60-дневный период принятия решений НБГ является одним из этапов регулирования в рамках более широкой реализации. Достоверная временная шкала отделяет классификацию моделей, сбор доказательств, людей, помещения, системы, политику, тестирование и перевод от рассмотрения предписанной заявки.
Статутные часы с одной стороны
| Событие | Правило / Практическое действие |
|---|---|
| Предписанная подача | НБГ принимает решение о регистрации или отказе в течение 60 календарных дней с момента представления информации/документов, требуемых правилом и Приложением 5. |
| Документация является недостаточной | НБГ может установить 30-дневный период для устранения недостатков или уточнения представленных данных. |
| Запрошенная дополнительная информация, демонстрация системы или доступ к офису | Часы принятия решения останавливаются на запросе NBG и возобновляются, когда заявитель ответил или предоставил требуемый доступ. |
| Необходимо дополнительное время | По причинам НБГ может продлить срок принятия решения еще на 60 календарных дней и уведомить заявителя до истечения первоначального срока. |
Фаза 1 — классифицируйте сервис перед созданием файла
Подтвердите клиентов, страны, активы, контроль, хранение, фиатные ноги, поставщиков, модель исполнения, доходы и нормативные совпадения. Решите запрещенные или вне периметра функции, прежде чем они встраиваются в контракты, программное обеспечение и планы публичных запусков.
Фаза 2 — фиксация заявителя, фактов владения и управления
Подготовьте или сформируйте Грузинское ООО/АО, реконструируйте прямое и косвенное владение до уровня UBO, определите значимых владельцев, выберите администраторов и начните отнимать много времени у иностранных публичных документов досрочно.
Фаза 3 — создание операционной среды
Обеспечить безопасность головного офиса, окончательное управление и механизмы присутствия, определить штатное расписание, выбрать и усердие поставщиков, документировать права веб-сайта / приложения и построить схемы обслуживания. Объем продукта, денежные каналы и филиалы должны быть исправлены рано, потому что они могут существенно изменить набор доказательств.
Фаза 4 — настройка и тестирование системы
Система должна быть способна выполнять услугу, представленную в схемах, и поддерживать записи клиентов, обработку транзакций, мониторинг, случаи, журналы, сверку, отчетность, контроль доступа и надзорную демонстрацию. NBG может запросить демонстрацию системы на любом этапе рассмотрения заявки.
Фаза 5 - Полная политика, бизнес-план и грузинские варианты подачи заявок
Завершить трехлетний план, организационную структуру, инструкцию по ПОД/ФТ и оценку рисков только после того, как факты о продукте/поставщике/системе будут достаточно стабильными. Согласовать имена, юрисдикции, услуги, роли, поставщиков, объемы и элементы управления в файле до нотариального заверения, апостиля/легализации и перевода на грузинский язык рассматриваются как окончательные.
Фаза 6 — оплата официального сбора и файла
Регистрационный взнос GEL 5000 уплачивается до регистрации и квитанция об оплате подается с прописанными документами. При подаче версия контроля переходит от "рабочего черновика" к контролируемой нормативной записи.
Этап 7 — ответ на обзор НБГ без фрагментации досье
Ответ на вопросы регулирования должен быть дан в отношении всей заявки, а не отдельно. Ответ о поставщике, системном признаке, владельце, администраторе или потоке транзакций может потребовать скоординированных изменений в приложении, схеме, бизнес-плане, политике и контракте. Когда возникает существенное изменение модели, оценить, нужно ли пересматривать саму архитектуру подачи заявок.
Фаза 8 — принятие решений, контролируемый запуск и первый контрольный цикл
Регистрация должна инициировать утвержденную операционную модель, а не другую коммерческую версию, созданную во время рассмотрения заявки. Подтвердить отображение регистрационных действий, доступ персонала, управление в режиме реального времени, календарь отчетности, контроль изменений, мониторинг поставщика и первый 90-дневный план обеспечения до масштабирования приобретения клиентов.
Что чаще всего изменяет общую продолжительность проекта?
- Сложные или изменяющиеся доказательства собственности и бенефициарного владения.
- Зарубежные судимости, корпоративные документы, апостиль/легализация и перевод.
- Набор администраторов, надлежащие доказательства или редизайн управления.
- Неконтрактные банки, PSP, хранители, места ликвидности или поставщики технологий.
- Функциональность системы, которая не может воспроизвести поданную схему обслуживания.
- Общие материалы AML/CFT, требующие переписывания после изменения фактов о продукте и рисках.
- Позднее добавление услуг, мест наличных денег, стран, функций хранения или стейблкоинов.
- Уведомления о дефиците НБГ, информационные запросы, демонстрации или разрешенное продление срока принятия решения.
Применимое законодательство
Наша регистрационная работа сопоставлена с действующей правовой базой Грузии и фактической операционной моделью заявителя. Юридические тексты, воспроизведенные в библиотеке законодательства CryptoLicense.ge, ссылаются на официальный источник Matsne с соответствующей страницы правового текста.