El período de decisión de 60 días del Banco Nacional de Georgia es una etapa reglamentaria dentro de una aplicación más amplia. Un cronograma creíble separa la clasificación modelo, la recopilación de pruebas, personas, locales, sistemas, políticas, pruebas y traducción del examen de la presentación prescrita.
El reloj estatutario en una vista
| Evento | Regla / efecto práctico |
|---|---|
| Presentación prescrita | El Banco Nacional de Georgia decide sobre el registro o la negativa en un plazo de 60 días naturales a partir de la presentación de la información/documentos requeridos por la regla y el anexo 5. |
| La documentación es deficiente | El Banco Nacional de Georgia puede establecer un período de 30 días para curar deficiencias o aclarar los datos presentados. |
| Información adicional, demostración del sistema o acceso a oficinas solicitado | El reloj de decisión se detiene del pedido del Banco Nacional de Georgia y se reanudará cuando el solicitante haya respondido o proporcionado el acceso requerido. |
| Tiempo adicional es necesario | Por razones, el Banco Nacional de Georgia podrá prorrogar el plazo de decisión por otros 60 días calendarios y notificar al solicitante antes de que expire el período original. |
Fase 1 - clasificar el servicio antes de construir el archivo
Confirme clientes, países, activos, control, custodia, patas fiat, proveedores, modelo de ejecución, ingresos y superposiciones regulatorias. Resolver características prohibidas o fuera de período antes de que se incrusten en contratos, software y planes de lanzamiento públicos.
Fase 2 - Fijar los hechos del solicitante, la propiedad y la gestión
Prepare o constituya la sociedad de responsabilidad limitada o por acciones en Georgia. Reconstruya la cadena de propiedad directa e indirecta hasta los beneficiarios efectivos, identifique a los propietarios significativos y seleccione a los directivos. Inicie pronto los trámites de documentos públicos extranjeros que requieren más tiempo. Programe los certificados de antecedentes penales para que sigan vigentes cuando se presente la solicitud.
Fase 3 - establecer el entorno operativo
Asegurar la oficina principal, finalizar los arreglos de gobernanza y presencia, definir la dotación de personal, seleccionar y prestar servicios, documentar el sitio web y los derechos de aplicación y construir los planes de servicio. El alcance de los productos, los canales de efectivo y las sucursales deben fijarse pronto porque pueden cambiar materialmente el conjunto de pruebas.
Fase 4 - configurar y probar el sistema
El sistema debe ser capaz de realizar el servicio presentado en los esquemas y apoyar registros de clientes, procesamiento de transacciones, seguimiento, casos, registros, reconciliación, presentación de informes, control de acceso y demostración de supervisión. El Banco Nacional de Georgia puede pedir una demostración del sistema en cualquier etapa de examen de la aplicación.
Fase 5: políticas completas, plan de negocios y versiones de archivo georgiano
Terminar el plan trienal, la estructura organizativa, el blanqueo de dinero y la instrucción de financiación de la lucha contra el terrorismo y la evaluación del riesgo sólo después de que los hechos del producto/providente/sistema sean suficientemente estables. Los nombres de reconocimiento, jurisdicciones, servicios, roles, proveedores, volúmenes y controles en todo el archivo antes de la notarización, apostille/legalisation y la traducción georgiana se tratan como finales.
Fase 6 - pagar la cuota oficial y el archivo
La tasa de registro GEL 5.000 se paga antes del registro y el recibo de pago se presenta en los documentos prescritos. En la presentación, el control de versiones pasa de “proyecto de trabajo” a un registro regulatorio controlado.
Fase 7 - responder a la revisión del Banco Nacional de Georgia sin fragmentar el expediente
Las preguntas reglamentarias deben ser respondidas contra la aplicación completa, no de forma aislada. Una respuesta sobre un proveedor, característica del sistema, propietario, administrador o flujo de transacción puede requerir cambios coordinados en un anexo, esquema, plan de negocios, política y contrato. Cuando surge un cambio de modelo material, evalúe si es necesario reconsiderar la propia arquitectura de archivo.
Fase 8 - decisión, lanzamiento controlado y primer ciclo de supervisión
El registro debe desencadenar el modelo operativo aprobado, no una versión comercial diferente creada mientras la aplicación estaba pendiente. Confirme la pantalla de registro, el acceso del personal, los controles en vivo, el calendario de presentación de informes, el control del cambio, el monitoreo del proveedor y el primer plan de garantía de 90 días antes de escalar la adquisición del cliente.
¿Qué cambia más a menudo la duración general del proyecto?
- Complejo o cambio de propiedad y evidencia beneficiosa-propiedad.
- Registros penales extranjeros, documentos corporativos, apostille/legalisation y traducción.
- Contratación de administradores, pruebas adecuadas y apropiadas o rediseño de la gobernanza.
- Bancos no contratados, PSP, custodios, sedes de liquidez o proveedores de tecnología.
- Funcionalidad del sistema que no puede reproducir el esquema de servicio archivado.
- Genéricos materiales de lucha contra el blanqueo de dinero y financiación contra el terrorismo que requieren reescritura después del cambio de los hechos relacionados con el producto y el riesgo.
- Última adición de servicios, ubicaciones en efectivo, países, custodia o características estables de criptomoneda.
- National Bank of Georgia deficit notices, information requests, demonstrations or permitted extension of the decision deadline.
Legislación y normativa aplicable
Nuestro trabajo de registro se asigna al actual marco jurídico georgiano y al modelo operativo real del solicitante. Los textos jurídicos reproducidos en la biblioteca de legislación CryptoLicense.ge se vinculan a la fuente oficial de Matsne de la página legal pertinente.