Серьезный контрольный список документов VASP должен содержать предписанную форму, юридическую цель, эмитента, свежесть, статус перевода и заявление о подаче каждой записи. Точное досье варьируется в зависимости от владельца, администраторов, услуг, стран, филиалов, кассовой деятельности, поставщиков и технологий.
Основная структура подачи NBG
| Компонент подачи | Цель |
|---|---|
| Приложение 1 - Регистрационная форма | Заявитель, контактная / головной офис и основная регистрационная информация. |
| Приложение 2 - Услуги виртуальных активов | Услуги VASP предлагает предоставить заявитель. |
| Приложение 3 - Администраторы | Информация для каждого администратора. |
| Приложение 4 - Существенные владельцы/УБО | Прямая и косвенная информация о существенной собственности и бенефициарной собственности. |
| Приложение 5 - таблица корреспонденции | Карты представленных доказательств к предписанной регистрационной документации. |
| Приложение 7 — филиалы, где это применимо | Детальная информация о филиалах, используемых в предлагаемой операционной модели. |
Корпоративный заявитель и доказательства собственности
Подготовить текущую выписку из реестра Грузии и, для АО, соответствующие свидетельства о регистрации акционеров. Восстановить цепочку от заявителя через прямых и косвенных значимых владельцев к UBO с идентификационными / корпоративными записями и документами, которые подтверждают бенефициарное право собственности. Значительная доля включает 10% или более капитала или права голоса и может также возникнуть благодаря значительному влиянию независимо от процента. Запись должна отражать позицию на дату подачи заявки NBG.
Администратор, владелец и справочные записи UBO
В досье указываются личность администратора, а также данные об образовании и опыте работы, имеющие отношение к управлению предлагаемой деятельностью VASP. Для администраторов и прямых/косвенных значимых владельцев и УБО правило также предусматривает информацию о деловой истории и финансовой устойчивости.
Свидетельства о судимости могут определять дату подачи.
Свидетельства требуются от компетентного органа каждой страны, в которой соответствующий администратор, значительный владелец или UBO проживали в течение предыдущих 10 лет. При подаче грузинское свидетельство о судимости может быть не более чем 15 календарных дней Старый; иностранный сертификат может быть не более 60 календарных дней Старый.
Официальный сбор и записи заявителей
- Доказательство оплаты регистрационного сбора GEL 5000 VASP.
- Текущая выписка из реестра заявителей, отражающая все изменения на дату подачи заявки.
- Доказательства корпоративного и управленческого характера, необходимые для поддержки структуры заявителя и авторизованного принятия решений.
Доказательства в области надзорного капитала
Карта каждого предлагаемого вида деятельности с учетом применимого минимума - 150 000 лари для обмена и/или передачи, 350 000 лари для торговой платформы и 250 000 лари для других обычных услуг VASP. Файл капитала должен подтверждать источник, форму и доступность капитала, отличать первичные элементы от вторичных и демонстрировать, что по меньшей мере 75% минимального объема является основным капиталом.
Веб-сайт, приложение, головной офис и доказательства филиала
Предоставить доказательства права заявителя на владение или право использования веб-сайта (-ов) службы вместе с URL-адресами. Если клиенты используют приложение, идентифицируйте приложение, место размещения / распространения, производителя и веб-сайт производителя. Права на недвижимое имущество, используемое для головного офиса и филиалов, поддерживаются выпиской из реестра недвижимости. Отраслевая информация подается, где это применимо.
Если модель включает в себя обмен наличными на месте, досье также нуждается в соответствующих внутренних/внешних доказательствах видеонаблюдения для головного офиса и филиалов.
Схемы обслуживания — одна из наиболее ценных частей файла
Схематическое описание должно показывать полное движение Информация, виртуальные активы и фиатные фонды От начала обслуживания до завершения и выявления всех соответствующих участников. Если планируется несколько услуг, то для каждой услуги представляется отдельная схема. Если поток отличается по виртуальному активу, необходимы отдельные схемы уровня активов; активы с идентичными схемами можно группировать и идентифицировать.
