Una lista de verificación de documentos del proveedor de servicios de activos virtuales seria debe mostrar el formulario prescrito, propósito legal, emisor, frescura, estado de traducción y el estado de presentación de cada registro soporta. El dossier exacto varía por propiedad, administradores, servicios, países, sucursales, actividad en efectivo, proveedores y tecnología.
Estructura básica del Banco Nacional de Georgia
| Componente de llenado | Propósito |
|---|---|
| Anexo 1 - Formulario de registro | Información de registro básica, contacto/oficina y oficina central. |
| Anexo 2: servicios de activos virtuales | El proveedor de servicios de activos virtuales que el solicitante propone proporcionar. |
| Anexo 3 — administradores | Información para cada administrador. |
| Anexo 4 - importantes propietarios / UBO | Propiedad directa e indirecta significativa y información de propiedad beneficiosa. |
| Anexo 5 - cuadro de correspondencia | Vincula los justificantes presentados con los documentos exigidos para el registro. |
| Anexo 7: sucursales, cuando corresponda | Información detallada sobre las ramas utilizadas en el modelo operativo propuesto. |
Solicitantes corporativas y pruebas de propiedad
Prepare el extracto actualizado del registro de Georgia y, para una sociedad por acciones, las pruebas pertinentes del registro de accionistas. Reconstruya la cadena desde el solicitante hasta sus propietarios significativos directos e indirectos y los beneficiarios efectivos, mediante documentos de identidad, societarios y justificativos de la titularidad real. Una participación significativa incluye el 10 % o más del capital o de los derechos de voto; también puede derivarse de una influencia significativa con independencia del porcentaje. La documentación debe reflejar la situación en la fecha de la solicitud ante el NBG.
Registros de antecedentes de Administrador, propietario y UBO
El dossier incluye identidad de administrador más evidencia de educación y experiencia laboral relevante para la gestión de la actividad propuesta del proveedor de servicios de activos virtuales. Para los administradores y propietarios importantes directos/indirectos y UBOs, la regla también requiere información de historial comercial y financiera.
Los certificados de registro criminal pueden determinar la fecha de presentación.
Los certificados son requeridos por la autoridad competente de cada país en el que el administrador pertinente, propietario significativo o UBO residía durante los 10 años anteriores. En su presentación, un certificado de registro penal georgiano puede no ser más que 15 días naturales antiguo; un certificado extranjero no puede ser más que 60 días naturales viejo.
Cargo oficial y registros de solicitantes
- Prueba del pago de la tasa de registro de los proveedores de servicios de activos virtuales GEL 5.000.
- Extracto actual del registro del solicitante que refleja todos los cambios en la fecha de aplicación.
- Pruebas corporativas y de gobernanza necesarias para apoyar la estructura del solicitante y la toma de decisiones autorizada.
Pruebas de supervisión y capital
Envíe cada actividad propuesta al mínimo aplicable—GEL 150.000 para cambio y/o transferencia, GEL 350.000 para una plataforma comercial y GEL 250.000 para otros servicios ordinarios de proveedores de servicios virtuales. El archivo de capital debe evidenciar la fuente, forma y disponibilidad del capital, distinguir los elementos primarios de la secundaria y demostrar que al menos el 75% del mínimo es capital primario. Cuando se proponen varios servicios, documente por qué el umbral más alto aplicable rige.
Sitio web, aplicación, oficina principal y evidencia de rama
Proporcionar evidencia de la propiedad del solicitante o el derecho a utilizar el sitio web de servicio, junto con las URLs. Si los clientes utilizan una aplicación, identifiquen la aplicación, ubicación de colocación/distribución, fabricante y sitio web del fabricante. Los derechos a la propiedad real utilizada para la oficina principal y las sucursales están respaldados por un extracto de registro real. La información de las sucursales se presenta cuando corresponde.
Cuando el modelo incluye el intercambio de efectivo in situ, el dossier también necesita las pruebas internas/externas de vigilancia de vídeo aplicables para la oficina principal y las sucursales.
Planes de servicio: una de las partes de mayor valor del archivo
La descripción esquemática debe mostrar el movimiento completo información, activos virtuales y fondos fiduciarios desde la iniciación del servicio hasta la finalización e identificar a todos los participantes pertinentes. Si se planean varios servicios, se presenta un plan separado para cada servicio. Si el flujo difiere de activos virtuales, se necesitan planes separados de nivel de activos; los activos con esquemas idénticos pueden agruparse e identificarse.
