Выравнивайте приложение, AML-фреймворк и поведение системы, чтобы компания могла продемонстрировать контроль и сохранить доказательства.
Обзор сборки против покупки, поставщиков, идентификации и проверки бизнеса, санкций / PEP / неблагоприятных СМИ, аналитики блокчейна, кошелька / хранения, обмена, бухгалтерской книги, сверки, случаев, отчетности, журналов, хранения данных, контроля доступа, инцидентов и непрерывности.
Обзор услуг
Технологический стек должен превратить юридические требования в обязательные поездки, разрешения, скрининг, мониторинг, записи и обработку исключений.
- Архитектура решений и данных
- Матрицы поставщиков и зависимостей
- KYC/KYB, санкции и рабочие процессы KYT
- Кошелек, реестр и контроль сверки
Создайте доказательный след перед интеграцией
Архитектура должна соединять идентификационные данные, данные кошелька и транзакции, правила, оповещения, случаи, утверждения, отчеты и неизменные журналы. Брошюры поставщиков не доказывают, что заявитель может управлять контролем.
Демонстрационный стандарт
Команда может воспроизвести путешествие клиента, объяснить каждое решение и получить основные доказательства, не полагаясь на торгового представителя поставщика.
Обязательная устойчивость и цикл испытаний
Рамки риска VASP должны охватывать операционные и кибер-риски, мошенничество, аутсорсинг, непрерывность бизнеса, восстановление ИТ-безопасности, управление инцидентами и надзорную отчетность. Критические и подключенные системы требуют ежегодного тестирования на проникновение; другие системы требуют тестирования на основе рисков по крайней мере каждые три года. Изменения в критической инфраструктуре вызывают дополнительное тестирование, а сканирование уязвимостей требуется не менее двух раз в год.
Оперативные записи, регистры происшествий и сводные данные должны быть доступны в режиме реального времени. Недавно зарегистрированный VASP должен получить квалифицированное, независимое и текущее аудиторское заключение по рамкам в течение 12 месяцев после регистрации.
Дизайн следа доказательств
Архитектурные мастерские следуют за клиентом от входа до транзакции, мониторинга, случая, решения, отчетности и сверки. Каждому поставщику назначены обязанности по обработке данных, контролю, инцидентам и доказательствам.
Общий провал
Заявитель полагается на брошюры и скриншоты провайдера, но не имеет настроенных правил, журналов аудита, прав доступа и воспроизводимой сквозной демонстрации.
Чего вы можете ожидать от нас
Мы начинаем с живой модели и текущих доказательств, согласовываем решения и зависимости, затем выдаем письменный объем. Вы можете привлекать нас только для консультаций и обзора, для определенного модуля реализации или для полной сборки и координации нормативных требований. Цитата ограничивает нашу профессиональную плату за согласованные предположения и отделяет официальную регистрационную плату GEL 5000, переводы, персонал, офис, программное обеспечение, гарантии и другие сторонние расходы.
Решение основателя
Согласуйте периметр продукта, рынки, контрагенты и аппетит к риску, прежде чем строить дорогостоящие работы.
Доказательства в действии
Подключите каждое требование к подотчетному лицу, настроенному на контроль, запись и результат теста.
Последствия запуска
Переносить утвержденные предположения в подачу заявок, банковское дело, обслуживание провайдеров и контролируемые операции.
Вопросы, которые мы затрагиваем в этой работе
Приложение должно описывать операционно заслуживающую доверия систему, а НБГ может требовать доступа и функционирующей демонстрации.Один лишь выбор поставщиков не является готовностью: интеграции, правила, записи, разрешения, случаи, отчетность, сверка и аудиторские следы должны быть настроены и проверяемы.
Полезная демонстрация следует за подбором, проверками личности и санкций, деятельностью кошелька или заказа, мониторингом транзакций, оповещениями, расследованием, утверждением или отклонением, отчетностью, сверкой и поиском записей. Персонал должен объяснять свои решения, не полагаясь на продавца.
Продавцы могут обрабатывать и хранить доказательства в рамках контролируемых соглашений, но VASP нуждается в договорных правах, своевременном доступе, хранении, экспорте, аудите, уведомлении об инцидентах и непрерывности.Управление должно иметь возможность извлекать и понимать записи во время надзора или отключения поставщика.
Проектировщик и бенефициарные данные, идентификация контрагентов, обработка самообслуживаемых кошельков, решения о недостающих данных, безопасный обмен, журналы аудита и контроль конфиденциальности сейчас. Крайний срок реализации в Грузии - 31 декабря 2027 года, но поздняя модернизация может быть дорогостоящей.
Безопасность и преемственность определяют, контролируются ли активы клиентов, данные и записи во время ключевого компромисса, сбоя системы или отключения провайдера. Регулятивный цикл включает в себя встроенный план аварийного восстановления ИТ, ежегодное тестирование на проникновение критически важных и подключенных систем, двухлетнее сканирование уязвимостей, записи об инцидентах и независимую гарантию. Доказательства тестирования и восстановления должны соответствовать фактически используемой архитектуре.
Применимое законодательство
- Национальный банк Грузии — вопросы и ответы VASP
- Распоряжение No 94/04 от управляющего NBG — регистрация, аннулирование и регулирование VASP
- Распоряжение No 207/04 управляющего НБГ — операционный риск, кибербезопасность и надзорный капитал
- Поправка к информации о передаче виртуальных активов в Грузии
