Testen Sie, ob das dokumentierte Framework funktioniert, bevor die Regulierungsbehörde, die Bank, der Wirtschaftsprüfer oder der Vorfall eine Lücke aufdeckt.
Muster-Kundendateien, Sanktionsbeschlüsse, KYT-Warnmeldungen, Eskalationen bei ungewöhnlichen Aktivitäten, Zugangsdatensätze, Abgleiche, Managementberichte und Änderungskontrollen; die Feststellungen sollten bis zum evidenzbasierten Abschluss verfolgt werden.
Service-Übersicht
Bei den Tests sollte sich herausstellen, ob die Kontrollen so funktionieren, wie sie konzipiert sind, und ob das Personal seine Verantwortlichkeiten unter realistischen Szenarien erklären und belegen kann.
- Zuverlässigkeits- und Stichprobenplan
- Mock Interviews und System Walk-Through
- Register der Feststellungen und Mängelbehebungen
- Prüfung der Schlussnachweise
Testen Sie, ob das Framework unter Druck arbeitet
Die Teilnahme an Schulungen allein zeugt nicht von Kompetenz, und eine Überprüfung der Richtlinien allein testet nicht die Ausführung.
Das Assurance Output
Priorisierte Ergebnisse, rechenschaftspflichtige Behebung und Nachweis, dass die Lehren sowohl das Personal als auch die Systemkonfiguration erreichen.
Testdurchführung, nicht Anwesenheit
Die Stichprobenverfahren folgen echten Kunden, Warnungen, Entscheidungen, Zugangs-, Abgleichs- und Änderungsereignissen.
Koordinierung des obligatorischen Zuverlässigkeitszyklus
Der operative Rahmen umfasst nun jährliche Penetrationstests kritischer und vernetzter Systeme, risikobasierte Tests anderer Systeme mindestens alle drei Jahre, zweimal jährlich Schwachstellenscans und qualifizierte unabhängige Nachweise. Ein neu registrierter VASP muss den Risikorahmen und das aktuelle unabhängige Prüfungsurteil innerhalb von 12 Monaten nach der Registrierung einholen.
Ein gemeinsames Scheitern
Schulungsfolien und Richtlinienbestätigungen werden als Kompetenznachweis behandelt, obwohl das Personal einen realistischen Fall oder Systemausfall nicht bewältigen kann.
Was Sie von uns erwarten können
Wir beginnen mit dem Live-Modell und aktuellen Nachweisen, vereinbaren die Entscheidungen und Abhängigkeiten, geben dann einen schriftlichen Umfang heraus. Sie können uns nur für Beratung und Überprüfung, für ein definiertes Implementierungsmodul oder für die vollständige Bau- und Regulierungskoordination engagieren. Das Angebot begrenzt unsere professionelle Gebühr für die vereinbarten Annahmen und trennt die offizielle Registrierungsgebühr GEL 5.000, Übersetzungen, Personal, Büro, Software, Versicherung und andere Kosten von Dritten.
Entscheidung des Gründers
Stimmen Sie dem Produktperimeter, den Märkten, den Gegenparteien und der Risikobereitschaft zu, bevor Sie kostspielige Bauarbeiten durchführen.
Betriebsnachweise
Verbinden Sie jeden Anspruch mit einer verantwortlichen Person, konfigurieren Sie die Steuerung, notieren und testen Sie das Ergebnis.
Start-Konsequenz
Übertragen genehmigter Annahmen in die Einreichung, das Bankwesen, das Onboarding von Anbietern und den überwachten Betrieb.
Fragen, die wir in diesem Workstream beantworten
Das Training sollte jede Rolle, jedes Produkt und System berücksichtigen, neue Risiken und regulatorische Änderungen beinhalten und testen, ob Menschen mit realistischen Kunden, Sanktionsergebnissen, Warnungen, Vorfällen und Eskalationsentscheidungen umgehen können.
Es sollte Personen, Aufzeichnungen und das funktionierende System gemeinsam testen: Kundenakzeptanz, Transaktionen, Warnungen, Berichterstattung, Aufsicht des Anbieters, Zugang, Abgleich, Vorfälle, Genehmigungen von Änderungen und Managementinformationen.
Administratoren und die Eigentümer von Compliance-, Betriebs-, Finanz-, Technologie-, Sicherheits- und Kundenprozessen sollten die Kontrollen erläutern, für die sie verantwortlich sind.
Jede Feststellung erfordert ein klares Risiko, eine eindeutige Ursache, einen verantwortlichen Eigentümer, einen Fälligkeitstermin und Abhilfemaßnahmen.
Die Zuverlässigkeit sollte Schwachstellen aufzeigen, die Prüfungskompetenz verbessern und die dem Management zur Verfügung stehenden Nachweise verbessern; ihr praktischer Wert liegt in der rechtzeitigen Erkennung, in der offenen Berichterstattung, in Korrekturmaßnahmen, Wiederholungsprüfungen und in einer nachweisbaren Governance.
