Preguntas frecuentes sobre el registro VASP en Georgia

La licencia Cripto es una búsqueda común y un lenguaje de mercado. El proceso formal georgiano es el registro como proveedor virtual de servicios de activos con el Banco Nacional de Georgia, seguido de la supervisión continua.

Las actividades cubiertas pueden incluir intercambio, transferencia, seguridad o administración, gestión individual de carteras, administración de plataformas comerciales, préstamos permitidos y ofertas iniciales o servicios conexos. La clasificación sigue al cliente real, la instrucción, el control y los flujos de activos, no a la etiqueta de marketing.

No sólo para comprar, retener o despojar activos para su propia cuenta. El registro se convierte en proporcionar un servicio cubierto para otra persona. Las instrucciones, honorarios, custodia, ejecución, arreglos o bienes mancomunados de terceros pueden cambiar la conclusión.

No. El estado de la Zona Industrial Libre, el registro de una empresa o una autorización comercial local no reemplaza el registro del Banco Nacional de Georgia cuando el negocio georgiano proporciona un servicio virtual cubierto.

Está prohibido prestar activos virtuales a las personas naturales. Un modelo de crédito o rendimiento empresarial todavía requiere un análisis específico del estado de prestatario, financiación, custodia, colateral, liquidación, contratos y otras posibles superposiciones reglamentarias.

Posiblemente, pero la conclusión es funcional. La revisión examina la contratación de clientes, generación clave, firma, recuperación, potencias de actualización, administración de contratos inteligentes, decisiones de orden o transferencia y cualquier otra capacidad para controlar activos o proporcionar el servicio.

El registro en vivo verifica la entidad jurídica y su estado de registro en un momento. El producto, la custodia, la diligencia contractual, operacional y financiera sigue siendo relevante para los clientes y contrapartes considerando una relación con ese proveedor.

El solicitante debe ser una empresa Georgiana de responsabilidad limitada o sociedad anónima. Un grupo extranjero puede establecer una subsidiaria georgiana, pero la propiedad completa y la cadena UBO, la financiación y las relaciones de grupo deben ser evidenciadas.

La oficina principal es un punto de acceso operativo y de supervisión donde deben estar disponibles personas responsables, registros requeridos y el sistema electrónico en funcionamiento. Una dirección de correo por sí sola no demuestra sustancia o disposición de operación.

El dossier prescrito debe satisfacer los requisitos del idioma georgiano. Los registros públicos y corporativos extranjeros también pueden necesitar publicación reciente, apostille o legalisation y traducción georgiana certificada, dependiendo del documento y el país emisor.

Al menos una persona autorizada para representar al proveedor virtual de servicios de activos debe estar presente en Georgia por lo menos 14 días calendario cada mes. La oficina, la gestión, la dotación de personal, el acceso a los sistemas y los arreglos para cubrir las ausencias también deben ajustarse al modelo actual.

Cuando el único accionista es también un director, la regla de registro requiere por lo menos dos directores. Cada nombramiento debe tener verdadera competencia, autoridad, tiempo, acceso y un papel operativo definido, no ser una solución única.

A menudo, dependiendo del país registrado y emisor. Propiedad, empresa, registro criminal, educación y otras pruebas también tienen requisitos de contenido y recreo. Construimos una matriz de documentos específica para la jurisdicción antes de ordenar documentos.

El solicitante debe ser capaz de rastrear el registro y verificación del cliente, cribado, cartera o actividad de orden, monitoreo, alertas, decisiones, reportaje, reconciliación y recuperación récord a través de un sistema operativo. Las explicaciones del personal, los estados de política y el comportamiento configurado deben estar de acuerdo.

Los sistemas críticos y conectados requieren pruebas anuales de penetración. Otros sistemas requieren pruebas basadas en el riesgo al menos cada tres años, con pruebas adicionales después de cambios materiales en la infraestructura crítica. El análisis de vulnerabilidades se requiere al menos dos veces al año, junto con BCP/DRP, registros de incidentes y garantías independientes.

El período de decisión legal del Banco Nacional de Georgia es de 60 días civiles después de una presentación completa requerida. La evaluación, las pruebas de propiedad, las traducciones, la dotación de personal, la contratación, la configuración del sistema, las pruebas y las respuestas hacen que el proyecto total sea más largo y específico para cada modelo.

