Questions fréquentes sur l’enregistrement VASP en Géorgie

«La licence de crypto est une langue commune de recherche et de marché. Le processus officiel de la Géorgie est l'enregistrement en tant que fournisseur virtuel de services d'approvisionnement auprès de la Banque nationale de Géorgie, suivi d'une supervision continue.

Les activités couvertes peuvent comprendre l'échange, le transfert, la conservation ou l'administration, la gestion de portefeuilles individuels, l'administration de plates-formes de négociation, les prêts autorisés et les offres initiales ou services connexes. La classification suit le client réel, l'instruction, le contrôle et les flux d'actifs — et non l'étiquette marketing.

Pas seulement pour l'achat, la détention ou la disposition d'actifs pour votre propre compte. L'inscription s'allume à fournir un service couvert à une autre personne. Les instructions, les honoraires, la garde, l'exécution, les arrangements ou les biens communs peuvent modifier la conclusion.

Non. Le statut de zone industrielle libre, l'enregistrement d'une entreprise ou une autorisation commerciale locale ne remplace pas l'enregistrement de la Banque nationale de Géorgie lorsque l'entreprise géorgienne fournit un service d'actif virtuel couvert.

Il est interdit de prêter des actifs virtuels à des personnes physiques. Un modèle de prêt ou de rendement d'entreprise nécessite toujours une analyse précise du statut d'emprunteur, du financement, de la garde, des garanties, de la liquidation, des contrats et d'autres chevauchements réglementaires possibles.

Peut-être, mais la conclusion est fonctionnelle. L'examen porte sur la passation de marchés à la clientèle, la génération de clés, la signature, la récupération, les pouvoirs de mise à niveau, l'administration intelligente des contrats, les décisions d'ordre ou de transfert et toute autre capacité de contrôler les biens ou de fournir le service.

Le registre en direct vérifie la personne morale et son statut d'enregistrement à un moment donné. La diligence contractuelle, opérationnelle et financière demeure pertinente pour les clients et les contreparties qui envisagent une relation avec ce fournisseur.

Le demandeur devrait être une société à responsabilité limitée ou une société par actions géorgienne. Un groupe étranger peut créer une filiale géorgienne, mais il faut démontrer l'entière propriété et la chaîne UBO, le financement et les relations de groupe.

Le siège social est un point d'accès opérationnel et de surveillance où les personnes responsables, les documents requis et le système électronique en fonctionnement doivent être disponibles. Une seule adresse postale ne démontre pas la substance ou l'état de préparation opérationnelle.

Le dossier prescrit doit satisfaire aux exigences en langue géorgienne. Les documents publics étrangers et les documents d'entreprise peuvent aussi nécessiter une publication récente, une apostille ou une légalisation et une traduction géorgienne certifiée, selon le document et le pays d'émission.

Au moins une personne autorisée à représenter le prestataire de services d'actifs virtuels doit être présente en Géorgie pendant au moins 14 jours civils par mois. L'ensemble du bureau, de la gestion, de la dotation en personnel, de l'accès au système et des arrangements de couverture des absences doit également s'adapter au modèle actuel.

Lorsque l'actionnaire unique est également un administrateur, la règle d'enregistrement exige au moins deux administrateurs. Chaque nomination devrait avoir une véritable compétence, une autorité, un temps, un accès et un rôle opérationnel défini, et ne pas être une solution nominative.

Souvent, selon le pays d'origine et le pays d'émission. La propriété, l'entreprise, les casiers judiciaires, l'éducation et d'autres éléments de preuve comportent également des exigences en matière de contenu et de réactivité. Nous construisons une matrice de documents propre à chaque province et territoire avant de commander des documents.

Le demandeur devrait être en mesure de retracer l'enregistrement et la vérification des clients, le contrôle, le portefeuille ou l'activité de commande, le suivi, les alertes, les décisions, les rapports, le rapprochement et la récupération des dossiers au moyen d'un système opérationnel. Les explications du personnel, les énoncés de politique générale et le comportement configuré devraient être d'accord.

Les systèmes critiques et connectés nécessitent des essais annuels de pénétration. D'autres systèmes exigent des essais fondés sur les risques au moins tous les trois ans, et des essais supplémentaires après les changements de matériaux à l'infrastructure critique. Le balayage de la vulnérabilité est nécessaire au moins deux fois par année, aux côtés du BCP/DRP, des dossiers d'incident et de l'assurance indépendante.

