La période de décision de 60 jours de calendrier de la Banque nationale de Géorgie est une étape réglementaire dans une mise en œuvre plus large. Un calendrier crédible sépare la classification du modèle, la collecte de preuves, les personnes, les locaux, les systèmes, les politiques, les tests et la traduction de l'examen du dépôt prescrit.
L'horloge statutaire dans une vue
| Événement | Règle / effet pratique |
|---|---|
| Dépôt prescrit soumis | La Banque nationale de Géorgie décide de l'enregistrement ou du refus dans un délai de 60 jours civils à compter de la présentation des informations/documents requis par la règle et l'annexe 5. |
| La documentation est insuffisante | La Banque nationale de Géorgie peut fixer une période de 30 jours calendaires pour corriger les lacunes ou clarifier les données soumises. |
| Informations supplémentaires, démonstration du système ou accès au bureau demandé | L'horloge de décision s'arrête à la demande de la Banque nationale de Géorgie et reprend lorsque le demandeur a répondu ou fourni l'accès requis. |
| Un délai supplémentaire est nécessaire | Pour des raisons, la Banque nationale de Géorgie peut proroger le délai de décision de 60 jours civils supplémentaires et en aviser le demandeur avant l'expiration du délai initial. |
Phase 1 — classifier le service avant la construction du dossier
Confirmer les clients, les pays, les actifs, le contrôle, la garde, les fiat legs, les fournisseurs, le modèle d'exécution, les revenus et les chevauchements réglementaires. Résoudre les fonctionnalités interdites ou hors-périmètre avant qu'elles ne soient intégrées dans les contrats, les logiciels et les plans de lancement public.
Phase 2 — fixer le demandeur, la propriété et les faits de gestion
Préparer ou former la Georgian LLC/JSC, reconstruire la propriété directe et indirecte au niveau de l'UBO, identifier les propriétaires importants, sélectionner les administrateurs et commencer tôt les documents publics étrangers longs. Les certificats de casier judiciaire devraient être établis suffisamment près pour pouvoir être déposés afin de demeurer dans les fenêtres de validité applicables.
Phase 3 — établir l'environnement opérationnel
Sécuriser le siège social, finaliser les mécanismes de gouvernance et de présence, définir le personnel, sélectionner et diligence des fournisseurs, documenter les droits du site Web/application et construire les systèmes de services. La portée du produit, les canaux de trésorerie et les succursales devraient être fixés rapidement parce qu'ils peuvent modifier sensiblement l'ensemble des éléments de preuve.
Phase 4 — Configurer et tester le système
Le système devrait être en mesure d'exécuter le service présenté dans les systèmes et d'appuyer les dossiers des clients, le traitement des transactions, la surveillance, les dossiers, les registres, le rapprochement, les rapports, le contrôle de l'accès et la démonstration de surveillance. La Banque nationale de Géorgie peut demander une démonstration du système à n'importe quel stade de l'examen des demandes.
Phase 5 — Politiques complètes, plan d'affaires et versions de classement géorgiennes
Achever le plan triennal, la structure organisationnelle, l'instruction de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement de la lutte contre le terrorisme et l'évaluation des risques seulement après que les faits sur le produit, le fournisseur ou le système sont suffisamment stables. Noms, juridictions, services, rôles, fournisseurs, volumes et contrôles du dossier avant que la notariation, l'apostille/législation et la traduction géorgienne ne soient traitées comme définitives.
Phase 6 — acquitter la taxe et le dossier officiels
Les frais d'inscription de GEL 5 000 sont payés avant l'enregistrement et le reçu de paiement est déposé avec les documents prescrits. Au moment de la soumission, le contrôle des versions passe d'un projet de travail à un dossier réglementaire contrôlé.
Phase 7 — répondre à l'examen de la Banque nationale de Géorgie sans fragmenter le dossier
Il faut répondre aux questions de réglementation à l'encontre de la demande complète, et non pas isolément. Une réponse concernant un fournisseur, une fonction système, le propriétaire, l'administrateur ou le flux de transaction peut nécessiter des changements coordonnés dans une annexe, un plan d'affaires, une politique et un contrat. Lorsqu'un changement de modèle matériel apparaît, évaluer si l'architecture de classement elle-même doit être reconsidérée.
Phase 8 — décision, lancement contrôlé et premier cycle de surveillance
L'enregistrement devrait déclencher le modèle d'exploitation approuvé, et non une version commerciale différente créée pendant que la demande était en instance. Confirmer l'affichage de l'acte d'inscription, l'accès du personnel, les contrôles en direct, le calendrier des rapports, le contrôle des changements, la surveillance du fournisseur et le premier plan d'assurance de 90 jours avant d'étendre l'acquisition du client.
Qu'est-ce qui change le plus souvent la durée globale du projet?
- Preuves complexes ou changeantes de propriété et de propriété effective.
- Dossiers criminels étrangers, documents d'entreprise, apostille/législation et traduction.
- Recrutement d'administrateurs, adéquation des données probantes ou remaniement de la gouvernance.
- Banques, PSP, dépositaires, établissements de liquidité ou fournisseurs de technologie non contractuels.
- Fonctionnalité du système qui ne peut reproduire le schéma de service déposé.
- Matériel générique de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement de la lutte contre le terrorisme qui nécessite une réécriture après que les faits sur les produits et les risques changent.
- Ajout tardif de services, de places en espèces, de pays, de dispositifs de garde ou de cryptostablecoin.
- La Banque nationale de Géorgie a signalé des lacunes, des demandes d'information, des démonstrations ou autorisé la prolongation du délai de décision.
Textes législatifs et réglementaires applicables
Notre travail d'enregistrement est cartographié selon le cadre juridique géorgien actuel et le modèle opérationnel réel du demandeur. Textes juridiques reproduits dans la bibliothèque de législation CryptoLicense.ge lien vers la source officielle Matsne à partir de la page de texte juridique pertinente.