Actualités réglementaires VASP en Géorgie

10 septembre 2026: réserves de stablecoin et rapports

Les ordonnances nos 214/04 et 215/04 ont modifié l'emplacement stable de la réserve de cryptomonnaie et l'établissement de rapports mensuels. Les émetteurs doivent appliquer des limites de concentration bancaire, déclarer les réserves à l'aide du formulaire Excel révisé et suivre la transition mise à jour pour les émetteurs existants.

27 août 2026: capital de surveillance et résilience opérationnelle

Le décret no 207/04 a introduit un capital minimum de surveillance basé sur le service et un cadre détaillé pour les risques opérationnels et la cybersécurité. Un fournisseur de services d'actifs virtuels doit maintenir GEL 150 000 pour les services d'échange et/ou de transfert, GEL 350 000 pour une plate-forme de négociation, ou GEL 250 000 pour d'autres services d'actifs virtuels ordinaires. Le montant applicable le plus élevé régit un modèle multiservices, et au moins 75 % du minimum doit être constitué de capital primaire.

La même modification exige des contrôles documentés des risques opérationnels, de l'externalisation, des incidents, de la continuité des activités et du recouvrement des sinistres informatiques; des tests annuels de pénétration de systèmes critiques et connectés; des essais fondés sur les risques d'autres systèmes au moins tous les trois ans; une analyse de vulnérabilité au moins deux fois par année; et une opinion d'audit indépendante qualifiée. Les nouveaux fournisseurs de services d'actifs virtuels ont 12 mois après leur enregistrement pour obtenir le cadre et l'opinion d'audit. Les prestataires de services d'actifs virtuels existants doivent mettre en œuvre le cadre de risque par: 1er juillet 2027 et l'exigence de fonds propres par 1er septembre 2027.

La disposition transitoire de la modification exclut les procédures administratives engagées avant son entrée en vigueur. Un demandeur déjà en cours devrait confirmer sa position procédurale à l'encontre de la date de dépôt, de la correspondance de la Banque nationale de Géorgie et du texte consolidé applicable au lieu de supposer que l'exclusion règle ses obligations de fonctionnement postérieures à l'enregistrement.

24 août 2026 — amendes élargies et mesures d'exécution

L'ordonnance n° 204/04 a ajouté des pénalités plus granulaires, dont 20 000 GEL pour les opérations hors du système de service convenu avec la Banque nationale de Géorgie, 10 000 GEL pour les obstacles à une inspection, 7 000 GEL pour chaque article d'inspection demandé qui n'a pas été fourni dans le délai imparti, 5 000 GEL pour chaque instruction écrite non remplie et 1 000 GEL pour les documents en retard, inexacts ou incomplets et les déclarations de stablecoin. Des infractions spécifiques à la cryptostablecoins peuvent entraîner des pénalités allant jusqu'à 50 000 GEL par événement. Les infractions répétées peuvent doubler l'amende, tandis que les mesures non monétaires peuvent restreindre les opérations, les administrateurs, les distributions ou le contrôle et peuvent aboutir à l'annulation de l'enregistrement.

21 août 2026 — déclaration mensuelle de stablecoin

L'ordonnance no 201/04 exige que les émetteurs de stablecoins déposent un rapport mensuel signé électroniquement qui couvre l'émission, la circulation, le rachat et les renseignements sur les réserves. La date limite du premier rapport était 15 octobre 2026C'est vrai. Les rapports mensuels sont dus par 10 de chaque mois pour le mois précédent, en utilisant le formulaire révisé en septembre 2026. La couverture de la réserve doit demeurer d'au moins 100 %.

Novembre 2026 vérification du contenu

Les exigences en matière de fonds propres et de gestion des risques introduites en août demeurent couvertes ci-après. La réserve de cryptostablecoin de septembre et les modifications à la déclaration ont été ajoutées après la vérification du contenu du 3 novembre 2026.

Mars-avril 2026 — Développements du cadre de la cryptostablecoin et de la lutte contre le blanchiment d'argent

L'ordonnance no 52/04 a introduit le cadre d'offre initiale et de service de cryptostablecoin dédié. Les émetteurs concernés ont besoin d'un consentement écrit préalable, d'un soutien à 100 % des réserves, d'une séparation, d'un rachat, d'une divulgation, d'une déclaration, d'un capital et de contrôles opérationnels et cybernétiques. En outre, la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme présente un nouvel amendement publié le 6 avril 2026; les équipes de conformité devraient travailler à partir du texte consolidé actuel.

29 décembre 2025 — modification ultérieure des amendes infligées aux prestataires de services d'actifs virtuels

L'ordonnance no 308/04 a modifié la règle relative aux amendes pécuniaires concernant le défaut de mettre à jour l'information ou d'obtenir l'autorisation de gestion dans des circonstances précises de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme fondées sur le risque. Les exploitants devraient revoir la règle consolidée actuelle lors de l'évaluation d'un incident ou d'un défaut de contrôle.

1er janvier 2026 — affichage des actes d'enregistrement

La loi individuelle de la Banque nationale de Géorgie confirmant l'inscription des fournisseurs de services d'actifs virtuels doit être affichée ou rendue facilement accessible par l'intermédiaire des espaces et canaux de service pertinents, y compris le siège social, la succursale, le kiosque en libre-service, le site Web et l'application. Les propriétaires légaux, de produits et d'opérations devraient tester le voyage en direct.

1er mai 2025 — mesures non monétaires plus larges de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme

L'ordonnance no 113/04 a ajouté des mesures non monétaires au cadre de sanctions des fournisseurs de services d'actifs virtuels, y compris des avertissements, des mesures correctives et des restrictions touchant les administrateurs, les opérations ou l'enregistrement selon la gravité et le risque. Les conseils d'administration devraient veiller à ce que les déficiences produisent des corrections et des tests pour cause de racine, et non seulement une modification de la politique.

2024 mise à jour des risques pour le secteur des fournisseurs d'actifs virtuels

La mise à jour de la Banque nationale de Géorgie a mis en évidence des faiblesses dans les instructions internes de lutte contre le blanchiment d'argent, l'attribution et la réévaluation des risques à la clientèle, les mesures préventives et la détection suspecte ou inhabituelle des transactions. Elle a également décrit les risques liés à l'encaisse et aux kiosques, à la technologie d'amélioration de la protection de la vie privée, aux mélangeurs, aux portefeuilles à risque élevé, aux adresses autoportées, au DeFi et aux mouvements entre chaînes. Les statistiques historiques de l'application ou des transactions dans le rapport demeurent des instantanés de leurs dates indiquées et ne sont pas reproduites ici en tant que totaux actuels du marché.

la planification du transfert de l'information au 31 décembre 2027

La page actuelle de la Banque nationale de Géorgie indique que le 31 décembre 2027 est la date de mise en œuvre du prestataire de services d'actifs virtuels. Les nouveaux produits de transfert devraient néanmoins construire le modèle de données initiateur/bénéficiaire, le processus de contrepartie, les contrôles de portefeuille auto-organisés, les décisions concernant les données manquantes, l'échange sécurisé et la piste d'audit maintenant.

Mise en pratique des changements

• Inscrire l'instrument officiel, la publication et la date d'entrée en vigueur.
• Identifier les personnes morales, les produits, les clients et les canaux touchés.
• Carter les changements aux contrats, à l'évaluation des risques, aux politiques, aux systèmes, à la formation et à la divulgation.
• Décider de toute exigence d'approbation, de notification ou de réponse de la Banque nationale de Géorgie.
• Tester la mise en œuvre et conserver les preuves de clôture.
• Signaler les risques résiduels et les mesures en retard à la direction.