Превратите модель риска компании в полный жизненный цикл клиента, контрагента, транзакции, расследования и восстановления.
Начните с географии, типа клиента, каналов, продуктов, активов, хранения, наличных денег, контрагентов и ожидаемого поведения. Соедините оценку риска с бортовым, KYC/KYB, UBO, источником средств и виртуальных активов, санкциями/PEP, KYT, мониторингом, оповещениями, расследованием, отчетностью, записями, управленческой информацией, тестированием и исправлением.
Обзор услуг
Структура должна быть очевидна в живых файлах клиентов, обработке оповещений, расследованиях, отчетности и надзоре за управлением, а не только описана в политике.
- Оценка рисков для предприятий, продуктов и клиентов
- KYC/KYB, UBO и рабочие процессы источника активов
- PEP, санкции и неблагоприятная информация
- KYT, высокорисковые кошельки и сценарии контрагентов
Превратите аппетит к риску в правила продукта
Прием клиентов, география, активы, схемы транзакций, контрагенты и кошельки с самостоятельным размещением должны перейти от языка политики к встроенному контролю, случаям и управленческим решениям.
Испытание на эксплуатацию
Рецензент может следить за одним клиентом с помощью мониторинга транзакций, эскалации, отчетности и обеспечения качества.
От секторального риска к цепочке операционного контроля
Мы подключаем Оценку рисков → Онбординг → KYC/KYB → UBO → источник средств и виртуальных активов → санкции / PEP → KYT → мониторинг → оповещения → расследование → отчетность → отчеты → управленческая информация → тестирование → восстановление. Денежные средства, киоски, самообслуживающиеся кошельки, подверженность кошельку высокого риска, микшеры и кросс-цепная деятельность включены там, где их создает модель.
Где контрольные рамки теряют доверие
Риск клиента остается неизменным после включения, аналитика блокчейна работает на настройках по умолчанию, проверки источников охватывают фиатные, но не виртуальные активы, или оповещения закрываются без доказательств расследования. Мы исправляем рабочий процесс и конфигурацию за формулировкой, а затем тестируем ее с помощью репрезентативных случаев.
Чего вы можете ожидать от нас
Мы начинаем с живой модели и текущих доказательств, согласовываем решения и зависимости, затем выдаем письменный объем. Вы можете привлекать нас только для консультаций и обзора, для определенного модуля реализации или для полной сборки и координации нормативных требований. Цитата ограничивает нашу профессиональную плату за согласованные предположения и отделяет официальную регистрационную плату GEL 5000, переводы, персонал, офис, программное обеспечение, гарантии и другие сторонние расходы.
Решение основателя
Согласуйте периметр продукта, рынки, контрагенты и аппетит к риску, прежде чем строить дорогостоящие работы.
Доказательства в действии
Подключите каждое требование к подотчетному лицу, настроенному на контроль, запись и результат теста.
Последствия запуска
Переносить утвержденные предположения в подачу заявок, банковское дело, обслуживание провайдеров и контролируемые операции.
Вопросы, которые мы затрагиваем в этой работе
Оценка должна отражать продукты заявителя, клиентов, бенефициарных владельцев, страны, каналы, активы, хранение, денежные средства, контрагентов, ожидаемое поведение и технологии. Она должна различать неотъемлемый риск, эффективность контроля и остаточный риск, а затем стимулировать принятие, расширенный обзор, ограничения, мониторинг и управленческие решения.
Используйте основанную на риске комбинацию записей о приобретении или обмене, собственности или контроле кошелька, истории транзакций, анализа блокчейна, майнинга или stake records, бизнес-целей и более широкого экономического профиля клиента. Доказательства должны объяснять фактические активы, достигающие соответствующего адреса, а не только происхождение фиата.
Соответствующие сценарии могут включать в себя санкционированные или высокорисковые кошельки, смесители или тумблеры, технологии повышения конфиденциальности, прямое и косвенное воздействие, множественные прыжки, цепные переходы, перекрестные мосты и саморазмещаемые кошельки. Оценки поставщиков являются входными данными; VASP должен определять стандарты расследования, ограничения, отказа, отчетности и записи.
Денежные средства могут снизить прозрачность и создать связанный или структурированный риск транзакций. Операционная модель должна соединять идентификацию клиентов, обзор источников, ограничения, обнаружение связанных транзакций, наблюдение, эскалацию персонала, правила остановки доступности системы, сверку и информацию об управлении на уровне местоположения.
Рецензент должен иметь возможность следить за клиентом с высоким риском и сложной транзакцией от входа до переоценки риска клиента, скрининга, KYT, предупреждения, расследования, решения, любого отчета, надзора за управлением и последующего тестирования. Обеспечение качества и исправление должны показывать первопричину, подотчетного владельца, повторное тестирование и закрытие.
Применимое законодательство
- Национальный банк Грузии — вопросы и ответы VASP
- Распоряжение No 94/04 от управляющего NBG — регистрация, аннулирование и регулирование VASP
- Закон Грузии о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма
- Национальный банк Грузии — Обновленная оценка рисков сектора VASP по ОД/ТФ (2024)
- NBG - Анкета соответствия требованиям внутреннего контроля для заявителей VASP
- Распоряжение No 133/04 — штрафы и правоприменение VASP
