Travel Rule не является абзацем, добавленным к политике AML. Он изменяет API, встроенные интерфейсы, экраны кошельков, обработку контрагентов, проверку санкций, рабочие процессы, удержание записей и дизайн конфиденциальности. Крайний срок реализации Грузии для VASP составляет 31 декабря 2027 года, но продукты, которые строятся сейчас, должны избегать дорогостоящего обновления.
Чего пытается достичь контроль
Требуемая информация об отправителе и бенефициаре должна сопровождать передачу виртуальных активов или быть связана с ней, чтобы VASP могли идентифицировать стороны, отслеживать риски, расследовать недостающие или непоследовательные данные и поддерживать обязательства по ПОД/ФТ.
Карта каждого типа трансфера
Отдельные депозиты, снятие средств, внутренние переводы реестров, переводы VASP-в-VASP, переводы с использованием самохостинговых кошельков, неудавшиеся или отмененные транзакции и контролируемые провайдером движения. Запись того, кто отправляет информацию, когда она проверяется и что происходит до перемещения активов.
Контрпартия VASP контролирует
Определить юридического контрагента, юрисдикцию, статус регистрации или лицензии, конечную точку обслуживания, метод защиты данных и возможность обмена необходимой информацией. Создать правила для неподдерживаемых, высокорисковых или не реагирующих контрагентов и периодический обзор.
Самостоятельные кошельки
Меры, основанные на рисках, могут включать доказательства владения или контроля, подписание кошелька, историю транзакций, аналитику блокчейна, информацию об источнике и цели, ограничения или расширенное одобрение. Решение должно быть объяснимым и последовательным, а не оставлено на неформальный билет поддержки.
Недостающая или некачественная информация
Определить, когда передача удерживается, отклоняется, возвращается, обостряется или допускается в соответствии с утвержденным исключением. Показатели качества данных и вопросы повторных контрагентов должны охватывать управление и управление поставщиками.
Конфиденциальность, безопасность и совместимость
Передача данных может быть чувствительной. Свести к минимуму и защитить ее, контролировать доступ, обеспечивать безопасную передачу, управлять удержанием и оценивать международные передачи. Сравнить протоколы и варианты поставщиков с покрытием, принятие контрагентов, владение данными, устойчивость, выход и доступ к доказательствам.
Дорожная карта осуществления
- Потоки инвентаризации и требуемые данные.
- Назначение продукта, соответствие требованиям, конфиденциальность и владельцы инженерных услуг.
- Выберите или спроектируйте метод обмена.
- Настройка контрагента и логика самостоятельного кошелька.
- Создание исключений, случаев и рабочих процессов аудита.
- Тестирование с репрезентативными контрагентами и сценариями отказа.
- Обучать персонал и следить за качеством данных до истечения срока.
Законодательство и материалы регулятора
Наши нормативно-правовые оценки и работа по внедрению основаны на материалах законодательства Грузии и Национального банка Грузии ниже. Правовые тексты доступны в нашей библиотеке законодательства, открытой на CryptoLicense.ge; официальный источник Matsne связан внизу каждой страницы юридического текста.