Accompagnement juridique pour une licence crypto à Tbilissi (Tbilisi), en Géorgie : enregistrement VASP, dossier NBG, LCB-FT, création de société, recrutement et conformité.
Nous commençons par définir les services, les clients, les pays, les actifs et le déroulement des opérations.
Nous préparons la gouvernance, la présence de la direction, les bureaux et le personnel à Tbilissi, avec des responsabilités et des pouvoirs clairement définis.
Nous adaptons la LCB-FT, les contrôles des sanctions, le KYC/KYB et le KYT à vos clients et à vos opérations réelles.
Nous préparons ensemble le dossier, les justificatifs, la démonstration du système et les contrôles après l’enregistrement.
Notre équipe de Tbilissi prépare votre dossier VASP pour que les documents, la direction, les contrôles et les systèmes décrivent la même activité.
La stratégie fintech de la Géorgie vise à faire du pays un pôle régional du Corridor médian. Les entreprises d’actifs virtuels restent soumises aux exigences de la NBG : enregistrement, capital minimum, résilience opérationnelle, contrôles conformes aux normes du GAFI et supervision continue.
La NBG impose des exigences d’accès à l’activité, de LCB-FT, de systèmes, de gouvernance, de gestion des changements et d’inspection.
Le capital minimum dépend des services enregistrés et doit être maintenu pendant toute l’activité. Au moins 75 % doit être constitué de capital primaire.
Le non-respect du schéma de services convenu avec la NBG est passible d’une amende de 20 000 GEL.
GEL 20 000 n'est pas une exposition globale maximale. Le cadre comprend également 7 000 GEL par élément d'inspection manquant, 5 000 GEL par instruction écrite non remplie et des amendes spécifiques à la cryptostablecoins atteignant 50 000 GEL par événement. La Banque nationale de Géorgie a publié un dossier global d'application de la loi portant sur 465 000 GEL contre un prestataire de services d'actifs virtuels enregistré.
Nous précisons les exigences, attribuons les responsabilités, préparons les pièces et vérifions le système. Les obligations après l’enregistrement sont prises en compte dès le départ.
Droit, conformité, personnel et informatique réunis dans un même projet.
Nous examinons les services, les clients, les pays, les propriétaires, les contreparties, les systèmes et les risques avant d’engager les principales dépenses de lancement.
Nous préparons votre VASP à Tbilissi par étapes : société, gouvernance, personnel, procédures, systèmes, prestataires et pièces du dossier.
Nous accompagnons la démonstration du système à la NBG, le lancement, les déclarations, les changements d’activité et les inspections.
Exigences juridiques, structure, gouvernance, contrats et échanges avec la NBG.
Risques, acceptation des clients, filtrage, KYT, traitement des alertes, déclarations et contrôle qualité.
Honorabilité et compétences des dirigeants, bureaux, recrutement et pouvoirs de décision.
Systèmes, prestataires, registres, cybersécurité, continuité et démonstration.
Quels services sont réglementés au regard des clients, des actifs, des instructions et des circuits de règlement prévus ?
Peut-on identifier chaque propriétaire significatif et bénéficiaire effectif, et justifier son honorabilité, sa solvabilité et l’origine de ses fonds ?
Les dirigeants peuvent-ils expliquer l’activité, justifier leurs compétences et exercer une autorité réelle depuis la Géorgie ?
Les bureaux, le personnel, les systèmes, les registres et la présence de la direction démontrent-ils le fonctionnement réel de la société en Géorgie ?
Les contrôles de LCB-FT, de sanctions, de KYC/KYB et de KYT correspondent-ils aux clients, aux contreparties et aux opérations réelles ?
La NBG peut-elle inspecter un système opérationnel et retracer les opérations, les alertes, les décisions et les déclarations ?
Les prestataires critiques, leurs contrats, leur suivi, les accès aux données et les solutions de secours sont-ils définis ?
Les recettes prévues couvrent-elles les coûts de direction, de conformité, d’informatique, de bureaux et de contrôle ?
Les documents étrangers, les traductions et les déclarations du dossier décrivent-ils tous la même activité ?
Les banques, conservateurs, fournisseurs de liquidité et autres contreparties peuvent-ils vérifier eux-mêmes l’actionnariat, les flux et les contrôles de lutte contre la criminalité financière ?
Chaque nouveau produit, pays, prestataire, dirigeant ou système sera-t-il examiné avant de modifier l’activité enregistrée ?
Peut-on retrouver à tout moment les informations sur les clients, les opérations, les alertes, les décisions et les mesures prises par la direction ?
Nous préparons les annexes, les informations sur les propriétaires et les dirigeants, les circuits de services, les bureaux, les systèmes, le plan financier et les pièces de LCB-FT.
La loi exige une direction effective depuis un siège en Géorgie, une séparation physique des locaux, l’accès de la NBG au système et la présence d’un représentant au moins 14 jours par mois. Une activité réelle demande aussi des effectifs et une organisation adaptés.
Couverture permanente à 100 % par les réserves, séparation des actifs, droits de remboursement définis, capital minimum de 500 000 GEL, déclarations mensuelles et accord préalable de la NBG.
