Novedades regulatorias VASP en Georgia

10 de septiembre de 2026: reservas estables de criptomonedas y presentación de informes

Las órdenes No 214/04 y 215/04 cambiaron la colocación estable de reservas de criptomonedas y la presentación mensual de informes. Los emisores deben aplicar límites de concentración bancaria, informar sobre reservas utilizando el formulario de Excel revisado y seguir la transición actualizada para los emisores existentes.

27 de agosto de 2026: capital supervisor y resiliencia operacional

La Orden No 207/04 introdujo el capital de supervisión mínima basado en los servicios y un marco detallado de riesgo operacional y ciberseguridad. Un proveedor virtual de servicios de activos debe mantener GEL 150.000 para servicios de cambio y/o transferencia, GEL 350.000 para una plataforma comercial, o GEL 250.000 para otros servicios ordinarios de proveedores de servicios de activos virtuales. La cantidad más alta aplicable rige un modelo multiservicio, y al menos el 75% del mínimo debe consistir en capital primario.

La misma enmienda requiere controles documentados de riesgo operacional, contratación externa, incidentes, continuidad empresarial y recuperación de desastres en TI; pruebas anuales de penetración de sistemas críticos y conectados; pruebas basadas en el riesgo de otros sistemas al menos cada tres años; análisis de vulnerabilidad al menos dos veces al año; y una opinión de auditoría independiente calificada. Los nuevos proveedores de servicios de activos virtuales tienen 12 meses después del registro para obtener el marco y la opinión de auditoría. Los proveedores de servicios de activos virtuales existentes deben implementar el marco de riesgo 1o de julio de 2027 y el requisito de capital por 1o de septiembre de 2027.

La disposición transitoria de la enmienda excluye los procedimientos administrativos iniciados antes de que entrara en vigor. Un solicitante que ya está en proceso debe confirmar su posición procesal con respecto a la fecha de presentación, la correspondencia del Banco Nacional de Georgia y el texto consolidado aplicable en lugar de asumir que la exclusión resuelve sus obligaciones operacionales después de la inscripción.

24 de agosto de 2026 - Ampliación de las multas y medidas de aplicación

La Orden No 204/04 añadió más sanciones granulares, entre ellas 20.000 GEL para operar fuera del sistema de servicios acordado con el Banco Nacional de Georgia, 10.000 GEL para obstruir una inspección, 7.000 GEL para cada objeto de inspección solicitado no suministrado por el plazo, 5.000 GEL para cada instrucción escrita no cumplida y 1.000 GEL para registros tardíos, inexactos o incompletos y retornos estables de criptomoneda. Las infracciones específicas de la stablecoin pueden atraer penas de hasta 50.000 GEL por ocurrencia. Las infracciones reiteradas pueden duplicar la multa monetaria, mientras que las medidas no monetarias pueden restringir las operaciones, los administradores, las distribuciones o el control y pueden culminar en la cancelación del registro.

21 de agosto de 2026 — informes mensuales estables sobre criptomonedas

La Orden No 201/04 requiere que los emisores estables de criptomonedas presenten un informe mensual firmado electrónicamente que incluya información sobre expedición, circulación, redención y reserva. El plazo para el primer informe era 15 de octubre de 2026. Los rendimientos mensuales se deben a los día 10 de cada mes para el mes anterior, utilizando el formulario revisado en septiembre de 2026. La cobertura de reserva debe permanecer al menos el 100%.

Verificación de contenido del 2026 de noviembre

Las necesidades de capital y gestión de riesgos introducidas en agosto siguen estando cubiertas a continuación. La reserva estable de criptomonedas de septiembre y las enmiendas de presentación de informes se han añadido después del examen de contenido del 3 de noviembre de 2026.

Marzo–abril de 2026: novedades sobre stablecoins y prevención del blanqueo

La Orden No 52/04 introdujo el marco de servicio y ofrecimiento inicial de stablecoin dedicado. Los emisores pertinentes necesitan consentimiento previo por escrito, respaldo de reserva al 100%, segregación, redención, divulgación, presentación de informes, controles de capital y operativos y cibernéticos. Por otra parte, la ley contra el blanqueo de dinero y la financiación de la lucha contra el terrorismo muestra una nueva enmienda publicada el 6 de abril de 2026; los equipos de cumplimiento deben trabajar con arreglo al texto consolidado actual.

29 de diciembre 2025 — más tarde el proveedor virtual de servicios multa enmienda

En la Orden No 308/04 se modificó la norma relativa a la no actualización de la información o la obtención de permisos de gestión en determinadas circunstancias de lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación de la lucha contra el terrorismo. Los operadores deben revisar la actual norma consolidada al evaluar un defecto de incidencia o control.

1 de enero de 2026 — pantalla de registro

El acto individual del Banco Nacional de Georgia que confirma la inscripción virtual de proveedores de servicios de activos debe mostrarse o facilitarse a través de los espacios y canales de servicio pertinentes, incluyendo la oficina principal, sucursal, quiosco de autoservicio, sitio web y aplicación. Los propietarios legales, de productos y operaciones deben probar el viaje en vivo.

1o de mayo de 2025 - medidas más amplias contra el blanqueo de dinero y la financiación de la lucha contra el terrorismo

La Orden No 113/04 añadió medidas no monetarias al marco de sanciones para proveedores de servicios de activos virtuales, incluidas advertencias, medidas correctivas dirigidas y restricciones que afectan a los administradores, las operaciones o el registro en función de la gravedad y el riesgo. Las Juntas deberían velar por que las deficiencias produzcan correcciones y pruebas de las causas profundas, no sólo una edición de políticas.

2024 actualización del riesgo del sector de servicios de activos virtuales

La actualización del Banco Nacional de Georgia puso de relieve las deficiencias en las instrucciones internas de lucha contra el blanqueo de dinero, la asignación de riesgos al cliente y la reevaluación, las medidas preventivas y la detección de transacciones sospechosas o inusuales. También describió riesgos relacionados con efectivo y quioscos, tecnología de mejora de la privacidad, mezcladores, carteras de alto riesgo, direcciones autoanfitrionas, DeFi y movimiento de cadena cruzada. Las estadísticas históricas de aplicación o transacción en el informe siguen siendo instantáneas de sus fechas declaradas y no se reproducen aquí como totales del mercado actual.

la planificación de las normas de información al 31 de diciembre de 2027

La página actual del Banco Nacional de Georgia establece el 31 de diciembre de 2027 como fecha de ejecución del proveedor de servicios de activos virtuales. No obstante, los nuevos productos de transferencia deberían construir el modelo de datos originario/beneficiario, el proceso contrapartidista, los controles de la cartera autoanfitriona, las decisiones relativas a los datos desaparecidos, el intercambio seguro y la pista de auditoría ahora.

Poner en práctica cambios

• Grabar el instrumento oficial, la publicación y la fecha efectiva.
• Identificar entidades jurídicas, productos, clientes y canales afectados.
• Determine cómo afectan los cambios a los contratos, la evaluación de riesgos, las políticas, los sistemas, la formación y la información publicada.
• Decide cualquier requisito de aprobación, notificación o respuesta del Banco Nacional de Georgia.
• Prueba de aplicación y retener pruebas de cierre.
• Informe a la dirección de los riesgos residuales y las medidas pendientes fuera de plazo.