Изменения в регулировании VASP в Грузии

10 сентября 2026 года: резервы стейблкоинов и отчетность

Приказы No 214/04 и 215/04 изменили размещение стейблкоинов и ежемесячную отчетность. Эмитенты должны применять лимиты концентрации банков, сообщать о резервах с использованием пересмотренной формы Excel и следовать обновленному переходу для существующих эмитентов.

27 августа 2026 года: надзорный капитал и операционная устойчивость

Приказом No 207/04 введен сервисный минимальный надзорный капитал и подробная структура операционного риска и кибербезопасности. VASP должен поддерживать 150 000 лари для услуг обмена и / или передачи, 350 000 лари для торговой платформы или 250 000 лари для других обычных услуг VASP. Самая высокая применимая сумма регулирует модель мультисервиса, и не менее 75% минимального должно состоять из основного капитала.

Та же поправка требует документально подтвержденных мер контроля операционного риска, аутсорсинга, инцидентов, непрерывности бизнеса и восстановления после ИТ-катастроф; ежегодного тестирования на проникновение критических и подключенных систем; тестирования на основе рисков других систем не реже одного раза в три года; сканирования уязвимостей не менее двух раз в год; и квалифицированного независимого аудиторского заключения. Новые VASP имеют 12 месяцев после регистрации для получения рамочного и аудиторского заключения. Существующие VASP должны внедрить рамочное соглашение о риске путем 1 июля 2027 года и требования к капиталу, предъявляемые 1 сентября 2027 года.

Переходное положение поправки исключает административные процедуры, начатые до ее вступления в силу. Заявитель, уже находящийся в процессе, должен подтвердить свою процессуальную позицию в отношении даты подачи, корреспонденции НБГ и применимого сводного текста, а не предполагать, что исключение урегулирует свои операционные обязательства после регистрации.

24 августа 2026 года — расширены штрафы и принудительные меры

Приказ No 204/04 добавил более детальные штрафы, в том числе 20 000 лари за работу вне схемы обслуживания, согласованной с NBG, 10 000 лари за препятствование инспекции, 7 000 лари за каждый запрашиваемый пункт проверки, не предоставленный к крайнему сроку, 5 000 лари за каждую невыполненную письменную инструкцию и 1000 лари за указанные запоздалые, неточные или неполные записи и возвраты стейблкоинов. Ущерб, связанный с стейблкоинами, может привлечь штрафы до 50 000 лари за инцидент. Повторные нарушения могут удвоить денежный штраф, в то время как неденежные меры могут ограничить операции, администраторов, дистрибуции или контроль и могут привести к отмене регистрации.

21 августа 2026 — ежемесячная отчетность по стейблкоину

Приказ No 201/04 требует от эмитентов стейблкоинов подавать ежемесячный отчет с электронной подписью, охватывающий информацию о выпуске, обращении, выкупе и резервировании. 15 октября 2026Ежемесячные отчеты должны быть 10-го числа каждого месяца за предыдущий месяц, используя пересмотренную в сентябре 2026 г. форму. Резервное покрытие должно оставаться не менее 100%.

Ноябрь 2026 Проверка контента

Требования по управлению капиталом и рисками, введенные в августе, остаются в силе. Сентябрьский резерв стейблкоинов и поправки к отчетности были добавлены после проверки контента 3 ноября 2026 года.

Март-апрель 2026 г. — разработка стейблкоинов и AML фреймворков

Приказ No 52/04 ввел специальную структуру первоначального предложения и обслуживания стейблкоинов. Соответствующим эмитентам необходимо предварительное письменное согласие, 100% резервное обеспечение, сегрегация, выкуп, раскрытие информации, отчетность, капитал и операционный и кибер-контроль. Отдельно закон AML / CFT показывает дополнительную поправку, опубликованную 6 апреля 2026 года; команды по соблюдению должны работать из текущего сводного текста.

29 декабря 2025 г. — внесение изменений в штрафы VASP

Приказ No 308/04 внес поправки в правило о денежных штрафах, касающееся несообщения информации или получения разрешения на управление в определенных обстоятельствах ПОД/ФТ, основанных на риске. Операторы должны пересмотреть действующее сводное правило при оценке инцидента или дефекта управления.

1 января 2026 г. — регистрационно-актный дисплей

Индивидуальный акт NBG, подтверждающий регистрацию VASP, должен отображаться или быть легко доступен через соответствующие служебные помещения и каналы, включая головной офис, филиал, киоск самообслуживания, веб-сайт и приложение.

1 мая 2025 г. — более широкие неденежные меры по борьбе с отмыванием денег/ФТ

В приказ No 113/04 добавлены неденежные меры в рамках санкций VASP, включая предупреждение, направленное исправление и ограничения, затрагивающие администраторов, операции или регистрацию в зависимости от серьезности и риска. Правления должны обеспечить, чтобы недостатки приводили к корневой коррекции и повторному тестированию, а не только к редактированию политики.

2024 Обновление рисков сектора VASP

Обновление NBG выявило недостатки внутренних инструкций AML, назначение и переоценка рисков клиентов, превентивные меры и подозрительное или необычное обнаружение транзакций. В нем также описаны риски, связанные с наличными и киосками, технологией повышения конфиденциальности, миксерами, кошельками высокого риска, самохостинговыми адресами, DeFi и кросс-цепочечным движением. Историческое приложение или статистика транзакций в отчете остаются снимками их заявленных дат и не воспроизводятся здесь в качестве текущих рыночных итогов.

Планирование Travel Rule до 31 декабря 2027 года

Нынешняя страница NBG указывает 31 декабря 2027 года как дату внедрения VASP. Новые продукты передачи должны, тем не менее, создавать модель данных создателя / бенефициара, процесс контрагента, самоорганизующиеся средства управления кошельком, решения о недостающих данных, безопасный обмен и аудит в настоящее время.

Внедрение изменений на практике

• Запись официального документа, публикации и даты вступления в силу.
• Определите затронутые юридические лица, продукты, клиентов и каналы.
• Карта изменений в контрактах, оценка рисков, политика, системы, обучение и раскрытие информации.
• Определить любые требования к утверждению, уведомлению или ответу НБГ.
• Проверка выполнения и сохранение доказательств закрытия.
• Сообщать об остаточном риске и просроченных действиях руководству.