Proveedores y relaciones contractuales
Si los proveedores extranjeros de servicios de activos virtuales o proveedores de servicios de pago participan en el plan, enumerarlos e identifican a sus autoridades supervisoras. La presentación también incluye información sobre las relaciones contractuales con los proveedores de servicios de activos virtuales y proveedores de pagos pertinentes del Banco Nacional de Georgia, licenciados o registrados o extranjeros. Por lo tanto, la diligencia debida del proveedor debe realizarse antes de que los nombres estén incrustados en el dossier.
Pruebas del sistema electrónico y preparación para demostraciones
El archivo identifica el fabricante del sistema, el sitio web del fabricante, el nombre del sistema y la ubicación de los datos de operación del cliente-obligación y virtual-asset. El extracto del registro del fabricante es parte de la evidencia prescrita. Lo más importante es que la funcionalidad del sistema debe corresponder a los servicios propuestos y ser demostrable para el Banco Nacional de Georgia antes de completar el registro.
Registro de riesgo operativo, ciberseguridad y seguridad
Prepare el marco de riesgo operativo y ciberseguridad, los procedimientos de externalización e incidentes, el plan de continuidad y el plan de recuperación informática. El calendario debe incluir pruebas anuales de penetración de los sistemas críticos y conectados; pruebas basadas en el riesgo de otros sistemas al menos cada tres años; comprobaciones adicionales tras cambios importantes de infraestructura crítica; y análisis de vulnerabilidades al menos dos veces al año. El VASP recién registrado debe obtener, en los 12 meses siguientes al registro, un dictamen de auditoría cualificado, independiente y actualizado sobre el marco.
Los registros operacionales, los registros de incidentes y los datos consolidados de gestión deben ser capaces de recuperación en tiempo real. Las versiones del marco de riesgo deben mantenerse durante ocho años después de que el proveedor virtual de servicios de activos deje de proporcionar servicios.
Plan de negocios trienal y estructura organizativa
El plan de actividades incluye al menos los tres próximos años de previsión presupuestaria y debe demostrar sistemas, recursos y procedimientos apropiados y actividades previstas en Georgia. La estructura organizativa abarca unidades de oficina principal, funciones y números de empleados y un plan de desarrollo para los primeros seis meses después de que comience la actividad; las funciones de sucursal se incluyen cuando proceda.
documentación sobre el blanqueo de dinero y la financiación de la lucha contra el terrorismo
El archivo prescrito incluye la instrucción interna contra el blanqueo de dinero y la financiación de la lucha contra el terrorismo y la evaluación del riesgo de ML/TF organizativa. El Banco Nacional de Georgia puede solicitar información en forma de cuestionario en lugar de la instrucción interna o además de ésta, y puede examinar el material de manera sustantiva sobre una base de riesgo. La solicitud también contiene la declaración prescrita relativa a la aplicación del sistema de control del cumplimiento.
Documentos extranjeros y traducción georgiana
Los documentos se presentan como copias originales o notariadas según sea necesario. Los documentos publicados por extranjeros deben ser absueltos y/o legalizados a menos que la ley disponga otra cosa, y se presente una traducción georgiana debidamente certificada. La traducción debe seguir el registro legal y fáctico; traducir borradores inestables aumenta el riesgo de costo y versión.
Campos mínimos de control de las salas de datos
| Campo de control | Por qué importa |
|---|---|
| Requisitos / referencia anexo | Muestra qué declaración legal apoya el documento. |
| Propietario responsable / emisor externo | Hace que la recolección y la rehabilitación rindan cuentas. |
| Jurisdicción / fecha de emisión / vencimiento | Controla la frescura, especialmente los registros criminales y corporativos. |
| Apostille / legalización / traducción | Previene un paquete formalmente incompleto de documentos extranjeros. |
| Versión aprobada / hash o fecha de versión | Detiene políticas, esquemas y contratos superpuestos que entran en la presentación. |
| Congruencia entre documentos | Prueba nombres, propietarios, proveedores, servicios, volúmenes, roles y datos del sistema en todo el expediente completo. |
Legislación y normativa aplicable
Nuestro trabajo de registro se asigna al actual marco jurídico georgiano y al modelo operativo real del solicitante. Los textos jurídicos reproducidos en la biblioteca de legislación CryptoLicense.ge se vinculan a la fuente oficial de Matsne de la página legal pertinente.