Грузия использует обязательный режим регистрации Национального банка Грузии для предприятий, которые предоставляют услуги виртуальных активов в интересах другого лица. Подача заявки не является инкорпорацией: заявитель должен представить согласованную операционную компанию, схему обслуживания, управление, технологию и среду контроля ПОД/ФТ.
Обычно используемая фраза «криптолицензия» относится в Грузии к регистрации VASP в Национальном банке.
Заявитель должен быть грузинским юридическим лицом в одной из этих форм.
Регистрационный взнос уплачивается до регистрации и подтверждения оплаты формирует часть подачи.
Применяемый минимум зависит от зарегистрированных услуг и отличается от сбора за подачу заявки.
Срок принятия решения применяется после предписанной подачи; он может приостановиться и может быть продлен еще на 60 дней с причинами.
Какие виды деятельности подпадают под регистрацию VASP?
Регулируемые категории включают обмен конвертируемых виртуальных активов, передачу, хранение или администрирование активов или инструментов, позволяющих контролировать, индивидуальное управление портфелем, администрирование торговой платформы виртуальных активов, кредитование конвертируемых виртуальных активов и первоначальное предложение монет конвертируемого виртуального актива или услуги, связанной с этим предложением.
Правовая классификация следует за фактические услуги, предоставляемые другому лицуКоммерческие ярлыки, такие как брокер, внебиржевой стол, кошелек, шлюз, продукт для денежных переводов или технологическая платформа, не являются решающими сами по себе.
Какую регистрацию VASP не решает
- Несвязанная деловая деятельность. Стандартный VASP, как правило, не уполномочен осуществлять деятельность за пределами услуг виртуальных активов, вспомогательные действия, необходимые для их предоставления и обмена собственными виртуальными активами.
- Оплата и периметр ценных бумаг. Платежные потоки Fiat, эквайринг, ценные бумаги и другие финансовые услуги должны оцениваться отдельно, если они являются частью модели.
- Платежи виртуальных активов. В Грузии виртуальный актив не является законным платежным средством, и общее правило запрещает оплату виртуальными активами, за исключением ограниченных случаев, необходимых для предоставления услуг виртуальных активов.
- Выпуск стейблкоинов. Проект стейблкоина может потребовать дополнительного рабочего потока NBG за пределами обычной регистрации VASP. Анализ фреймворка stablecoin.
Заявитель должен уже напоминать компанию, которой он намерен управлять.
Постановление No 94/04 требует больше, чем только что созданная оболочка. Подача заявки соединяет головной офис Грузии, администраторов, значительных владельцев и UBO, надзорный капитал, потоки услуг, поставщиков, веб-сайт / приложение, электронную систему, трехлетний план, организационную структуру и структуру AML / CFT. NBG может запросить демонстрацию живой системы и доступ к головному офису или филиалам во время рассмотрения.
Что должна доказывать подача
Как на самом деле работает период обзора НБГ
| Регуляторный пункт | Что это значит для проекта |
|---|---|
| Полная предписанная подача | Срок принятия решения НБГ составляет 60 календарных дней с момента представления информации/документов, требуемых правилом и Приложением 5. |
| Уведомление о недостаточности | Если представленная документация не соответствует правилу, НБГ может предоставить 30 календарных дней для исправления недостатков или уточнения данных. |
| Дополнительная информация/доступ | НБГ может запросить дополнительную информацию, демонстрацию системы или доступ к головному офису/филиалам. 60-дневные часы принятия решений прекращаются, в то время как соответствующий запрос остается невыполненным и возобновляется после требуемого ответа или доступа. |
| Продление | В случае необходимости и обоснованности НБГ может продлить срок принятия решения еще на 60 календарных дней и уведомить заявителя до истечения первоначального срока. |
Таким образом, установленный законом срок не является обещанием того, что проект может быть спроектирован, документирован, построен и утвержден за 60 дней. Время подготовки зависит от цепочки владения, иностранных записей, администраторов, помещений, поставщиков, технологий, тестирования, переводов и качества доказательной базы.
Регистрация начинается с надзора
Зарегистрированная компания должна поддерживать соответствующий порог капитала и действовать через схему обслуживания, людей, помещения, системы и элементы управления, которые поддерживают ее регистрацию. Продукт, право собственности, администратор, местоположение, веб-сайт / приложение и другие существенные изменения могут вызвать требования предварительного уведомления или согласия. Бездействие, несоблюдение материалов, критические или высокие недостатки устойчивости к риску, невозможность поддержать надзор или расхождение с зарегистрированной схемой могут поставить под угрозу регистрацию.
Применимое законодательство
Наша регистрационная работа сопоставлена с действующей правовой базой Грузии и фактической операционной моделью заявителя. Юридические тексты, воспроизведенные в библиотеке законодательства CryptoLicense.ge, ссылаются на официальный источник Matsne с соответствующей страницы правового текста.