La tasa oficial de registro del proveedor de servicio virtual de activos es de 5.000 GEL. No incluye trabajos profesionales, traducciones, personal, oficina, tecnología, proveedores, pruebas de seguridad, garantías, contabilidad, impuestos o gastos de funcionamiento continuos.

El capital mínimo es de 150.000 GEL para cambio o transferencias, 350.000 GEL para una plataforma de negociación y 250.000 GEL para los demás servicios VASP ordinarios. En los modelos con varios servicios se aplica el umbral más alto que corresponda y al menos el 75 % del mínimo debe ser capital primario. Las ofertas iniciales de stablecoins están sujetas a un régimen separado.

El Banco Nacional de Georgia revisa y decide la aplicación virtual del proveedor de servicios de activos. Los bancos, los proveedores de pagos, los custodios y los lugares de liquidez realizan su propia diligencia y revisión comercial; preparamos y coordinamos las pruebas y respuestas pertinentes en el ámbito convenido.

No. La caja de arena reguladora es una ruta controlada de prueba de la innovación, no una licencia temporal del proveedor de servicios de activos virtuales o un permiso para una operación comercial sin restricciones. El Banco Nacional de Georgia decide la elegibilidad y las condiciones, y todavía puede ser necesaria una vía oficial de inscripción.

Después de un examen preliminar del modelo, publicamos un alcance escrito y una cotización de los servicios profesionales acordados, supuestos y entregables. Los 5.000 honorarios oficiales del GEL, el capital de supervisión aplicable y los gastos de ejecución de terceros se muestran por separado.

Normalmente necesitamos los servicios previstos, los países clientes y propietarios, la estructura de propiedad, los flujos de activos y fiat, el modelo de custodia o control, el lanzamiento de objetivos, la empresa existente, las personas, los proveedores y el estado del sistema. Los documentos de fuentes sensibles sólo siguen después de las comprobaciones preliminares y un canal acordado.

El registro comienza a seguir supervisando. El proveedor virtual de servicios de activos debe mantener su capital, personas, oficina principal, sistemas, marco de riesgo operacional y ciberseguridad, registros, controles contra el blanqueo de dinero, presentación de informes, supervisión de proveedores y proceso de cambio, con pruebas de que la administración puede revisar y el Banco Nacional de Georgia puede inspeccionar.

Los nuevos emisores de stablecoins necesitan el consentimiento del NBG y deben prever la cobertura íntegra con reservas, la segregación de activos, el reembolso, el capital y los informes. Las modificaciones de septiembre de 2026 añadieron límites de concentración de reservas y revisaron el formulario de informes. Los informes mensuales deben presentarse antes del día 10 de cada mes; el primer plazo venció el 15 de octubre de 2026.

Georgia ha adoptado un marco de normas de información sobre transferencias con un plazo de ejecución del proveedor virtual de servicios de activos del 31 de diciembre de 2027. Los nuevos productos de transferencia deben diseñar datos de origen y beneficiarios, contrapartes, paredes auto hospedadas, datos faltantes, seguridad y controles de privacidad ahora.

No se hace responsable ninguna reclamación universal sin impuestos. La orientación sobre la disposición criptográfica de un individuo y el IVA no determina los ingresos de servicios de una empresa proveedora virtual de activos, las ganancias distribuidas, la nómina de sueldos, la fuente, los precios de transferencia, la minería o el tratamiento fiscal transfronterizo.

Sí. Las sucursales y los quioscos que hacen efectivo cambian la identificación de los clientes, la detección de transacciones enlazadas, la seguridad en efectivo, la vigilancia y la retención, la dotación de personal, la reconciliación, los registros y los controles de disponibilidad del sistema. El sistema electrónico necesario debe apoyar el servicio siempre que funcione.

Antes de la aplicación. Los cambios a los propietarios, administradores, servicios, países, tipos de clientes, ramas, sitios web o aplicaciones, custodia, proveedores, sistemas o riesgo material contra el blanqueo de dinero deben introducir un proceso controlado de aprobación, notificación, pruebas y pruebas.