La Géorgie applique un régime d'enregistrement obligatoire de la Banque nationale de Géorgie pour les entreprises qui fournissent des services d'actifs virtuels couverts au profit d'une autre personne. Le dépôt n'est pas un exercice de constitution en société : le demandeur doit présenter une entreprise opérationnelle cohérente, un système de services, une gouvernance, une technologie et un environnement de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
L'expression couramment utilisée "licence crypto" désigne en Géorgie l'enregistrement d'un fournisseur de services d'actifs virtuels auprès de la Banque nationale.
Le prestataire général de services d'actifs virtuels doit être une personne morale géorgienne sous l'une de ces formes.
La taxe d'enregistrement est acquittée avant l'enregistrement et la preuve de paiement fait partie du dépôt.
Le minimum applicable dépend des services enregistrés et est distinct de la taxe de dépôt.
Le délai de décision s'applique après le dépôt prescrit; il peut s'arrêter et peut être prolongé de 60 jours supplémentaires avec motifs.
Quelles activités font partie de l'enregistrement des fournisseurs de services d'actifs virtuels?
Les catégories réglementées comprennent l'échange d'actifs virtuels convertibles, le transfert, la conservation ou l'administration d'actifs ou d'instruments permettant le contrôle, la gestion de portefeuilles individuels, l'administration d'une plate-forme de négociation d'actifs virtuels, le prêt d'actifs virtuels convertibles et l'offre initiale de pièces d'un actif virtuel convertible ou d'un service lié à cette offre.
La classification juridique suit service réel fourni à une autre personneC'est vrai. Les étiquettes commerciales telles que le courtier, le bureau de gré à gré, le portefeuille, la passerelle, le produit de transfert de fonds ou la plate-forme technologique ne sont pas déterminantes à elles seules. Un produit multi-services peut faire la carte de plus d'une activité de fournisseur virtuel de services d'actifs.
Ce que l'enregistrement des fournisseurs de services d'actifs virtuels ne résout pas
- Activités commerciales non liées. Un prestataire de services d'actifs virtuels standard n'est généralement pas autorisé à mener des activités en dehors des services d'actifs virtuels, des activités auxiliaires nécessaires pour les fournir et l'échange de ses propres actifs virtuels.
- Paiement et périmètre des valeurs mobilières. Les flux de paiement, les acquisitions, les instruments de type titres et les autres services financiers doivent être évalués séparément lorsqu'ils font partie du modèle.
- Paiements d'actifs virtuels. Un actif virtuel n'est pas un cours légal en Géorgie et la règle générale interdit le paiement avec des actifs virtuels, sauf dans les cas limités nécessaires pour fournir des services d'actifs virtuels.
- Émission stable de cryptomonnaie. Un projet de cryptostablecoin peut nécessiter un flux de travail supplémentaire de la Banque nationale de Géorgie au-delà de l'enregistrement ordinaire des fournisseurs de services d'actifs virtuels. Voir notre analyse du cadre de stablecoin.
La requérante devrait déjà ressembler à la société qu'elle entend exploiter.
L'ordonnance n° 94/04 exige plus qu'un shell nouvellement incorporé. Ce fichier relie le siège social de la Géorgie, les administrateurs, les propriétaires importants et les UBO, le capital de surveillance, les flux de services, les fournisseurs, le site Web/application, le système électronique, le plan triennal, la structure organisationnelle et le cadre de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. La Banque nationale de Géorgie peut demander une démonstration en direct du système et l'accès au siège social ou aux succursales lors de l'examen.
Ce que le dépôt doit prouver
Comment fonctionne la période de réexamen de la Banque nationale de Géorgie
| Point de réglementation | Ce que cela signifie pour le projet |
|---|---|
| Dépôt prescrit complet | La période de décision de la Banque nationale de Géorgie est de 60 jours civils à compter de la présentation des informations/documents requis par la règle et l'annexe 5. |
| Avis d'insuffisance | Lorsque les documents soumis ne sont pas conformes à la règle, la Banque nationale de Géorgie peut donner 30 jours civils pour corriger les lacunes ou clarifier les données. |
| Informations supplémentaires / accès | La Banque nationale de Géorgie peut demander des informations supplémentaires, une démonstration du système ou l'accès au siège social/branches. L'horloge de décision de 60 jours s'arrête pendant que la demande pertinente est en suspens et reprend après la réponse ou l'accès requis. |
| Prolongation | Si nécessaire et motivée, la Banque nationale de Géorgie peut proroger le délai de décision de 60 jours civils supplémentaires et en aviser le demandeur avant l'expiration du délai initial. |
La période légale n'est donc pas une promesse qu'un projet puisse être conçu, documenté, construit et approuvé dans 60 jours. Le temps de préparation dépend de la chaîne de propriété, des documents étrangers, des administrateurs, des locaux, des fournisseurs, de la technologie, des essais, des traductions et de la qualité du dossier de preuve.
L'enregistrement commence la surveillance
La société enregistrée doit maintenir le seuil de capital applicable et opérer par l'intermédiaire du régime de services, des personnes, des locaux, des systèmes et des contrôles qui soutiennent son enregistrement. Le produit, la propriété, l'administrateur, l'emplacement, le site Web/application et d'autres changements importants peuvent déclencher des exigences de préavis ou de consentement. L'inactivité, la non-conformité matérielle, les déficiences critiques ou à haut risque en matière de résilience, l'incapacité de soutenir la surveillance ou la divergence par rapport au régime enregistré peuvent mettre l'enregistrement en danger.
Textes législatifs et réglementaires applicables
Notre travail d'enregistrement est cartographié selon le cadre juridique géorgien actuel et le modèle opérationnel réel du demandeur. Textes juridiques reproduits dans la bibliothèque de législation CryptoLicense.ge lien vers la source officielle Matsne à partir de la page de texte juridique pertinente.
- Décret no 94/04 du Gouverneur de la Banque nationale de Géorgie — enregistrement, annulation et réglementation des prestataires de services d'actifs virtuels
- Décret no 207/04 du Gouverneur de la Banque nationale de Géorgie — Capital de surveillance, risque opérationnel et cybersécurité
- Banque nationale de Géorgie — Fournisseurs de services virtuels d'actifs
- Loi de Géorgie sur les droits d ' enregistrement