Физическая кассовая или киосковая сеть - это не просто онлайн-обмен с подключенным компьютером. Каждое местоположение изменяет идентификацию клиентов, санкции и мониторинг транзакций, безопасность наличных денег, наблюдение, поведение персонала, квитанции, поиск записей, устойчивость системы и доказательства, необходимые для надзора.
Обмен через киоск — это сервис виртуальных активов.
Публичное руководство Национального банка по VASP прямо включает обмен через киоски. Заявитель должен составить карту клиента, денежных средств, виртуальных активов и информационного путешествия для каждого канала: укомплектованного филиала, автоматизированного киоска, кассы, веб-сайта и мобильного приложения.
Места принадлежат зарегистрированной операционной модели
Отделения и киоски не должны появляться после подачи заявки в качестве неформального эксперимента по распространению. Процесс подачи заявки и изменения должен определять местоположения, права на их использование, ответственный персонал или поставщиков услуг, системное соединение, лимиты активов и денежных средств, средства контроля безопасности, уведомления клиентов и маршрут, по которому руководство может контролировать деятельность.
Наблюдение и сохранение
Пункты, связанные с наличными средствами, должны соответствовать конкретным требованиям к видеонаблюдению. Операционная конструкция должна обеспечивать покрытие клиентской и транзакционной зоны, контролируемый доступ к записям и удержание в течение не менее 30 дней, а также адресацию уведомлений о конфиденциальности, авторизованное извлечение и сохранение инцидентов. Размещение камеры и качество изображения должны быть проверены на фактическом счетчике или киоске, не утвержденном только из плана этажа.
Не работайте через сбой системы
Филиал или киоск не должны предоставлять услугу, когда требуемая электронная система или соединение с управлением недоступны. Процедуры непрерывности бизнеса должны отличать безопасную приостановку от небезопасных ручных обходных путей. Персоналу нужны четкие правила остановки, общение с клиентами, сверка наличных денег и активов, эскалация инцидентов и контролируемый перезапуск.
Наличные деньги увеличивают риск AML/CFT и безопасность
Оценка риска должна учитывать структурирование, быстрые повторные транзакции, связанные клиенты, сторонние наличные деньги, украденную личность, подверженность санкциям, кошельки высокого риска, поведение мул, ложные квитанции, грабеж и инсайдерский сговор. Лимиты клиентов и транзакций, расширенные проверки, аналитика блокчейна, утверждение исключений и обеспечение качества после мероприятия должны быть настроены как один рабочий процесс.
Какой файл местоположения должен содержать
- Адрес, право собственности / аренды и разрешенные доказательства использования.
- План этажа, карта камеры, тест на удержание и извлечение.
- Идентификатор киоска или терминала, версия программного обеспечения и архитектура системы.
- Ответственный персонал, обучение и права доступа.
- Загрузка наличности, сбор, лимиты, сверка и обработка несоответствий.
- Путешествие клиента, квитанции, сборы, раскрытие информации и маршрут жалоб.
- KYC, санкции, KYT, правила связанных транзакций и эскалации.
- Отключение, инцидент, физическая безопасность и контролируемые процедуры перезапуска.
Как мы помогаем
CryptoLicense.ge может интегрировать дизайн местоположения в приложение VASP, структуру AML, сборку и демонстрацию технологий. Для существующего зарегистрированного VASP мы можем оценить, является ли предлагаемый филиал или киоск существенным изменением и подготовить эксплуатационные доказательства перед запуском.
Законодательство и материалы регулятора
Наши нормативно-правовые оценки и работа по внедрению основаны на материалах законодательства Грузии и Национального банка Грузии ниже. Правовые тексты доступны в нашей библиотеке законодательства, открытой на CryptoLicense.ge; официальный источник Matsne связан внизу каждой страницы юридического текста.