Pruebe si el marco documentado funciona ante el regulador, banco, auditor o incidente expone una brecha.
Muestra archivos de clientes, decisiones de sanciones, alertas de KYT, escaladas de actividad inusual, registros de acceso, conciliaciones, informes de gestión y controles de cambio. Las conclusiones deben ser rastreadas para el cierre basado en pruebas.
Sinopsis de los servicios
Los exámenes deben revelar si los controles funcionan según lo previsto y si el personal puede explicar y evidenciar sus responsabilidades en escenarios realistas.
- Plan de seguridad y muestreo
- Entrevistas de mock y sistema de seguimiento
- Registro de hallazgos y remediación
- Examen de la eficacia de la aplicación de la cláusula
Prueba si el marco funciona bajo presión
La asistencia en materia de capacitación por sí sola no demuestra competencia, y una revisión de políticas por sí sola no prueba la ejecución. El muestreo debe seguir a clientes reales, alertas, anulaciones y decisiones de gestión.
Producto de garantía
Conclusiones prioritarias, remediación responsable y evidencia de que las lecciones llegan tanto al personal como a la configuración del sistema.
Ejecución de pruebas, no asistencia
El muestreo sigue a clientes reales, alertas, decisiones, acceso, reconciliación y eventos de cambio. Los hallazgos identifican la causa raíz, la remediación responsable, la fecha debida, las pruebas de retesta y cierre.
Coordinar el ciclo obligatorio de garantía
El marco operativo ahora incluye pruebas anuales de penetración de sistemas críticos y conectados, pruebas basadas en el riesgo de otros sistemas al menos cada tres años, análisis de vulnerabilidad bianual y garantía independiente calificada. Un proveedor de servicios de activos virtuales recién registrado debe obtener el marco de riesgo y la opinión de auditoría independiente actual dentro de los 12 meses posteriores al registro.
Un fracaso común
Las diapositivas de capacitación y los reconocimientos de políticas se tratan como prueba de competencia, aunque el personal no puede manejar un caso realista o un fallo del sistema.
Lo que puedes esperar de nosotros
Comenzamos con el modelo vivo y la evidencia actual, aceptamos las decisiones y dependencias, luego emitimos un alcance escrito. Usted puede contratarnos para asesoramiento y revisión solamente, para un módulo de implementación definido, o para la coordinación completa de la construcción y regulación. La cotización cubre nuestra cuota profesional por las suposiciones acordadas y separa el GEL 5.000 honorarios oficiales de registro, traducciones, personal, oficina, software, seguridad y otros gastos de terceros.
Decisión del fundador
Convenga el perímetro de producto, mercados, contrapartes y riesgo de apetito antes de construir costoso trabajo.
Pruebas de funcionamiento
Conecte cada reclamación a una persona responsable, control configurado, registro y resultado de prueba.
Consecuencia de lanzamiento
Llevar a cabo suposiciones aprobadas en la presentación, la banca, el registro y verificación de clientes proveedores y operaciones supervisadas.
Preguntas que abordamos en este flujo de trabajo
No por sí mismo. La capacitación debe corresponder a cada función, producto y sistema, incluir nuevos riesgos y cambios regulatorios, y probar si las personas pueden manejar clientes realistas, resultados de sanciones, alertas, incidentes y decisiones de escalada.
Debería poner a prueba a las personas, los registros y el sistema operativo juntos: aceptación de clientes, transacciones, alertas, informes, supervisión de proveedores, acceso, reconciliación, incidentes, aprobación de cambios e información de gestión. El ejercicio debe medir el tiempo de recuperación y la calidad de la decisión.
Los administradores y los propietarios del cumplimiento, las operaciones, las finanzas, la tecnología, la seguridad y los procesos de clientes deben explicar los controles por los que son responsables. Las respuestas deben estar en sus propias palabras y estar de acuerdo con el modelo operativo archivado.
Cada hallazgo necesita un riesgo claro, causa raíz, propietario responsable, fecha debida y acción correctiva. El cierre debe exigir pruebas y un examen independiente, cuando proceda, con elementos atrasados o fallidos repetidamente escalados a la administración.
La garantía debe determinar las deficiencias, la competencia de los ensayos y mejorar las pruebas disponibles para la administración. Su valor práctico radica en la detección oportuna, la presentación de informes en francos, la adopción de medidas correctivas, el replanteamiento y la gobernanza demostrable.
