Für einen georgischen VASP beginnt die lokale Substanz mit ausdrücklichen gesetzlichen Anforderungen an den Hauptsitz, das tatsächliche Management, den Zugang zur Aufsicht und die monatliche Anwesenheit. Das Betriebsmodell bestimmt dann die über dieses Minimum hinausgehenden Personen, Behörden und Infrastrukturen.
Die Verordnung Nr. 94/04 verlangt einen Hauptsitz in Georgien, von dem aus der oder die Administratoren des VASP das Geschäft tatsächlich führen. Das Büro und seine Ausrüstung müssen eine effektive Verwaltung und Kontrolle unterstützen und eine ungehinderte Inspektion durch NBG ermöglichen; der Hauptsitz muss auch physisch von den Räumlichkeiten einer anderen Person getrennt sein.
Der gesetzlich vorgeschriebene Stoff-Baseline
| Anforderungen | Was die Regel festlegt | Betriebsauswirkungen |
|---|---|---|
| Hauptverwaltung | Befindet sich in Georgia und wird von Administratoren für die eigentliche Verwaltung verwendet. | Entscheidungsfindung, Aufzeichnungen und Systemzugang sollten von der georgischen Operation aus unterstützt werden können. |
| Physikalische Trennung | Die Hauptverwaltung und die Betriebsräume müssen physisch vom Raum getrennt sein, den eine andere Person nutzt. | Eine Mailingadresse oder ein beiläufig gemeinsam genutztes Zimmer erfüllt die Betriebsvoraussetzung nicht. |
| Aufsichtszugang | Das Büro, die Ausrüstung und das interne System müssen eine wirksame Kontrolle und eine ungehinderte NBG-Inspektion ermöglichen. | Das Management sollte wissen, wo Aufzeichnungen, Protokolle und Beweise während einer Inspektion abgerufen werden können. |
| Repräsentative Präsenz | Eine zur Vertretung des VASP befugte Person muss sich mindestens 14 Kalendertage pro Kalendermonat in Georgien aufhalten. | Die Anwesenheit sollte rund um Urlaub, Vorfälle und regulatorische Interaktion geplant werden; mögliche Verstöße erfordern eine vorherige Benachrichtigung der NBG. |
Die 14-Tage-Regel ist eine Etage, kein Personalmodell
Die Anwesenheitspflicht gilt für eine Person, die befugt ist, den VASP zu vertreten, wobei dies durch das Register der Unternehmer und nicht-unternehmerischen (nicht-kommerziellen) juristischen Personen bestätigt wird.
Die Verwaltungsbehörde sollte mit der eingereichten Organisation übereinstimmen
Administratoren sollten die Dienstleistungen, Kunden- und Vermögensströme, Anbieterabhängigkeiten, AML/CFT-Kontrollen, Technologie und Finanzplan, die der NBG vorgelegt wurden, verstehen. Die Delegation kann verwendet werden, aber Verantwortung, Eskalation und Entscheidungsrechte sollten klar genug bleiben, damit das georgische Unternehmen sein eigenes Geschäft betreiben und erklären kann.
Ein Direktor, der nicht auf Systeme zugreifen kann, einen Anbieter herausfordert, eine Kontrollentscheidung genehmigt oder die Managementinformationen, die der NBG vorgelegt werden, erklärt, ist ein schwaches Governance-Design, auch wenn die Unternehmensbesetzung selbst gültig ist.
Es gibt keine universelle VASP-Mitarbeiterzahl
Die Verordnung Nr. 94/04 sieht vor, dass der Antrag eine Organisationsstruktur mit den Hauptverwaltungseinheiten, ihren Funktionen und der Anzahl der Mitarbeiter sowie einen Entwicklungsplan für die ersten sechs Monate nach Betriebsbeginn enthält.
Das macht das Personal zu einer Frage des Betriebsmodells. Kundentypen, Volumen, Betriebsstunden, Bargeldrisiko, Verwahrung, Technologie, Sprachen, Sanktionen/KYT-Arbeitsaufwand, Beschwerden, Buchhaltung und Outsourcing bestimmen die erforderliche Kapazität. Ein kleines B2B-Transfermodell und eine Einzelhandelsbörse sollten nicht in dieselbe Personalvorlage gezwungen werden.
Outsourcing kann lokales Management nicht aushöhlen
Der georgische VASP sollte jedoch Verträge, Zugangsrechte, Managementinformationen, Meldung von Vorfällen, Kontinuitätsvereinbarungen und Personen haben, die in der Lage sind, diese Anbieter zu verstehen und herauszufordern.
Der praktische Test ist, ob das georgische Unternehmen einen Fehler erkennen, eine Entscheidung treffen, diese Entscheidung nachweisen und den betroffenen Dienst fortsetzen oder sicher aussetzen kann, ohne darauf zu warten, dass ein externer Anbieter ihm mitteilt, was passiert ist.
Das Büro ist ein Aufsichtskontrollpunkt
Der Hauptsitz ist nicht nur ein Adressnachweis. Die NBG kann für eine vollständige Vor-Ort-Inspektion Zugang zum internen System am Hauptsitz verlangen. Vorgänge müssen aufgezeichnet, systematisiert und gespeichert werden, damit Aktionen bezüglich der aufgezeichneten Informationen protokolliert und Informationen umgehend vom Hauptsitz abgerufen werden können.
Bei einem persönlichen Geldumtausch gelten für den betreffenden Hauptsitz oder die betreffende Zweigniederlassung zusätzliche Anforderungen an die Videoüberwachung, die vor der Unterzeichnung eines Mietvertrags in die Räumlichkeiten aufgenommen werden sollten.
Evidenz tatsächliche Verwaltung nach Registrierung
Bewahren Sie den Nachweis auf, dass die hinterlegte operative Struktur in der Praxis existiert: Rollenbeschreibungen, Beschäftigungs- oder Dienstleistungsvereinbarungen, Zugangsrechte für Administratoren und Mitarbeiter, Schulungen, Anwesenheitsaufzeichnungen, Sitzungs- und Entscheidungsaufzeichnungen, Managementinformationen, Aufsicht des Anbieters, Vorfälle, Eskalationen und Behebung.
Ein regelmäßiger Vergleich der hinterlegten Struktur mit der tatsächlichen Mitarbeiterzahl, den Systembenutzern, den ausgelagerten Aktivitäten und dem Budget hilft zu erkennen, wann eine Änderungskontrolle oder eine NBG-Benachrichtigungsbewertung erforderlich ist.
Lokale Substanz sollte Menschen, Autorität und überwachte Operationen verbinden
Das Ziel ist keine fotografische Bürodatei; es ist ein operierendes georgisches Unternehmen, das nachweisen kann, wie es verwaltet wird.