément une partie de celui-ci?

Comment CryptoLicense.ge effectue l'examen du périmètre

1. Interviewer les fondateurs et les propriétaires de produits en utilisant le voyage en direct prévu.
2. Cartographier les entités adjudicatrices, les utilisateurs, les biens, les instructions, la garde/contrôle, les fournisseurs, les pieds de fiat et virtuel-asset.
3. Classez chaque activité et identifiez les chevauchements entre les paiements, les titres, les prêts, les consommateurs, les impôts, les données et les sanctions.
4. Consigner les hypothèses, les caractéristiques interdites, les questions ouvertes et les options de refonte.
5. Fournir un avis écrit, remanier ou arrêter la vue avec les preuves et les conséquences de la mise en oeuvre.

Le résultat est conçu pour soutenir une décision d'investissement et de produit, et non pas simplement une étiquette légale. Si l'enregistrement est nécessaire, la carte devient la première version contrôlée de l'histoire de l'application.