Convertir el modelo de riesgo de la empresa en un completo cliente, contraparte, transacción, investigación y ciclo de vida de rehabilitación.
Comience con geografía, tipo de cliente, canales, productos, activos, custodia, efectivo, contrapartes y comportamiento esperado. Conecte la evaluación del riesgo al registro y verificación de los clientes, KYC/KYB, UBO, fuente de fondos y activos virtuales, sanciones/PEP, KYT, monitoreo, alertas, investigación, informes, registros, información de gestión, pruebas y remediación.
Sinopsis de los servicios
El marco debe ser demostrable en archivos de clientes en vivo, manejo de alertas, investigaciones, reportaje y supervisión de gestión, no sólo descrita en la política.
- Evaluaciones del riesgo de empresas, productos y clientes
- KYC/KYB, UBO y flujos de trabajo fuente de activos
- PEP, sanciones y controles de información adversa
- KYT, cartera de alto riesgo y escenarios de contraparte
Convertir el apetito de riesgo en las reglas del producto
La aceptación de los clientes, la geografía, los activos, las pautas de transacción, las contrapartes y las carteras autoanfitrionas deben pasar del lenguaje normativo al registro y verificación de los clientes, la vigilancia, los casos y las decisiones de gestión.
La prueba de funcionamiento
Un revisor puede seguir a un cliente de registro y verificación del cliente mediante el monitoreo de transacciones, escalada, reportaje y garantía de calidad.
De riesgo sectorial a cadena de control operativo
Conectamos Evaluación de Riesgo → Abordamiento → KYC/KYB → UBO → fuente de fondos y activos virtuales → Sanciones/PEP → monitoreo → alertas → investigación → reportaje → registros → información de gestión → prueba → remediación. Efectivo, quioscos, billeteras auto hospedados, exposición de carteras de alto riesgo, mezcladores y actividad transversal se incluyen donde el modelo los crea.
Donde los marcos de control pierden credibilidad
El riesgo de cliente se mantiene sin cambios después del registro y verificación del cliente, la analítica de blockchain se ejecuta en ajustes predeterminados, cheques de fuente cubren activos fiat pero no virtuales, o las alertas están cerradas sin pruebas de investigación. Reparamos el flujo de trabajo y la configuración detrás de la redacción, luego lo ponemos a prueba con casos representativos.
Lo que puedes esperar de nosotros
Comenzamos con el modelo vivo y la evidencia actual, aceptamos las decisiones y dependencias, luego emitimos un alcance escrito. Usted puede contratarnos para asesoramiento y revisión solamente, para un módulo de implementación definido, o para la coordinación completa de la construcción y regulación. La cotización cubre nuestra cuota profesional por las suposiciones acordadas y separa el GEL 5.000 honorarios oficiales de registro, traducciones, personal, oficina, software, seguridad y otros gastos de terceros.
Decisión del fundador
Convenga el perímetro de producto, mercados, contrapartes y riesgo de apetito antes de construir costoso trabajo.
Pruebas de funcionamiento
Conecte cada reclamación a una persona responsable, control configurado, registro y resultado de prueba.
Consecuencia de lanzamiento
Llevar a cabo suposiciones aprobadas en la presentación, la banca, el registro y verificación de clientes proveedores y operaciones supervisadas.
Preguntas que abordamos en este flujo de trabajo
La evaluación debe reflejar los productos del solicitante, clientes, propietarios beneficiosos, países, canales, activos, custodia, efectivo, contrapartes, comportamiento esperado y tecnología. Debe distinguir el riesgo inherente, la eficacia del control y el riesgo residual, luego impulsar la aceptación, mejorar el examen, los límites, la supervisión y las decisiones de gestión.
Utilice una combinación de registros de adquisición o intercambio basados en el riesgo, propiedad de carteras o control, historial de transacciones, análisis de blockchain, registros mineros o de toma, propósito comercial y perfil económico más amplio del cliente. Las pruebas deben explicar los activos reales que llegan a la dirección pertinente, no sólo el origen de fiat.
Los escenarios relevantes pueden incluir billeteras, mezcladores o tumblers sancionados o de alto riesgo, tecnología de mejora de la privacidad, exposición directa e indirecta, múltiples saltos, encadenamiento, puentes de cadena cruzada y carteras auto hospedadas. Las puntuaciones de proveedores son insumos; el proveedor virtual de servicios de activos debe definir las normas de investigación, restricción, rechazo, presentación de informes y registro.
El efectivo puede reducir la transparencia y crear un riesgo de transacción vinculado o estructurado. El modelo operativo debe conectar la identificación de los clientes, el examen de fuentes, los límites, la detección de transacciones enlazadas, la vigilancia, la escalada del personal, las reglas de suspensión de la disponibilidad del sistema, la reconciliación y la información de gestión a nivel de ubicación.
Un revisor debe ser capaz de seguir una transacción compleja y de alto riesgo desde el registro y verificación del cliente a través de la reevaluación del riesgo del cliente, la detección, KYT, alerta, investigación, decisión, cualquier informe, supervisión de gestión y pruebas posteriores. La garantía de calidad y la remediación deben mostrar causa raíz, responsable, retest y cierre.
Legislación y normativa aplicable
- Banco Nacional de Georgia — preguntas y respuestas del proveedor de servicios de activos virtuales
- National Bank of Georgia Governor Order No. 94/04 — virtual asset service registration, cancellation and regulation
- Ley de Georgia de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo
- Banco Nacional de Georgia: actualización de la evaluación del riesgo de blanqueo y financiación del terrorismo del sector VASP (2024)
- National Bank of Georgia — Internal Control Compliance Questionnaire for virtual asset service applicants
- National Bank of Georgia Governor Order No. 133/04 — virtual asset service fines and enforcement
