Los proyectos de cambio se clasifican por lo que la entidad georgiana realmente hace, no por si el producto se comercializa como un servicio de intercambio, corredor, oficina de OTC o liquidez.
Planteamos la actividad de intercambio legal contra el modelo de ejecución, parte contratante, fijación de precios, liquidez, custodia, liquidación fiat, conciliación y controles financieros-crimen para que el modelo de aplicación y operación describa el mismo negocio.
Clasificación reglamentaria
Una etiqueta comercial de corretaje no crea una categoría de proveedor de servicios virtuales de activos separados. El análisis legal se basa en si la entidad georgiana intercambia activos virtuales convertibles, rutas o realiza transacciones para otra persona, controla los activos de los clientes o opera otra función regulada.
- Cartografía de actividades estatutarias
- Ejecución del director o de la agencia
- Asset, billetera y control de fiat
- Liquidez, sanciones y vigilancia de las transacciones
Definir el papel de ejecución antes de documentar los controles
El trato principal, la ejecución de los organismos, la intermediación de la OTC y la ejecución enrutada crean diferentes pruebas contractuales, de equilibrio, conflictos, solución y lucha contra el blanqueo de dinero. La aplicación debe identificar quién es la contraparte del cliente en cada paso.
Pruebas operativas necesarias
El conjunto de pruebas debe conectar el registro y verificación del cliente, captura de pedidos, formación de precios, proveedores de liquidez, cuentas bancarias y carteras, ejecución, liquidación, conciliación, cálculo de honorarios y manejo de excepción a sistemas nombrados y personal responsable.
Riesgos de control principales
El riesgo de cambio se concentra en funciones de ejecución mal clasificadas, arreglos de liquidez opaca, control de activos al cliente, dependencias fiat, rupturas de liquidación, conflictos de interés y monitoreo que no reflejan volúmenes o corredores reales de transacción.
Las etiquetas comerciales no determinan el perímetro
Llamar al servicio a un corredor, mostrador de intercambio o puerta de entrada de liquidez no resuelve el análisis regulatorio. Contratos, billeteras, cuentas bancarias y permisos del sistema deben mostrar quién realiza cada paso regulado y quién soporta el riesgo resultante.
Capital regulatorio
Un proveedor virtual de servicios de activos que proporciona servicios de cambio y/o transferencia mantiene al menos GEL 150.000 en el capital de supervisión. Si la misma entidad agrega un servicio sujeto a un umbral superior, la cantidad más alta aplicable rige. Al menos el 75% del mínimo debe consistir en capital primario.
Alcance de nuestro compromiso
Nuestra labor de intercambio puede abarcar la clasificación reglamentaria, la cartografía del flujo de transacciones, la documentación principal/agencial, el marco de liquidez y contraparte, el diseño de custodia y arreglo, los requisitos de lucha contra el blanqueo de dinero y el blanqueo de dinero, las pruebas de aplicación y la coordinación de la ejecución. El alcance está acordado en torno al modelo real y las dependencias en lugar de un paquete genérico de licencias.
Decisión de clasificación
Arreglar la actividad regulada, el papel de ejecución y la superposición del perímetro antes de que se redacte la narrativa de aplicación.
Paquete de pruebas
Ejecución del contrato, liquidez, custodia, liquidación fiat y supervisión de reclamaciones a contratos, sistemas, propietarios y registros probables.
Consecuencia operacional
Llevar el modelo aprobado a la banca, registro y verificación de clientes proveedores, reconciliación, revelaciones y operaciones supervisadas.
Cadena de operaciones de intercambio
Una secuencia práctica utilizada para comprobar si los contratos, sistemas, proveedores y propiedad de control describen el mismo servicio.
Cuestiones que deben resolverse antes de presentar
Determina quién contrata con el cliente, posee o genera el activo negociado, establece o transmite el precio, lleva la exposición de liquidación y gana la propagación o comisión. Los contratos, la contabilidad, las pruebas de liquidez, el marco de conflictos y los controles contra el blanqueo de dinero deberían corresponder a esa función.
No por sí mismo. Brokerage es una descripción comercial. La clasificación jurídica se ajusta a las funciones que desempeña la entidad georgiana, entre ellas el intercambio, la transferencia, la custodia u otro servicio de virtualidad regulado.
Registre la identidad jurídica, jurisdicción, función contractual, registro de clientes y estado de verificación, método de fijación de precios, vía de liquidación, cartera y propiedad de cuentas bancarias, sanciones/diligencia contra el blanqueo de dinero, límites, concentración, incidentes y acuerdos de retroceso.
El equipo debe ser capaz de rastrear la aceptación, financiación, captura de pedidos, fijación de precios o enrutamiento, ejecución, custodia, liquidación de fiat y virtualmente activos, monitoreo, reconciliación, honorarios, divulgaciones y manejo de excepciones a través del sistema vivo o representativo.
Tratar a los bancos, los proveedores de pagos y los lugares de liquidez como dependencias operativas en lugar de hipótesis futuras. Mapear las cuentas propuestas, monedas, tiempo de liquidación, rutas de retroceso, riesgo de concentración y la base contractual para cada proveedor antes de confiar en ellas en el modelo operativo.
