Une liste de vérification des documents du fournisseur de services d'actifs virtuels sérieux doit indiquer le formulaire prescrit, l'objet légal, l'émetteur, la fraîcheur, l'état de traduction et la déclaration de dépôt que chaque document supporte. Le dossier exact varie selon la propriété, les administrateurs, les services, les pays, les succursales, l'activité en espèces, les fournisseurs et la technologie.
La principale structure de dépôt de la Banque nationale de Géorgie
| Composante de dépôt | Objet |
|---|---|
| Annexe 1 — Formulaire d'inscription | Demandeur, contact/bureau principal et renseignements de base sur l'inscription. |
| Annexe 2 — Services d'actifs virtuels | Les services de fournisseurs d'actifs virtuels que le demandeur propose de fournir. |
| Annexe 3 — Administrateurs | Informations pour chaque administrateur. |
| Annexe 4 — Propriétaires importants / UBO | Renseignements importants directs et indirects sur la propriété et la propriété effective. |
| Annexe 5 — tableau de correspondance | Inscrire les éléments de preuve présentés dans les documents d'enregistrement prescrits. |
| Annexe 7 — branches, le cas échéant | Renseignements détaillés sur les succursales utilisées dans le modèle d'exploitation proposé. |
Demandeur d'entreprise et preuve de propriété
Préparer l'extrait actuel du registre géorgien et, pour un JSC, la preuve pertinente de l'enregistrement des actionnaires. Reconstruire la chaîne à partir du demandeur, en passant par les propriétaires importants directs et indirects, jusqu'aux UBO, avec des documents d'identité ou de société et des documents qui justifient la propriété effective. Une part importante comprend 10 % ou plus de capital ou de droits de vote et peut également résulter d'une influence importante, quel que soit le pourcentage. Le dossier devrait refléter la position à la date de la demande de la Banque nationale de Géorgie.
Administrateur, propriétaire et archives UBO
Le dossier comprend l'identité de l'administrateur ainsi que des données sur l'éducation et l'expérience de travail pertinentes pour la gestion de l'activité proposée de prestataire de services d'actifs virtuels. Pour les administrateurs et les propriétaires importants directs/indirects et les UBO, la règle exige également des renseignements sur l'histoire de l'entreprise et sur les finances.
Les certificats de casier judiciaire peuvent déterminer la date de dépôt.
Les certificats sont exigés de l'autorité compétente de chaque pays où l'administrateur, le propriétaire important ou l'UBO concerné résidait au cours des dix années précédentes. Sur présentation, un certificat d ' enregistrement des infractions pénales en Géorgie ne peut être supérieur à 15 jours civils ancien; un certificat étranger ne peut être supérieur à 60 jours civils vieux.
Taxe officielle et dossiers du demandeur
- Preuve du paiement des frais d'inscription du fournisseur de services d'actifs virtuels GEL 5 000.
- Extrait actuel du registre des demandeurs reflétant tous les changements à la date de la demande.
- Preuves d'entreprise et de gouvernance requises pour soutenir la structure du demandeur et la prise de décision autorisée.
Preuves de fonds propres de surveillance
Carter chaque activité proposée au minimum applicable — GEL 150 000 pour l'échange et/ou le transfert, GEL 350 000 pour une plate-forme de négociation et GEL 250 000 pour d'autres services de fournisseurs d'actifs virtuels ordinaires. Le dossier du capital doit démontrer la source, la forme et la disponibilité du capital, distinguer les éléments primaires des éléments secondaires et démontrer qu'au moins 75 % du minimum est le capital primaire. Lorsque plusieurs services sont proposés, indiquez pourquoi le seuil applicable le plus élevé régit.
Site Web, demande, siège social et preuve de succursale
Fournir une preuve de la propriété ou du droit du demandeur d'utiliser le(s) site(s) Web du service, ainsi que les URL. Si les clients utilisent une application, identifiez l'application, l'emplacement de placement/distribution, le fabricant et le site Web du fabricant. Les droits sur les biens immobiliers utilisés pour le siège social et les succursales sont appuyés par un extrait du registre immobilier. L'information de la succursale est déposée le cas échéant.
Lorsque le modèle comprend un échange de fonds sur place, le dossier doit également fournir les preuves de surveillance vidéo internes/externes applicables au siège social et aux succursales.
Régimes de services — l'une des parties les plus importantes du fichier
La description schématique doit montrer le mouvement complet de informations, actifs virtuels et fonds fiduciaires de l'initiation au service jusqu'à l'achèvement et d'identifier tous les participants pertinents. Si plusieurs services sont prévus, un régime distinct est présenté pour chaque service. Si le flux varie selon les actifs virtuels, des systèmes distincts de niveau d'actifs sont nécessaires; les actifs ayant des régimes identiques peuvent être regroupés et identifiés.
