Oficinas y quioscos de cambio de criptomonedas en Georgia

Intercambio a través de un quiosco es un servicio virtual

La orientación del proveedor público de servicios virtuales de activos del Banco Nacional incluye expresamente el intercambio a través de quioscos. El solicitante debe mapear el cliente, efectivo, virtual-ajuste y viaje de información para cada canal: rama dotada, quiosco automatizado, mostrador de dinero, sitio web y aplicación móvil.

Las ubicaciones pertenecen al modelo operativo registrado

Las sucursales y los quioscos no deben aparecer después de presentar un experimento de distribución informal. El proceso de aplicación y cambio debe identificar los lugares, el derecho a utilizarlos, personal responsable o proveedores de servicios, la conexión del sistema, los límites de activos y efectivo, los controles de seguridad, los avisos de clientes y la ruta por la que la administración puede supervisar la actividad.

Vigilancia y retención

Los puntos de venta en efectivo están sujetos a requisitos específicos de vigilancia de vídeo. El diseño operativo debe proporcionar cobertura útil del área de cliente y transacción, acceso controlado a las grabaciones y retención durante al menos 30 días, mientras que también se abordan avisos de privacidad, recuperación autorizada y preservación de incidentes. La colocación de la cámara y la calidad de la imagen deben ser probadas contra el contador o el quiosco real, no aprobados solo con un plano de planta.

No funciona a través de un fallo del sistema

Una rama o quiosco no debe proporcionar el servicio cuando el sistema electrónico requerido o la conexión de control no esté disponible. Los procedimientos de continuidad de las empresas deben distinguir la suspensión segura de los trabajos manuales inseguros. El personal necesita reglas claras de parada, comunicación con los clientes, conciliación de efectivo y activos, escalada de incidentes y reinicio controlado.

El efectivo intensifica el blanqueo de dinero y la financiación contra el terrorismo y el riesgo de seguridad

La evaluación del riesgo debe considerar la estructuración, la repetición rápida, los clientes vinculados, el efectivo de terceros, la identidad robada, la exposición a sanciones, las carteras de alto riesgo, el comportamiento mulo, los recibos falsos, el robo y la colusión interna. Los límites de cliente y transacción, cheques mejorados, análisis de blockchain, aprobación de excepción y garantía de calidad post-evento deben configurarse como un flujo de trabajo.

Qué archivo de ubicación debe contener

• Justificantes del domicilio, propiedad o arrendamiento y uso autorizado.
• Plano de piso, mapa de cámara, prueba de retención y recuperación.
• Kiosk o identificador terminal, versión de software y arquitectura del sistema.
• Derechos de personal responsable, capacitación y acceso.
• Carga en efectivo, recogida, límites, conciliación y manejo de discrepancias.
• Viaje al cliente, recibos, tarifas, revelaciones y ruta de denuncia.
• Normas de KYC, sanciones, KYT, operaciones vinculadas y remisión de incidencias.
• Procedimientos ante interrupciones e incidentes, seguridad física y reinicio controlado.

Cómo asistimos

CryptoLicense.ge puede integrar el diseño de ubicación en la aplicación del proveedor de servicios de activos virtuales, marco de blanqueo de dinero, construcción de tecnología y demostración. Para un proveedor de servicios virtuales de activos ya registrado, podemos evaluar si una rama o quiosco propuesto es un cambio material y preparar las pruebas operacionales antes del lanzamiento.