Кому нужна регистрация VASP в Грузии

Короткий ответ

Лицо, предоставляющее услуги виртуальных активов в интересах другого лица, обычно должно быть зарегистрировано в Национальном банке Грузии до начала этой деятельности в Грузии. Регистрация VASP«Криптовалютная лицензия» является полезным рыночным языком, но не должна заслонять юридический тест.

К охваченным категориям относятся обмен между конвертируемыми виртуальными активами и фиатными, другими виртуальными активами или финансовыми инструментами; передача; хранение или администрирование активов или инструментов, позволяющих контролировать; индивидуальное управление портфелем; администрирование торговой платформы виртуальных активов; разрешенное кредитование виртуальных активов; и первоначальное предложение или услуга, связанная с ним. Обмен через киоск явно находится в пределах периметра.

Начните с путешествия клиента, а не с этикетки

Обычно мы начинаем с путешествия на уровне доски. Кто привлекает клиента? Какая организация подписывает условия? Где происходит проверка личности? Кто получает заказ или инструкцию по передаче? Какая компания контролирует кошелек, закрытый ключ, учетные данные API, омнибусный счет или правило вывода? Где фиат и виртуальные активы оседают? Кто зарабатывает спред, комиссию или плату? Эти ответы обычно показывают регулируемую услугу более четко, чем название продукта.

"Безопасный кошелек" может по-прежнему требовать анализа, если оператор может влиять на подписание, восстановление или выполнение транзакций. "Поставщик технологий" может перемещаться по периметру, если он заключает контракты с конечными пользователями и выполняет услугу, а не поставляет программное обеспечение отдельно подотчетному VASP. Внебиржевой стол может быть биржевым, брокерским или основным торговым в зависимости от того, чья выгода обслуживается деятельностью и как вовлечены третьи стороны.

Общие операционные сценарии

Биржа или брокерство

Если компания принимает инструкцию клиента и обменивает или организует обмен конвертируемыми виртуальными активами, исходным предположением должно быть то, что требуется регистрационный анализ. Исполнение принципала против агентства, места ликвидности, хранение и расчет по фиату изменяют доказательства, а не необходимость анализа.

Хранение и операция с кошельком

Можно регулировать хранение актива или управление инструментом, позволяющим осуществлять контроль. Необходимо наносить на карту создание ключей, совместное подписание, восстановление, утверждение вывода средств, омнибусный контроль за реестром и распределение ответственности по договору.

Переводы и переводы

Перемещение конвертируемых виртуальных активов для клиентов является закрытой категорией. В сборке должны быть указаны составитель и информация о бенефициарах, контрагенты VASP, самохостинг кошельков, санкции и мониторинг транзакций с самого начала.

Платформы, управляемые портфели, бизнес-кредитование и предложения токенов

Каждый из них способен попасть в периметр VASP. Могут применяться и другие режимы. Токен может напоминать ценную бумагу или другой финансовый инструмент; фиатное движение может вызывать вопросы платежных услуг; правила кредитования, потребителей, данных и санкций должны оцениваться отдельно.

Мероприятия, зарезервированные или ограниченные в более широких рамках

Регистрация не допускает любую финансовую деятельность и не превращает виртуальные активы в законное платежное средство. VASP обычно ограничивается услугами виртуальных активов, необходимой вспомогательной деятельностью и обменом своими собственными виртуальными активами с учетом подробных правил и исключений для других уполномоченных финансовых учреждений. Поэтому при разработке продукта необходимо задавать как «является ли это услугой VASP?», так и «запрещает или отдельно регулирует часть ее?»

Как CryptoLicense.ge выполняет обзор периметра

1. Интервью с основателями и владельцами продуктов, используя предполагаемое путешествие в реальном времени.
2. Карта контрактных организаций, пользователей, активов, инструкций, хранения / контроля, поставщиков, фиатных и виртуальных активов.
3. Классифицировать каждую деятельность и идентифицировать платежи, ценные бумаги, кредитование, потребительские, налоговые, данные и санкции перекрываются.
4. Записывайте предположения, запрещенные функции, открытые вопросы и варианты редизайна.
5. Предоставьте письменный ход, перепроектируйте или прекратите просмотр с доказательствами и последствиями реализации.

Результат предназначен для поддержки инвестиционного и продуктового решения, а не просто юридического ярлыка.Если требуется регистрация, карта становится первой контролируемой версией истории приложения.