Le délai légal de décision de la Banque nationale de Géorgie est de 60 jours civils après le dépôt complet requis. L'évaluation, la preuve de propriété, les traductions, la dotation, la passation de marchés, la configuration du système, les essais et les réponses rendent le projet total plus long et spécifique au modèle.

Les frais officiels d'inscription des fournisseurs de services d'actifs virtuels sont de 5 000 GEL. Il ne comprend pas le travail professionnel, les traductions, le personnel, le bureau, la technologie, les fournisseurs, les tests de sécurité, l'assurance, la comptabilité, la fiscalité ou les frais d'exploitation continus.

Le capital minimum est de 150 000 GEL pour le change ou le transfert, de 350 000 GEL pour une plateforme de négociation et de 250 000 GEL pour les autres services VASP ordinaires. Pour plusieurs services, le seuil applicable le plus élevé s’applique et au moins 75 % du minimum doit être constitué de capital primaire. Les offres initiales de stablecoins relèvent d’un régime distinct.

La Banque nationale de Géorgie examine et décide de l'application du prestataire virtuel de services d'actifs. Les banques, les fournisseurs de paiement, les dépositaires et les établissements de liquidité procèdent à leur propre examen diligent et commercial; nous préparons et coordonnons les preuves pertinentes et les réponses dans le cadre de la portée convenue.

Non. Le bac à sable réglementaire est une voie d'essai d'innovation contrôlée, et non une licence temporaire de fournisseur de services d'actifs virtuels ou une autorisation d'exploitation commerciale sans restriction. La Banque nationale de Géorgie décide de l ' admissibilité et des conditions, et une voie officielle d ' enregistrement peut encore être nécessaire.

Après un examen préliminaire du modèle, nous publions une portée écrite et un devis plafonné pour les services professionnels, les hypothèses et les produits livrables convenus. La redevance officielle GEL 5 000, le capital de surveillance applicable et les coûts de mise en œuvre par des tiers sont indiqués séparément.

Nous avons normalement besoin des services prévus, des pays clients et propriétaires, de la structure de propriété, des flux d'actifs et de fiat, du modèle de garde ou de contrôle, du lancement de cible, de l'entreprise existante, des personnes, des fournisseurs et du statut du système. Les documents de sources sensibles ne suivent qu'après des vérifications préliminaires et un canal convenu.

L'inscription commence par une surveillance continue. Le fournisseur de services d'actifs virtuels doit maintenir son capital, ses employés, son siège social, ses systèmes, son cadre de gestion des risques opérationnels et de cybersécurité, ses dossiers, ses contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent, ses rapports, sa surveillance et son processus de changement, avec la preuve que la direction peut examiner et que la Banque nationale de Géorgie peut inspecter.

Les nouveaux émetteurs de stablecoins ont besoin de l’accord de la NBG et doivent prévoir une couverture intégrale par les réserves, la séparation des actifs, le remboursement, le capital et les déclarations. Les modifications de septembre 2026 ont ajouté des limites de concentration des réserves et révisé le formulaire de déclaration. Les déclarations mensuelles sont à remettre au plus tard le 10 de chaque mois ; la première échéance était le 15 octobre 2026.

La Géorgie a adopté un cadre de règles en matière de transfert d'informations, avec une date limite de mise en œuvre pour les prestataires de services virtuels d'actifs au 31 décembre 2027. Les nouveaux produits de transfert devraient concevoir des données d'origine et des données sur les bénéficiaires, les contreparties, les portefeuilles auto-accueillés, les données manquantes, les contrôles de sécurité et de protection de la vie privée.

Il n'est pas responsable d'une réclamation universelle en franchise d'impôt. L'orientation sur l'élimination de cryptographies et la TVA d'un particulier ne détermine pas le revenu de service d'une société de fourniture d'actifs virtuels, les bénéfices distribués, les salaires, la source, les prix de transfert, l'exploitation minière ou le traitement fiscal transfrontalier.

Oui. Les directions générales et les kiosques de gestion de la trésorerie changent l'identification des clients, la détection des transactions liées, la sécurité de la trésorerie, la surveillance et la conservation, la dotation, le rapprochement, les dossiers et les contrôles de disponibilité du système. Le système électronique requis doit soutenir le service chaque fois qu'il fonctionne.

Avant la mise en œuvre. Les changements apportés aux propriétaires, administrateurs, services, pays, types de clients, succursales, sites Web ou applications, garde, fournisseurs, systèmes ou risques matériels de lutte contre le blanchiment d'argent devraient entrer dans un processus contrôlé d'approbation, de notification, d'essai et de preuve.