Bureaux de change et automates crypto en Géorgie

L'échange par un kiosque est un service d'actif virtuel

L'orientation des fournisseurs de services d'actifs virtuels publics de la Banque nationale comprend expressément les échanges par l'intermédiaire de kiosques. Le demandeur doit cartographier le parcours client, l'argent comptant, l'actif virtuel et l'information pour chaque canal : succursale dotée d'un personnel, kiosque automatisé, caisse, site Web et application mobile.

L'emplacement fait partie du modèle d'exploitation enregistré

Les succursales et les kiosques ne devraient pas apparaître après avoir été classés comme une expérience de distribution informelle. Le processus d'application et de changement doit identifier les lieux, les droits d'utilisation, le personnel responsable ou les fournisseurs de services, la connexion au système, les limites des actifs et des liquidités, les contrôles de sécurité, les avis aux clients et la voie par laquelle la direction peut surveiller l'activité.

Surveillance et conservation

Les points en espèces sont soumis à des exigences spécifiques en matière de surveillance vidéo. La conception opérationnelle devrait fournir une couverture utilisable du client et de la zone de transaction, un accès contrôlé aux enregistrements et la conservation pendant au moins 30 jours, tout en traitant également des avis de confidentialité, la récupération autorisée et la préservation des incidents. L'emplacement des caméras et la qualité de l'image doivent être testés par rapport au comptoir ou au kiosque réel, non approuvés par le seul plan d'étage.

Ne pas fonctionner en cas de défaillance du système

Une succursale ou un kiosque ne devrait pas fournir le service lorsque le système électronique ou la connexion de contrôle requis n'est pas disponible. Les procédures de continuité des activités doivent faire la distinction entre la suspension sécuritaire et les solutions manuelles dangereuses. Le personnel a besoin de règles claires d'arrêt, de communication avec les clients, de rapprochement des liquidités et des actifs, d'escalade des incidents et de reprise contrôlée.

La trésorerie intensifie la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme et les risques de sécurité

L'évaluation des risques devrait envisager de structurer, de répéter rapidement les transactions, les clients liés, les espèces de tiers, l'identité volée, l'exposition aux sanctions, les portefeuilles à risque élevé, le comportement des mulets, les faux reçus, le vol et la collusion d'initiés. Les limites des clients et des transactions, les contrôles améliorés, l'analyse de la blockchain, l'approbation des exceptions et l'assurance de la qualité après l'événement devraient être configurés comme un seul flux de travail.

Ce qu'un fichier d'emplacement doit contenir

• L'adresse, la propriété/la location et l'utilisation autorisée des preuves.
• Plan d'étage, carte de la caméra, test de rétention et de récupération.
• Identifiant Kiosque ou terminal, version logicielle et architecture système.
• Personnel responsable, formation et droits d'accès.
• Chargement en espèces, collecte, limites, rapprochement et traitement des écarts.
• Voyage client, reçus, frais, divulgations et itinéraire de plainte.
• KYC, sanctions, KYT, règles de transaction liée et d'escalade.
• Procédures de panne, d'incident, de sécurité physique et de redémarrage contrôlé.

Comment nous assistons

CryptoLicense.ge peut intégrer la conception de localisation dans l'application des fournisseurs d'actifs virtuels, le cadre de lutte contre le blanchiment d'argent, la construction et la démonstration de technologies. Pour un fournisseur de services d'actifs virtuels enregistré existant, nous pouvons évaluer si une succursale ou un kiosque proposé est un changement important et préparer les preuves opérationnelles avant le lancement.