Регистрация VASP в Грузии: вопросы и ответы

Формальный грузинский процесс - регистрация в качестве поставщика услуг виртуальных активов в Национальном банке Грузии, за которым следует постоянный надзор.

К охватываемой деятельности могут относиться обмен, передача, хранение или администрирование, индивидуальное управление портфелем, администрирование торговой платформы, разрешенное кредитование и первоначальные предложения или связанные с ними услуги. Классификация следует за реальным клиентом, инструкциями, контролем и потоками активов, а не маркетинговой этикеткой.

Не только для покупки, хранения или распоряжения активами за свой счет. Регистрация включает предоставление крытой услуги другому лицу. Инструкции третьих сторон, сборы, хранение, исполнение, договоренности или объединенные активы могут изменить заключение.

Статус свободной промышленной зоны, регистрация компании или местное коммерческое разрешение не заменяют регистрацию NBG, когда грузинский бизнес предоставляет крытый сервис виртуальных активов.

Запрещается кредитование физических лиц виртуальными активами. Для модели кредитования бизнеса или доходности по-прежнему требуется конкретный анализ статуса заемщика, финансирования, опеки, обеспечения, ликвидации, контрактов и других возможных нормативных дублирующих положений.

Возможно, но заключение является функциональным. В обзоре рассматриваются контракты с клиентами, генерация ключей, подписание, восстановление, полномочия по обновлению, администрирование смарт-контрактов, решения о заказе или передаче и любая другая способность контролировать активы или предоставлять услугу.

Регистр в реальном времени проверяет юридическое лицо и его статус регистрации в определенный момент времени. Продукт, хранение, договорная, операционная и финансовая осмотрительность остаются актуальными для клиентов и контрагентов, рассматривающих отношения с этим поставщиком.

Заявитель должен быть грузинским обществом с ограниченной ответственностью или акционерным обществом. Иностранные группы могут учредить грузинское дочернее предприятие, но должны быть подтверждены полное владение и цепочка UBO, финансирование и групповые отношения.

Головной офис — это операционная и надзорная точка доступа, где должны быть доступны ответственные люди, необходимые записи и функционирующая электронная система.Один только почтовый адрес не демонстрирует фактического присутствия бизнеса или операционной готовности.

Зарубежные публичные и корпоративные записи могут также нуждаться в недавней выдаче, апостиле или легализации и заверенном грузинском переводе в зависимости от страны-эмитента документа.

По крайней мере, одно лицо, уполномоченное представлять VASP, должно присутствовать в Грузии не менее 14 календарных дней в месяц. Более широкие офисные, управленческие, кадровые, системы доступа и механизмы покрытия отсутствия также должны соответствовать фактической модели.

В тех случаях, когда единственным акционером является также директор, правило регистрации требует, по крайней мере, двух директоров. Каждое назначение должно иметь реальную компетенцию, полномочия, время, доступ и определенную операционную роль - не быть решением только для имени.

Часто, в зависимости от страны регистрации и выдачи. Право собственности, компания, судимость, образование и другие доказательства также имеют требования к содержанию и регентству. Перед заказом документов мы строим матрицу документов для конкретной юрисдикции.

Заявитель должен иметь возможность отслеживать деятельность по подбору, проверке, бумажнику или заказу, мониторингу, оповещениям, решениям, отчетности, выверке и извлечению записей через функционирующую систему. Объяснения персонала, заявления о политике и настроенное поведение должны быть согласованы.

Критические и подключенные системы требуют ежегодного тестирования на проникновение. Другие системы требуют тестирования на основе рисков по крайней мере каждые три года с дополнительным тестированием после внесения изменений в материал критической инфраструктуры. Сканирование уязвимостей требуется не менее двух раз в год, наряду с BCP/DRP, записями инцидентов и независимой гарантией.

Срок принятия решения по НБГ составляет 60 календарных дней после завершения требуемой подачи. Оценка, свидетельства о праве собственности, переводы, укомплектование штатов, заключение контрактов, конфигурация системы, тестирование и ответы делают общий проект более продолжительным и характерным для конкретной модели.

Официальный регистрационный сбор VASP составляет 5000 лари. Он не включает профессиональную работу, переводы, персонал, офис, технологии, поставщиков, тестирование безопасности, обеспечение, бухгалтерский учет, налоги или постоянные эксплуатационные расходы.

Минимальный надзорный капитал составляет 150 000 лари для обмена и переводов, 350 000 лари для торговой платформы и 250 000 лари для остальных обычных услуг VASP. При совмещении услуг применяется наиболее высокий из соответствующих порогов. Не менее 75% минимума должно приходиться на основной капитал. Для первичного предложения стейблкоинов действуют отдельные правила.

Национальный банк Грузии рассматривает и принимает решение по заявке VASP.Банки, поставщики платежных услуг, хранители и объекты ликвидности проводят собственную проверку и коммерческую проверку; мы готовим и координируем соответствующие доказательства и ответы в согласованном объеме.

Нет. Регуляторная песочница - это контролируемый маршрут инновационного тестирования, а не временная лицензия VASP или разрешение на неограниченную коммерческую эксплуатацию. NBG решает вопрос о приемлемости и условиях, и по-прежнему может потребоваться формальный путь регистрации.

После предварительного обзора модели мы публикуем письменный объем и квоту с ограниченным вознаграждением за согласованные профессиональные услуги, предположения и результаты. Официальная плата GEL 5000, применимый надзорный капитал и затраты на реализацию третьих сторон указаны отдельно.

Обычно нам нужны предполагаемые услуги, страны-клиенты и страны-владельцы, структура собственности, потоки активов и фиатов, модель опеки или контроля, запуск цели, существующая компания, люди, поставщики и статус системы.

VASP должен поддерживать свой капитал, людей, головной офис, системы, операционные риски и рамки кибербезопасности, записи, контроль AML, отчетность, надзор за поставщиками и процесс изменений, с доказательствами того, что руководство может пересмотреть и NBG может проверить.

Новые эмитенты стейблкоинов нуждаются в согласии NBG и должны организовать полную резервную поддержку, сегрегацию, погашение, капитал и отчетность.Поправки от сентября 2026 года добавили лимиты концентрации резервов и пересмотрели форму отчетности. ежемесячные отчеты должны быть представлены к 10-му дню каждого месяца; первоначальный крайний срок был 15 октября 2026 года.

Грузия приняла правила дорожного движения с крайним сроком реализации VASP 31 декабря 2027 г. Новые продукты передачи должны теперь разрабатывать составитель и данные бенефициара, контрагента, самообслуживаемый кошелек, недостающие данные, средства контроля безопасности и конфиденциальности.

Руководство по крипто-утилизации физического лица и НДС не определяет доход от услуг компании VASP, распределенную прибыль, заработную плату, источник, трансфертное ценообразование, майнинг или трансграничный налоговый режим.

Да. Отделения и киоски, ориентированные на наличность, меняют идентификацию клиентов, обнаружение связанных транзакций, безопасность денежных средств, наблюдение и удержание, укомплектование штатов, сверку, учет и контроль доступности системы. Требуемая электронная система должна поддерживать услугу всякий раз, когда она работает.

Перед внедрением. Изменения в владельцах, администраторах, службах, странах, типах клиентов, филиалах, веб-сайтах или приложениях, хранении, поставщиках, системах или материальном риске ПОД должны входить в контролируемый процесс утверждения, уведомления, тестирования и доказательства.