Georgia utiliza un régimen obligatorio de registro del Banco Nacional de Georgia para empresas que prestan servicios virtuales cubiertos en beneficio de otra persona. La presentación no es un ejercicio de incorporación: el solicitante debe presentar una empresa operacional coherente, un plan de servicios, gobernanza, tecnología y lucha contra el blanqueo de dinero y un entorno de control de la financiación de la lucha contra el terrorismo.
La frase comúnmente utilizada “licencia de cripto” se refiere en Georgia a la inscripción virtual del proveedor de servicios de activos con el Banco Nacional.
El solicitante general de servicio virtual debe ser una entidad jurídica georgiana en uno de estos formularios.
La tasa de inscripción se paga antes del registro y la prueba de los formularios de pago parte de la presentación.
El mínimo aplicable depende de los servicios registrados y es distinto de la cuota de presentación.
El período de decisión se aplica después de la presentación prescrita; puede pausarse y puede prorrogarse por otros 60 días con razones.
¿Qué actividades corresponden al registro de proveedores de servicio virtual de activos?
Las categorías reguladas incluyen el intercambio de activos virtuales convertibles, transferencia, custodia o administración de activos o instrumentos de control habilitante, gestión individual de carteras, administración de una plataforma de comercio virtual de activos, préstamos de activos virtuales convertibles, y una oferta inicial de moneda de un activo virtual convertible o un servicio relacionado con esa oferta.
La clasificación jurídica sigue a la servicio real prestado para otra persona. Las etiquetas comerciales tales como corredor, escritorio OTC, billetera, puerta de entrada, producto de remesas o plataforma tecnológica no son decisivas por su cuenta. Un producto multiservicio puede mapear a más de una actividad virtual del proveedor de servicios de activos.
Lo que el registro de proveedores de servicios virtuales no resuelve
- Actividades empresariales no relacionadas. Por lo general, un proveedor de servicios de activos virtuales estándar no está autorizado para realizar actividades fuera de los servicios virtuales de activos, las actividades auxiliares necesarias para proporcionarlas y el intercambio de sus propios activos virtuales.
- Perímetro de pago y valores. Los flujos de pago, la adquisición, los instrumentos similares a los valores y otros servicios financieros deben evaluarse por separado cuando forman parte del modelo.
- Pagos de activos virtuales. Un activo virtual no es una licitación legal en Georgia y la regla general prohíbe el pago con activos virtuales, excepto por los casos limitados necesarios para proporcionar servicios virtualmente activos.
- Expedición de stablecoin. Un proyecto estable de criptomonedas puede requerir un flujo de trabajo adicional del Banco Nacional de Georgia más allá del registro ordinario del proveedor de servicios de activos virtuales. Vea nuestro análisis estable del marco de criptomonedas.
El solicitante ya debe parecerse a la empresa que se propone operar
La Orden No 94/04 requiere más que una nueva caparazón incorporada. La presentación conecta la oficina principal de Georgia, los administradores, los propietarios importantes y las UBO, el capital supervisor, los flujos de servicios, los proveedores, el sitio web/aplicación, el sistema electrónico, el plan trienal, la estructura organizacional y el marco de financiación contra el blanqueo de dinero y la lucha contra el terrorismo. El Banco Nacional de Georgia puede solicitar una demostración en vivo del sistema y el acceso a la oficina principal o las sucursales durante el examen.
Lo que debe demostrar la presentación
Cómo funciona el período de examen del Banco Nacional de Georgia
| Punto reglamentario | Lo que significa para el proyecto |
|---|---|
| Presentación prescrita completa | El período de decisión del Banco Nacional de Georgia es de 60 días naturales a partir de la presentación de la información/documentos requeridos por la regla y el anexo 5. |
| Nota de deficiencias | Cuando la documentación presentada no cumple con la norma, el Banco Nacional de Georgia puede dar 30 días calendarios para corregir deficiencias o aclarar datos. |
| Información adicional / acceso | El Banco Nacional de Georgia puede solicitar información adicional, una demostración del sistema o el acceso a la oficina central/marcas. El reloj de decisión de 60 días se detiene mientras la solicitud pertinente está pendiente y se reanudará después de la respuesta o el acceso requeridos. |
| Extensión | Cuando sea necesario y razonado, el Banco Nacional de Georgia podrá prorrogar el plazo de decisión por otros 60 días calendarios y notificar al solicitante antes de que expire el período original. |
Por lo tanto, el período legal no es una promesa de que un proyecto puede ser diseñado, documentado, construido y aprobado en 60 días. El tiempo de preparación depende de la cadena de propiedad, registros extranjeros, administradores, locales, proveedores, tecnología, pruebas, traducciones y la calidad del archivo de pruebas.
El registro comienza la supervisión
La empresa registrada debe mantener el umbral de capital aplicable y funcionar a través del sistema de servicios, personas, locales, sistemas y controles que apoyen su registro. El producto, propiedad, administrador, ubicación, sitio web/app y otros cambios materiales pueden desencadenar requisitos previos de aviso o consentimiento. La inactividad, el incumplimiento de materiales, las deficiencias críticas o de alto riesgo de resiliencia, la incapacidad para apoyar la supervisión o la divergencia del sistema registrado puede poner en riesgo el registro.
Legislación y normativa aplicable
Nuestro trabajo de registro se asigna al actual marco jurídico georgiano y al modelo operativo real del solicitante. Los textos jurídicos reproducidos en la biblioteca de legislación CryptoLicense.ge se vinculan a la fuente oficial de Matsne de la página legal pertinente.
- National Bank of Georgia Governor Order No. 94/04 — virtual asset service registration, cancellation and regulation
- National Bank of Georgia Governor Order No. 207/04 — supervisor, operational risk and cibersecurity
- Banco Nacional de Georgia: proveedores de servicios de activos virtuales
- Ley de Georgia sobre tasas de registro