Alinear la aplicación, el marco de lucha contra el blanqueo de dinero y el comportamiento del sistema para que la empresa pueda demostrar controles y mantener pruebas.
Revisar compilación-versus-buy, proveedores, verificación de identidad y negocios, sanciones/PEP/adverse-media, analítica de cadenas de bloques, cartera/cuartodia, intercambio, libro mayor, reconciliación, casos, informes, registros, retención de datos, control de acceso, incidentes y continuidad.
Sinopsis de los servicios
La pila de tecnología tiene que convertir los requisitos legales en viajes ejecutables, permisos, cribado, monitoreo, registros y manejo de excepciones.
- Solución y arquitectura de datos
- Marco de proveedores y dependencia
- KYC/KYB, sanciones y flujos de trabajo KYT
- Controles de Wallet, ledger y reconciliación
Diseñar el rastro de evidencia antes de la integración
La arquitectura debe conectar datos de identidad, cartera y transacción, reglas, alertas, casos, aprobaciones, informes e registros inmutables. Los folletos del vendedor no prueban que el solicitante pueda operar el control.
La norma de demostración
El equipo puede reproducir un viaje al cliente, explicar cada decisión y recuperar la evidencia subyacente sin depender de un representante de ventas de proveedores.
Ciclo obligatorio de resiliencia y prueba
El marco de riesgo del proveedor virtual de servicios de activos debe abarcar el riesgo operacional y cibernético, el fraude, la subcontratación, la continuidad de las operaciones, la recuperación en casos de desastre informático, la gestión de incidentes y la presentación de informes de supervisión. Los sistemas críticos y conectados requieren pruebas anuales de penetración; otros sistemas requieren pruebas basadas en riesgos al menos cada tres años. Los cambios materiales en la infraestructura crítica desencadenan pruebas adicionales, y el análisis de vulnerabilidad es necesario al menos dos veces cada año.
Los registros operacionales, los registros de incidentes y los datos consolidados deben estar disponibles en tiempo real. Un proveedor de servicios de activos virtuales recién registrado debe obtener una opinión de auditoría calificada, independiente y actual sobre el marco dentro de 12 meses después del registro.
Diseñar el rastro de evidencia
Los talleres de arquitectura siguen a un cliente desde el registro y verificación del cliente hasta la transacción, monitoreo, caso, decisión, reportaje y reconciliación. Cada proveedor tiene responsabilidades de datos, control, incidencia y evidencia asignadas.
Un fracaso común
El solicitante se basa en folletos de proveedores y capturas de pantalla, pero carece de reglas configuradas, registros de auditoría, derechos de acceso y una demostración reproducible de extremo a extremo.
Lo que puedes esperar de nosotros
Comenzamos con el modelo vivo y la evidencia actual, aceptamos las decisiones y dependencias, luego emitimos un alcance escrito. Usted puede contratarnos para asesoramiento y revisión solamente, para un módulo de implementación definido, o para la coordinación completa de la construcción y regulación. La cotización cubre nuestra cuota profesional por las suposiciones acordadas y separa el GEL 5.000 honorarios oficiales de registro, traducciones, personal, oficina, software, seguridad y otros gastos de terceros.
Decisión del fundador
Convenga el perímetro de producto, mercados, contrapartes y riesgo de apetito antes de construir costoso trabajo.
Pruebas de funcionamiento
Conecte cada reclamación a una persona responsable, control configurado, registro y resultado de prueba.
Consecuencia de lanzamiento
Llevar a cabo suposiciones aprobadas en la presentación, la banca, el registro y verificación de clientes proveedores y operaciones supervisadas.
Preguntas que abordamos en este flujo de trabajo
La aplicación debe describir un sistema operacionalmente creíble, y el Banco Nacional de Georgia puede requerir acceso y una demostración en funcionamiento. La selección de proveedores por sí sola no está preparada: las integraciones, reglas, registros, permisos, casos, informes, reconciliación y rutas de auditoría deben configurarse y probarse.
Una demostración útil sigue el registro y verificación de los clientes, las comprobaciones de identidad y sanciones, la actividad de cartera o orden, la vigilancia de transacciones, alertas, investigación, aprobación o rechazo, la presentación de informes, la reconciliación y la recuperación de registros. El personal debe explicar sus decisiones sin depender de un vendedor.
Los proveedores pueden procesar y almacenar pruebas en virtud de acuerdos controlados, pero el proveedor virtual de servicios de activos necesita derechos contractuales, acceso oportuno, retención, exportación, auditoría, notificación de incidentes y continuidad. La administración debe ser capaz de recuperar y comprender los registros durante la supervisión o una salida del proveedor.
Prepare los datos del ordenante y del beneficiario, la identificación de contrapartes, los monederos autocustodiados, las decisiones ante datos incompletos, el intercambio seguro, los registros de auditoría y los controles de privacidad. El plazo de aplicación en Georgia es el 31 de diciembre de 2027, pero adaptar los sistemas a última hora puede resultar costoso.
Seguridad y continuidad determinan si los activos, datos y registros del cliente permanecen controlados durante el compromiso clave, fallo del sistema o salida del proveedor. El ciclo regulatorio incluye un plan integrado de recuperación de desastres informáticos, pruebas anuales de penetración de sistemas críticos y conectados, análisis de vulnerabilidad bianual, registros de incidentes y seguridad independiente. Pruebas y pruebas de recuperación deben coincidir con la arquitectura realmente utilizada.
Legislación y normativa aplicable
- Banco Nacional de Georgia — preguntas y respuestas del proveedor de servicios de activos virtuales
- National Bank of Georgia Governor Order No. 94/04 — virtual asset service registration, cancellation and regulation
- Orden del gobernador del NBG n.º 207/04: riesgo operativo, ciberseguridad y capital regulatorio
- Enmienda de la información sobre transferencias de activos virtuales de Georgia
