Transformez le modèle de risque de l'entreprise en un client complet, une contrepartie, une transaction, une enquête et un cycle de vie de remise en état.
Commencez par la géographie, le type de client, les canaux, les produits, les actifs, la garde, la trésorerie, les contreparties et le comportement attendu. Relier l'évaluation des risques à l'enregistrement et à la vérification des clients, KYC/KYB, UBO, source de fonds et d'actifs virtuels, sanctions/PEP, KYT, surveillance, alertes, enquêtes, rapports, dossiers, informations de gestion, essais et restauration.
Aperçu des services
Le cadre doit être démontrable dans les dossiers des clients en direct, le traitement des alertes, les enquêtes, les rapports et la surveillance de la gestion, non seulement décrit dans la politique.
- Évaluation des risques pour les entreprises, les produits et les clients
- KYC/KYB, UBO et flux de travail source d'actifs
- PPE, sanctions et contrôle de l ' information défavorable
- KYT, portefeuille à risque élevé et scénarios de contrepartie
Transformer l'appétit à risque en règles de produit
L'acceptation des clients, la géographie, les actifs, les modèles de transaction, les contreparties et les portefeuilles auto-organisés doivent passer du langage politique à l'enregistrement et à la vérification des clients, au suivi, aux dossiers et aux décisions de gestion.
L'essai de fonctionnement
Un examinateur peut suivre un client de l'enregistrement et de la vérification des clients par la surveillance des transactions, l'escalade, les rapports et l'assurance de la qualité.
Du risque sectoriel à une chaîne de contrôle d'exploitation
Nous nous connectons à l'évaluation des risques → Onboarding → KYC/KYB → UBO → source de fonds et d'actifs virtuels → sanctions/PEP → KYT → monitoring → alertes → investigation → reporting → records → management information → test → remédiation. L'argent liquide, les kiosques, les portefeuilles auto-organisés, l'exposition au portefeuille à haut risque, les mélangeurs et l'activité de la chaîne croisée sont inclus là où le modèle les crée.
Lorsque les cadres de contrôle perdent de la crédibilité
Le risque client reste inchangé après l'enregistrement et la vérification du client, l'analyse de blockchain fonctionne sur les paramètres par défaut, les vérifications sources couvrent fiat mais pas les actifs virtuels, ou les alertes sont fermées sans preuves d'enquête. Nous réparons le flux de travail et la configuration derrière le libellé, puis le testons avec des cas représentatifs.
Ce que vous pouvez attendre de nous
Nous commençons par le modèle en direct et les preuves actuelles, nous convenons des décisions et des dépendances, puis nous émettons une portée écrite. Vous pouvez nous engager pour des conseils et un examen seulement, pour un module de mise en œuvre défini, ou pour la construction complète et la coordination réglementaire. Le devis plafonne nos frais professionnels pour les hypothèses convenues et sépare les frais d'inscription officiels GEL 5 000, les traductions, le personnel, le bureau, le logiciel, l'assurance et d'autres coûts tiers.
Décision du fondateur
D'accord sur le périmètre du produit, les marchés, les contreparties et l'appétit pour les risques avant un travail de construction coûteux.
Preuves opérationnelles
Relier chaque revendication à une personne responsable, configurer le contrôle, enregistrer et tester les résultats.
Résultat du lancement
Transmettre les hypothèses approuvées dans le dépôt, les services bancaires, l'enregistrement des clients et la vérification des fournisseurs et les opérations supervisées.
Questions que nous abordons dans ce domaine de travail
L'évaluation devrait tenir compte des produits, des clients, des bénéficiaires effectifs, des pays, des canaux, des actifs, de la garde, de l'encaisse, des contreparties, du comportement attendu et de la technologie. Elle devrait faire la distinction entre les risques inhérents, l'efficacité du contrôle et les risques résiduels, puis conduire à l'acceptation, à l'examen renforcé, aux limites, au suivi et aux décisions de gestion.
Utiliser une combinaison fondée sur le risque de documents d'acquisition ou d'échange, la propriété ou le contrôle du portefeuille, l'historique des transactions, l'analyse de blockchain, l'extraction ou le jalonnement des documents, l'objectif commercial et le profil économique plus large du client. Les éléments de preuve devraient expliquer les actifs effectifs qui atteignent l'adresse pertinente, et non pas seulement l'origine du fiat.
Les scénarios pertinents peuvent comprendre des portefeuilles, des mélangeurs ou des tumblers sanctionnés ou à risque élevé, une technologie qui améliore la protection de la vie privée, une exposition directe et indirecte, des houblons multiples, des sauts en chaîne, des ponts à chaînes croisées et des portefeuilles auto-organisés. Les cotes des fournisseurs sont des intrants; le fournisseur de services d'actifs virtuels doit définir les normes en matière d'enquête, de restriction, de rejet, de rapport et de documents.
La trésorerie peut réduire la transparence et créer un risque de transaction lié ou structuré. Le modèle d'exploitation devrait relier l'identification du client, l'examen des sources, les limites, la détection des transactions liées, la surveillance, l'escalade du personnel, les règles d'arrêt de la disponibilité du système, la réconciliation et l'information de gestion au niveau de l'emplacement.
Un examinateur devrait être en mesure de suivre un client à risque élevé et une transaction complexe à partir de l'enregistrement et de la vérification du client par le biais d'une réévaluation, d'un contrôle, d'un KYT, d'une alerte, d'une enquête, d'une décision, de tout rapport, d'une surveillance de la direction et de tests ultérieurs. L'assurance de la qualité et l'assainissement devraient montrer la cause profonde, le propriétaire responsable, le nouveau test et la fermeture.
Textes législatifs et réglementaires applicables
- Banque nationale de Géorgie — Questions et réponses des prestataires de services d'actifs virtuels
- Décret no 94/04 du Gouverneur de la Banque nationale de Géorgie — enregistrement, annulation et réglementation des prestataires de services d'actifs virtuels
- Loi géorgienne sur la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme
- Banque nationale de Géorgie — Mise à jour de l'évaluation des risques du secteur des prestataires d'actifs virtuels (2024)
- Banque nationale de Géorgie — Questionnaire sur la conformité au contrôle interne à l'intention des demandeurs de services d'actifs virtuels
- Ordonnance no 133/04 du Gouverneur de la Banque nationale de Géorgie — amendes et exécution imposées aux prestataires de services d'actifs virtuels
