Un presupuesto del proveedor de servicios de activos virtuales de Georgia cuenta ahora con tres componentes reguladores distintos: la tasa de registro de 5.000 GEL, el capital de supervisión basado en los servicios y el costo de construcción y mantenimiento de una operación conforme. Estas cantidades nunca deben presentarse como intercambiables.
Pagado antes del registro; la prueba de pago se presenta con la documentación de registro.
El mínimo aplicable depende de los servicios registrados y debe mantenerse durante todo el funcionamiento.
La labor jurídica, empresarial, de lucha contra el blanqueo de dinero, de presentación y de respuesta reglamentaria debe ser objeto de un proyecto efectivo.
Las traducciones, notarización/legalización, locales, personas, software, proveedores, seguridad y costos similares no son el costo del Banco Nacional de Georgia.
La presentación en sí misma incluye un plan de negocios con al menos una previsión presupuestaria trienal y pruebas de recursos y procedimientos.
La tarifa GEL 5.000 es una cuota de registro, no un precio del proyecto llave en mano
La legislación de Georgia fija la tasa de registro VASP en 5.000 GEL. Se paga antes del registro y el justificante se presenta junto con los demás documentos exigidos. La tasa no cubre la estructura jurídica, la preparación de la sociedad, los justificantes de propiedad, los directivos, las traducciones, los locales, la tecnología, los proveedores, los controles antiblanqueo ni la respuesta a las preguntas del NBG.
El capital de supervisión mínimo está determinado por el modelo de servicio
Desde el 27 de agosto de 2026, los proveedores ordinarios de servicios de activos virtuales georgianos han estado sujetos a un régimen de capital mínimo basado en los servicios. La cantidad no es una cuota o gasto del proyecto: es capital regulatorio que el proveedor virtual de servicios de activos debe mantener mientras realiza sus actividades registradas.
| Servicio registrado | Capital mínimo de supervisión |
|---|---|
| Intercambio y/o transferencia de activos virtuales | GEL 150.000 |
| Administración de una plataforma de comercio virtual | GEL 350.000 |
| Otros servicios de proveedores de servicios de activos virtuales | GEL 250.000 |
Cuando un proveedor virtual de servicios de activos proporciona varios servicios, la cantidad más alta aplicable se aplica; los importes no se agregan juntos. Al menos el 75% del mínimo debe consistir en elementos de capital primario. Las ofertas iniciales de stablecoin siguen sujetas a su marco prudencial separado. Los proveedores de servicios de activos virtuales registrados deben cumplir con el requisito general de capital mínimo 1o de septiembre de 2027.
Construir el presupuesto en cinco capas
| Capa de presupuesto | Componentes típicos |
|---|---|
| 1. Oficial / presentación | GEL 5,000 cuota de registro y cualquier otro cargo oficial que sea aplicable a un proceso corporativo/documento específico. |
| 2. Capital regulatorio | GEL 150.000, GEL 250.000 o GEL 350.000, dependiendo de los servicios registrados, junto con el análisis de eficiencia capital, fuente y insuficiencia continua. |
| 3. Ejecución profesional | Clasificación reglamentaria, trabajo corporativo/gobernanza, preparación de aplicaciones, sistemas de servicios, lucha contra el blanqueo de dinero y financiación contra el terrorismo, coordinación de proyectos, correspondencia reglamentaria y procedimientos de trabajo especializados acordados. |
| 4. Preparación de terceros | Notary/translation/legalisation, premises, recruitment, systems, KYC/KYT/sanctions Vendors, hosting/seguridad, registro de clientes prestadores y verificación y garantía independiente cuando se selecciona. |
| 5. Operación en curso | Administración y personal, oficina, software/providores, operaciones de cumplimiento, vigilancia de capital, presentación de informes, capacitación, auditoría independiente, pruebas de penetración, respuesta a incidentes, control de cambios y rehabilitación después del registro. |
¿Qué conduce el alcance profesional?
- Modelo de negocio: intercambio, custodia, transferencias, plataforma, préstamos, ICO o trabajo estable relacionado con la criptomoneda crea diferentes requisitos de evidencia y control.
- Propiedad: Los grupos multinacionales, las estructuras de tenencia, los propietarios significativos y las pruebas UBO pueden cambiar materialmente el flujo de trabajo del documento.
- Gente: La disponibilidad de administradores, la competencia, la capacidad operativa local y el reclutamiento pueden estar en el camino crítico.
- Canales: servicios de efectivo, sucursales y quioscos añaden locales, vigilancia y necesidades operacionales.
- Tecnología: una plataforma de grado de producción existente requiere un trabajo diferente del software que todavía necesita productos, monitoreo, registro o funcionalidad de demostración.
- Proveedores: bancos, PSPs, custodios, locales de liquidez, proveedores de servicios de activos virtuales y sistemas de cribado/KYT introducen dependencias de contratación, debida diligencia e integración.
- Lectura: un espacio de datos reconciliado y sistema probado puede reducir la remediación en comparación con un proyecto que comienza desde una cubierta de lanzamiento y políticas genéricas.
Preparación separada del examen reglamentario
El período de decisión del Banco Nacional de Georgia de 60 días comienza con el conjunto de información/documentos de registro prescrito. Puede detenerse mientras que una solicitud de información, demostración del sistema o acceso a oficinas del Banco Nacional de Georgia es excepcional, y la regla permite una extensión adicional de 60 días motivada. Por lo tanto, el proyecto comercial necesita su propio cronograma y contingencia pre-filing en lugar de tratar los “60 días” como la duración total de la ejecución.
Presupuesto a través del primer ciclo de supervisión
El plan de tres años debe apoyar a la empresa de operaciones después del registro, preservando al mismo tiempo el capital de supervisión requerido. Un proveedor virtual de servicios de activos necesita suficientes personas, sistemas, capacidad de proveedores, locales, operaciones de cumplimiento e información de gestión para entregar el esquema registrado. La financiación insuficiente de los primeros meses puede crear exactamente las debilidades de control que la aplicación estaba destinada a prevenir.
Cómo estructuramos una propuesta de alimentación
Después de revisar el modelo de servicio y la preparación actual, definimos supuestos, entregables, insumos de clientes, dependencias, trabajo de terceros, hitos, exclusiones y desencadenantes del cambio. La cuota profesional se separa de la tasa oficial de registro GEL 5.000, capital supervisor y gastos de terceros. Si el cliente cambia posteriormente una suposición material, como la adición de custodia, una plataforma comercial, sucursales de efectivo o una emisión estable de criptomonedas, identificamos el efecto regulatorio, capital y tarifa antes de iniciar el trabajo adicional.
Legislación y normativa aplicable
Nuestro trabajo de registro se asigna al actual marco jurídico georgiano y al modelo operativo real del solicitante. Los textos jurídicos reproducidos en la biblioteca de legislación CryptoLicense.ge se vinculan a la fuente oficial de Matsne de la página legal pertinente.