Fournisseurs et relations contractuelles
Si des prestataires de services d'actifs virtuels étrangers ou des prestataires de services de paiement participent au régime, les énumérent et identifient leurs autorités de contrôle. Le dépôt contient également des informations sur les relations contractuelles avec les fournisseurs de services virtuels et de paiements de la Banque nationale de Géorgie titulaires d ' une licence ou d ' une licence étrangère ou enregistrés. La diligence raisonnable du fournisseur doit donc être exercée avant que les noms ne soient intégrés dans le dossier.
Preuves relatives aux systèmes électroniques et état de préparation à la démonstration
Le fichier identifie le fabricant du système, le site Web du fabricant, le nom du système et l'emplacement des données relatives à l'obligation du client et à l'exploitation de l'actif virtuel. L'extrait du registre du fabricant fait partie des preuves prescrites. Plus important encore, la fonctionnalité du système doit correspondre aux services proposés et être démontrable à la Banque nationale de Géorgie avant l'achèvement de l'enregistrement.
Dossier sur les risques opérationnels, la cybersécurité et l'assurance
Préparer le cadre de gestion des risques opérationnels et de cybersécurité, les arrangements en matière d'impartition et d'incidents, le plan de continuité des activités et le plan intégré de récupération des catastrophes informatiques. Le calendrier de conformité devrait prévoir des tests annuels de pénétration des systèmes critiques et connectés, des tests fondés sur le risque d'autres systèmes au moins tous les trois ans, des tests supplémentaires après des changements d'infrastructure critiques et des analyses de vulnérabilité au moins deux fois par année. Un fournisseur de services d'actifs virtuels nouvellement inscrit doit obtenir une opinion d'audit qualifiée, indépendante et actuelle sur le cadre dans les 12 mois suivant l'enregistrement.
Les dossiers opérationnels, les registres des incidents et les données de gestion consolidée devraient pouvoir être récupérés en temps réel. Les versions du cadre de risque doivent être conservées pendant huit ans après que le fournisseur de services d'actifs virtuels a cessé de fournir des services.
Plan d'activités triennal et structure organisationnelle
Le plan d'activités comprend au moins les trois prochaines années de prévisions budgétaires et devrait démontrer les systèmes, les ressources et les procédures appropriés ainsi que les activités prévues en Géorgie. La structure organisationnelle couvre les unités administratives, les fonctions et le nombre d'employés, ainsi qu'un plan de développement pour les six premiers mois suivant le début de l'activité; les fonctions des directions générales sont incluses le cas échéant.
documentation sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme
Le dossier prescrit comprend l'instruction interne de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme ainsi que l'évaluation organisationnelle des risques liés au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme. La Banque nationale de Géorgie peut demander des renseignements sous forme de questionnaire en lieu et place de l'instruction interne ou en complément de celle-ci et peut examiner les documents sur le fond en fonction du risque. La demande contient également l'énoncé prescrit concernant la mise en oeuvre du système de contrôle de la conformité.
Documents étrangers et traduction géorgienne
Les documents sont présentés en originaux ou en copies notariées selon les besoins. Les documents délivrés à l'étranger doivent être apostillés et/ou légalisations, sauf disposition contraire de la loi, et une traduction géorgienne dûment certifiée est soumise. La traduction devrait suivre l'approbation juridique et factuelle; la traduction d'ébauches instables augmente les coûts et le risque de version.
Champs minimaux de contrôle de la salle des données
| Champ de contrôle | Pourquoi ça compte ? |
|---|---|
| Référence de l'exigence/annexe | Indique quelle déclaration juridique le document appuie. |
| Propriétaire responsable / émetteur externe | Rendre la collecte et l'assainissement responsables. |
| Compétence / date d'émission / expiration | Contrôle la fraîcheur, en particulier les casiers judiciaires et les dossiers d'entreprise. |
| Apostille / légalisation / traduction | Prévient l'existence d'un ensemble de documents étrangers officiellement incomplet. |
| Version approuvée / date du hachage ou de la version | Cessation des politiques, des régimes et des contrats qui entrent dans le dossier. |
| Cohérence entre les documents | Teste les noms, les propriétaires, les fournisseurs, les services, les volumes, les rôles et les faits du système dans tout le dossier. |
Textes législatifs et réglementaires applicables
Notre travail d'enregistrement est cartographié selon le cadre juridique géorgien actuel et le modèle opérationnel réel du demandeur. Textes juridiques reproduits dans la bibliothèque de législation CryptoLicense.ge lien vers la source officielle Matsne à partir de la page de texte juridique pertinente.