Поставщики и договорные отношения
Если в схеме участвуют иностранные VASP или поставщики платежных услуг, перечислите их и определите их надзорные органы. Подача также включает информацию о договорных отношениях с соответствующими лицензированными/зарегистрированными или иностранными лицензированными/зарегистрированными VASP и поставщиками платежей. Поэтому до включения имен в досье должна быть проведена должная проверка поставщика.
Электронная система доказательств и демонстрационная готовность
Файл идентифицирует изготовителя системы, сайт производителя, название системы и местоположение данных об обязательствах клиента и операциях с виртуальными активами. Выписка из реестра производителя является частью предписанных доказательств. Самое главное, функциональность системы должна соответствовать предлагаемым услугам и быть доказуемой NBG до завершения регистрации.
Файл операционного риска, кибербезопасности и обеспечения
Подготовить структуру операционного риска и кибербезопасности, механизмы аутсорсинга и инцидентов, план непрерывности бизнеса и встроенный план аварийного восстановления ИТ. Календарь соответствия должен предусматривать ежегодное тестирование на проникновение критических и подключенных систем, тестирование на основе рисков других систем не реже одного раза в три года, дополнительное тестирование после существенных изменений критической инфраструктуры и сканирование уязвимостей не менее двух раз в год. Недавно зарегистрированный VASP должен получить квалифицированное, независимое и текущее аудиторское заключение по структуре в течение 12 месяцев после регистрации.
Оперативные записи, регистры инцидентов и консолидированные управленческие данные должны быть способны к поиску в режиме реального времени. Версии структуры риска должны сохраняться в течение восьми лет после того, как VASP прекращает предоставлять услуги.
Трехлетний бизнес-план и организационная структура
Бизнес-план включает в себя, по крайней мере, следующие три года бюджетных прогнозов и должен продемонстрировать соответствующие системы, ресурсы и процедуры и планируемую деятельность в Грузии. Организационная структура охватывает подразделения головного офиса, функции и численность сотрудников и план развития в течение первых шести месяцев после начала деятельности; функции филиала включены, где это уместно.
Документация по ПОД/ФТ
Предписанный файл включает в себя внутреннюю инструкцию по ПОД/ФТ и организационную оценку риска по ОД/ФТ. НБГ может запросить информацию в форме вопросника вместо или в дополнение к внутренней инструкции и может рассмотреть материал по существу на основе риска. В заявке также содержится предписанное заявление о внедрении системы контроля соответствия.
Иностранные документы и грузинский перевод
Документы представляются в качестве оригиналов или нотариально заверенных копий по мере необходимости. Документы, выданные за рубежом, должны быть апостилированы и/или легализованы, если законом не предусмотрено иное, и должен быть представлен надлежащим образом заверенный грузинский перевод. Перевод должен осуществляться после юридического и фактического подписания; перевод нестабильных черновиков увеличивает стоимость и риск версий.
Минимальные поля управления комнатами данных
| Поле управления | Почему это важно |
|---|---|
| Требование/ссылка на приложение | Показывает, какое юридическое заявление документ поддерживает. |
| Ответственный владелец / внешний эмитент | Делает сбор и восстановление подотчетными. |
| Юрисдикция / дата выдачи / истечение срока действия | Контролирует свежесть, особенно криминальные и корпоративные записи. |
| Апостиль / легализация / перевод | Предотвращает формально неполный пакет иностранных документов. |
| Утвержденная версия / хэш или дата версии | Прекращается замена политик, схем и контрактов, входящих в подачу. |
| Согласованность перекрестных документов | Тестирует имена, владельцев, поставщиков, услуги, объемы, роли и системные факты в полном досье. |
Применимое законодательство
Наша регистрационная работа сопоставлена с действующей правовой базой Грузии и фактической операционной моделью заявителя. Юридические тексты, воспроизведенные в библиотеке законодательства CryptoLicense.ge, ссылаются на официальный источник Matsne с соответствующей страницы правового текста.