Надзор НБГ и меры воздействия на VASP

Какой постоянный контроль должен быть установлен

Задача NBG не ограничивается подтверждением того, что политика остается в силе. Надзор может проверить, остаются ли владельцы и администраторы подходящими, соответствуют ли реальные продукты и страны зарегистрированной модели, остаются ли в наличии головной офис и ответственные люди, а также определяет ли контроль AML / CFT риски в живой деятельности.

Для руководства практическим стандартом является воспроизводимость. Ответственное лицо должно иметь возможность извлекать клиентский файл, реконструировать транзакцию, объяснять решение о риске кошелька, показывать историю оповещения и расследования, доказывать любой отчет, производить управленческую информацию и демонстрировать, как была исправлена слабость.

Запросы информации, доступ и инспекция

Контролирующая структура позволяет НБГ запрашивать информацию и записи, проверять и получать доступ к соответствующей электронной системе, а также выдавать письменные инструкции или дополнительные требования. Эффективный ответ начинается с текущего индекса доказательств, названных владельцев и контролируемых фактов. Создание документа в последнюю минуту увеличивает риск противоречий или неполных записей.

Надзор за ПОД/ФТ следует за риском

Обновление рисков VASP от NBG на 2024 год описывает основанный на риске акцент на оценках организационных рисков, процедурах AML / CFT, технологии мониторинга транзакций, назначении и переоценке рисков клиентов, обнаружении необычных транзакций и управлении типологиями виртуальных активов. Активность наличных денег и киосков, инструменты повышения анонимности, микшеры, кошельки высокого риска и кросс-цепочка движения должны быть адресованы там, где это имеет отношение к модели.

Структура санкций изменилась

Распоряжением No 133/04 управляющего НБГ установлены правила определения, наложения и исполнения денежных штрафов на VASP и администраторов. Приказом No 204/04 от 24 августа 2026 года введены более детальные штрафы за отходы от согласованной схемы обслуживания, сбои проверки, невыполненные письменные инструкции, отчетность по стейблкоинам и другие нарушения надзора.

В зависимости от серьезности, повторения и риска НБГ может ограничивать операции, приостанавливать или удалять администраторов, запрещать распределения или бонусы, требовать от контролирующего акционера отказаться от контроля или отменить регистрацию.

Отмена регистрации является операционным риском

Ложная или вводящая в заблуждение информация, препятствия, серьезные или повторяющиеся нарушения, неспособность поддерживать условия эксплуатации, неспособность продемонстрировать систему, длительное бездействие или неспособность исправить могут подорвать регистрацию. Поэтому совет директоров должен рассматривать нормативный статус как актив, поддерживаемый органами контроля, людьми, финансовыми ресурсами и своевременными решениями.

Изменение материала должно быть оценено до выпуска.

Право собственности, администраторы, филиалы, киоски, веб-сайты, приложения, поставщики, хранение, страны, продукты, системы и значительные риски ПОД могут изменить зарегистрированную модель. Запись об изменениях должна идентифицировать юридическое требование, влияние на риск, позицию одобрения или уведомления NBG, затронутые документы и конфигурации, условия тестирования и запуска.

Закон о регистрации должен быть виден через каналы обслуживания.

С 1 января 2026 года зарегистрированные VASP должны отображать или делать индивидуальный акт регистрации NBG легко доступным через пространства и каналы, где предоставляются услуги, включая головной офис, филиалы, киоски самообслуживания, веб-сайт и приложение, если это применимо. Это помогает пользователям отличать зарегистрированное юридическое лицо от незарегистрированного бренда или похожего сервиса.

Как выглядит полезная отчетность

• Высокорисковые клиенты и изменения в распределении рисков клиентов.
• Санкции, PEP и решения о риске для кошелька, включая отмену.
• Объемы предупреждений, старение, расследования и решения о подозрительной деятельности.
• Денежные средства, киоск, кошелек с собственным хостингом и подверженность контрагентов высокому риску.
• Перерывы в примирении, оперативные инциденты и сбои в работе поставщиков.
• Достаточность капитала, результаты тестирования на проникновение, сканирование уязвимостей и выводы о независимой уверенности.
• Персонал, компетентность, доступ и рабочая нагрузка.
• Регулирующие запросы, существенные изменения и просроченные корректирующие действия.
• Результаты проверки качества, первопричины, повторное тестирование и закрытие доказательств.

Программа обеспечения готовности к инспекции

1. Ведение реестров обязательств, изменений и NBG-корреспонденции.
2. Держите комнату с проиндексированными доказательствами с текущими грузинскими версиями.
3. Образец клиентских файлов, транзакций, оповещений и отчетов по риску.
4. Тестирование извлечения из живой системы и критических поставщиков.
5. Репетиция интервью с администраторами и владельцами контрольной группы.
6. Проведите полную демонстрацию системы «клиент-отчет».
7. Отслеживайте результаты до фактического закрытия и одобрения совета директоров.

CryptoLicense.ge может координировать готовность к инспекции, регулятивные ответы и исправление в качестве определенного взаимодействия или управляемого рабочего потока. Операционная компания и ее администраторы остаются лицами, принимающими решения, и владельцами контроля.