Travel Rule pour les transferts d’actifs virtuels en Géorgie

Ce que le contrôle essaie de réaliser

Les renseignements requis au sujet de l'auteur et du bénéficiaire devraient accompagner ou être associés à un transfert d'actifs virtuels afin que les fournisseurs de services d'actifs virtuels puissent identifier les parties, évaluer les risques, enquêter sur les données manquantes ou incohérentes et appuyer les obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Carte de chaque type de transfert

Dépôts distincts, retraits, transferts internes au grand livre, transferts entre fournisseurs d'actifs virtuels et fournisseurs d'actifs virtuels, transferts impliquant des portefeuilles auto-organisés, opérations ratées ou inversées et mouvements contrôlés par les fournisseurs. Consigner qui envoie l'information, quand elle est validée et ce qui se passe avant le déménagement des biens.

Contrôles des fournisseurs de services d'actifs virtuels de contrepartie

Identifier la contrepartie légale, la juridiction, le statut d'enregistrement ou de licence, le critère de service, la méthode de sécurité des données et la capacité d'échanger les informations requises. Créer des règles pour les contreparties non soutenues, à risque élevé ou non réceptives et procéder à un examen périodique.

Portefeuilles auto-portés

Les mesures fondées sur le risque peuvent comprendre les éléments de preuve relatifs à la propriété ou au contrôle, la signature du portefeuille, l'historique des transactions, l'analyse de la chaîne de blocs, l'information sur la source et les fins, les limites ou l'approbation accrue. La décision devrait être explicable et cohérente plutôt que laissée à un billet d'appui informel.

Information manquante ou de mauvaise qualité

Définissez quand un transfert est détenu, rejeté, retourné, intensifié ou autorisé en vertu d'une exception approuvée. Les mesures de qualité des données et les questions de répétition des contreparties devraient atteindre la gestion et la gouvernance des fournisseurs.

Vie privée, sécurité et interopérabilité

Les données de transfert peuvent être sensibles. Minimiser et protéger, contrôler l'accès, sécuriser la transmission, gérer la rétention et évaluer les transferts internationaux. Comparer les options de protocole et de fournisseur par rapport à la couverture, l'adoption des contreparties, la propriété des données, la résilience, la sortie et l'accès aux preuves.

Feuille de route pour la mise en œuvre

1. Flux d'inventaire et données requises.
2. Assigner les propriétaires de produits, de conformité, de confidentialité et d'ingénierie.
3. Sélectionnez ou concevez la méthode d'échange.
4. Configurer la logique de la contrepartie et du portefeuille auto-organisé.
5. Créer des processus d'exception, de cas et d'audit.
6. Test avec des contreparties représentatives et scénarios de défaillance.
7. Former le personnel et surveiller la qualité des données avant la date limite.