Supervision de la NBG et mesures visant les VASP

Quelle surveillance continue est conçue pour établir

La tâche de la Banque nationale de Géorgie ne se limite pas à confirmer que les politiques demeurent au dossier. La supervision peut examiner si les propriétaires et les administrateurs demeurent appropriés, si les produits réels et les pays correspondent au modèle enregistré, si le siège social et les personnes responsables restent disponibles et si les contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme permettent d'identifier et de gérer les risques liés aux activités en direct.

Pour la gestion, la norme pratique est la reproductibilité. Une personne responsable devrait être en mesure de récupérer un dossier client, de reconstruire une transaction, d'expliquer une décision sur le risque de portefeuille, de montrer l'alerte et l'historique de l'enquête, de prouver tout rapport, de produire des informations de gestion et de démontrer comment une faiblesse a été corrigée.

Demandes d'information, accès et inspection

Le cadre de surveillance permet à la Banque nationale de Géorgie de demander des informations et des dossiers, d'inspecter et d'accéder au système électronique pertinent et de publier des instructions écrites ou des exigences supplémentaires. Une réponse efficace commence par un indice de preuve actuel, des propriétaires nommés et des faits contrôlés. La création de documents de dernière minute augmente le risque de contradictions ou de documents incomplets.

la lutte contre le blanchiment d'argent et la surveillance du financement du terrorisme

La mise à jour des risques des fournisseurs d'actifs virtuels de la Banque nationale de Géorgie (National Bank of Georgia) en 2024 décrit une approche axée sur les risques, axée sur les évaluations des risques organisationnels, les procédures de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, la technologie de surveillance des transactions, l'attribution et la réévaluation des risques à la clientèle, la détection et la gestion des typologies d'actifs virtuels. L'activité de trésorerie et de kiosque, les outils d'amélioration de l'anonymat, les mélangeurs, les portefeuilles à risque élevé et les mouvements entre chaînes devraient être abordés lorsque cela est pertinent pour le modèle.

Le cadre des sanctions a évolué

Le décret no 133/04 du Gouverneur de la Banque nationale de Géorgie établit les règles relatives à la détermination, à l'imposition et à l'exécution d'amendes pécuniaires à l'encontre des fournisseurs et administrateurs de services d'actifs virtuels. L'ordonnance no 204/04 du 24 août 2026 a introduit des pénalités plus granulaires pour les départs du régime de services convenu, les manquements à l'inspection, les instructions écrites non remplies, les rapports de cryptostablecoins et d'autres infractions à la surveillance.

Le cadre permet également des mesures non monétaires. Selon la gravité, la répétition et le risque, la Banque nationale de Géorgie peut restreindre les opérations, suspendre ou supprimer les administrateurs, interdire les distributions ou les primes, exiger qu'un actionnaire contrôlant renonce au contrôle ou annuler l'enregistrement. Les infractions répétées peuvent doubler l'amende pécuniaire applicable.

L'annulation de l'inscription est un risque opérationnel

Des renseignements faux ou trompeurs, des obstacles, des manquements graves ou répétés, l'incapacité de maintenir les conditions d'exploitation, l'incapacité de démontrer le système, l'inactivité prolongée ou l'absence de mesures correctives peuvent nuire à l'enregistrement. Le conseil devrait donc considérer le statut réglementaire comme un actif appuyé par des contrôles, des personnes, des ressources financières et des décisions en temps opportun.

Le changement de matériau doit être évalué avant la libération

La propriété, les administrateurs, les succursales, les kiosques, les sites Web, les applications, les fournisseurs, la garde, les pays, les produits, les systèmes et les risques importants de blanchiment d'argent peuvent modifier le modèle enregistré. Un dossier de changement devrait indiquer les exigences légales, l'impact sur les risques, la position d'approbation ou de notification de la Banque nationale de Géorgie, les documents et configurations concernés, les conditions d'essai et de lancement.

La loi sur l'enregistrement doit être visible par les voies de service

À compter du 1er janvier 2026, les fournisseurs de services d'actifs virtuels enregistrés doivent afficher ou rendre l'acte d'enregistrement individuel de la Banque nationale de Géorgie facilement accessible par les espaces et canaux où les services sont fournis, y compris le siège social, les succursales, les kiosques en libre-service, le site Web et l'application, selon le cas. Cela aide les utilisateurs à distinguer une personne morale enregistrée d'une marque non enregistrée ou d'un service similaire.

À quoi ressemble un rapport utile du conseil d'administration

• Les clients à haut risque et les changements dans la distribution des risques.
• Sanctions, PEP et décisions relatives aux risques liés au portefeuille, y compris les dérogations.
• Volumes d'alerte, vieillissement, enquêtes et décisions sur les activités suspectes.
• Encaisse, kiosque, portefeuille auto-hébergé et risque élevé pour les contreparties.
• Pauses de réconciliation, incidents opérationnels et défaillances du fournisseur.
• L'adéquation du capital, les résultats des tests de pénétration, les analyses de vulnérabilité et les constatations d'assurances indépendantes.
• Dotation, compétence, accès et capacité de charge de travail.
• Demandes réglementaires, changements importants et mesures correctives en retard.
• Résultats de l'assurance de la qualité, causes profondes, preuves de réévaluation et de fermeture.

Programme de préparation à l ' inspection

1. Maintenir les obligations, le changement et les registres de correspondance de la Banque nationale de Géorgie.
2. Gardez une salle de preuves indexée avec les versions géorgiennes actuelles.
3. Exemples de dossiers clients, de transactions, d'alertes et de rapports par risque.
4. Recherche d'essai à partir du système en direct et des fournisseurs critiques.
5. Répéter les entrevues avec les administrateurs et les propriétaires de contrôle.
6. Exécutez une démonstration complète du système client-à-rapporter.
7. Suivre les constatations jusqu'à la fermeture et à l'approbation du conseil fondées sur des preuves.

CryptoLicense.ge peut coordonner l'état de préparation à l'inspection, les mesures réglementaires et l'assainissement en tant qu'engagement défini ou secteur de travail géré. La société d'exploitation et ses administrateurs demeurent les décideurs et les propriétaires du contrôle.