El registro coloca al proveedor de servicios de activos virtuales georgianos dentro de una relación de supervisión continua. El Banco Nacional puede probar si las personas, locales, sistemas, archivos de clientes, transacciones, informes y decisiones de gestión aún coinciden con el modelo operativo registrado, y puede requerir corrección o aplicar medidas cuando no lo hacen.
Qué supervisión continua está diseñada para establecer
La tarea del Banco Nacional de Georgia no se limita a confirmar que las políticas siguen vigentes. La supervisión puede examinar si los propietarios y administradores siguen siendo adecuados, si los productos reales y los países coinciden con el modelo registrado, si la oficina principal y las personas responsables siguen estando disponibles, y si los controles de financiación contra el blanqueo de dinero y la lucha contra el terrorismo identifican y gestionan el riesgo en la actividad en vivo.
Para la gestión, el estándar práctico es la reproducibilidad. Una persona responsable debe ser capaz de recuperar un archivo del cliente, reconstruir una transacción, explicar una decisión de riesgo de cartera, mostrar el historial de alerta e investigación, evidenciar cualquier informe, producir información de gestión y demostrar cómo se corrigió una debilidad.
Solicitudes de información, acceso e inspección
El marco de supervisión permite al Banco Nacional de Georgia solicitar información y registros, inspeccionar y acceder al sistema electrónico pertinente y emitir instrucciones escritas o requisitos adicionales. Una respuesta eficiente comienza con un índice de evidencia actual, nombrados propietarios y hechos controlados. La creación de documentos de última hora aumenta el riesgo de contradicciones o registros incompletos.
la lucha contra el blanqueo de dinero y la supervisión de la financiación de la lucha contra el terrorismo sigue el riesgo
La actualización del riesgo del proveedor de servicios de activos virtuales 2024 del Banco Nacional de Georgia describe un enfoque basado en el riesgo en evaluaciones de riesgos organizacionales, procedimientos de lucha contra el blanqueo de dinero y financiación de la lucha contra el terrorismo, tecnología de vigilancia de transacciones, asignación de riesgos al cliente y reevaluación, detección de transacciones inusuales y gestión de tipologías de activos virtuales. Debe abordarse la actividad en efectivo y kiosco, las herramientas de promoción del anonimato, los mezcladores, las carteras de alto riesgo y el movimiento de cadena cruzada cuando sea pertinente al modelo.
El marco de sanciones ha evolucionado
La Orden No 133/04 del Banco Nacional de Georgia establece las normas para determinar, imponer y hacer cumplir multas monetarias a los proveedores y administradores de servicios de activos virtuales. En la Orden No 204/04, de 24 de agosto de 2026, se introdujeron más sanciones granulares para las salidas del sistema de servicios acordado, fallos de inspección, instrucciones escritas sin cumplir, informes estables sobre criptomonedas y otras infracciones de supervisión.
El marco también permite medidas no monetarias. Dependiendo de la gravedad, la repetición y el riesgo, el Banco Nacional de Georgia puede restringir las operaciones, suspender o eliminar administradores, prohibir distribuciones o bonos, exigir que un accionista controlador renuncie al control o cancelar el registro. Las infracciones repetidas pueden duplicar la multa monetaria aplicable.
Cuando un proveedor de servicios de activos virtuales georgiano puede enfrentar una multa de 20.000 GEL
La Orden No 133/04 clasifica varios fallos como especialmente graves. Una pena de 20.000 GEL puede aplicarse a un único fallo de control especificado; no debe leerse como la máxima exposición de una inspección.
Otras sanciones pueden aplicarse por cliente, por transacción, por informe, por documento solicitado o por incumplimiento separado. La enmienda de mayo de 2025 también permite al Banco Nacional de Georgia, dependiendo de la gravedad de las infracciones de la financiación contra el blanqueo de dinero y la lucha contra el terrorismo, utilizar sanciones de supervisión como restricciones a las operaciones, medidas administrativas o desregistración en lugar de multas monetarias o después de ellas.
| 2026 ejemplo de ejecución | Bien. |
|---|---|
| Operando en contra del plan de servicios acordado con el Banco Nacional de Georgia | GEL 20.000 |
| Cada documento de inspección o artículo no suministrado por el plazo | GEL 7.000 |
| Obstrucción de una inspección | GEL 10,000 |
| Cada Banco Nacional de Georgia incumplido | GEL 5,000 |
| Cada informe mensual de stablecoin desaparecido, tardío, inexacto o incompleto | GEL 1,000 |
Las violaciones específicas de la stablecoins pueden llegar a 50.000 GEL por ocurrencia. La disposición aplicable, los hechos y el historial de repetición deben confirmarse antes de cuantificar la exposición.
El NBG publicó un caso en el que impuso a SHER888 LLC multas por un total de 465.000 GEL por varias infracciones. Una de las partidas ascendió a 264.000 GEL por 528 incumplimientos de conservación de registros, a 500 GEL cada uno. View the National Bank of Georgia enforcement notice.
Cancelación de registro es un riesgo operativo
La información falsa o engañosa, la obstrucción, las infracciones graves o repetidas, el incumplimiento de las condiciones operativas, la incapacidad para demostrar el sistema, la inactividad prolongada o la falta de rehabilitación pueden socavar el registro. Por lo tanto, la Junta debería considerar la situación reglamentaria como un activo apoyado por controles, personas, recursos financieros y decisiones oportunas.
El cambio de material debe evaluarse antes de la liberación
Propiedad, administradores, ramas, quioscos, sitios web, aplicaciones, proveedores, custodia, países, productos, sistemas y riesgos significativos contra el blanqueo de dinero pueden alterar el modelo registrado. Un registro de cambios debe determinar el requisito legal, los efectos en los riesgos, la aprobación o posición de notificación del Banco Nacional de Georgia, los documentos y configuraciones afectados, las pruebas y las condiciones de lanzamiento.
El acto de registro debe ser visible a través de canales de servicio
A partir del 1 de enero de 2026, los proveedores de servicios de activos virtuales registrados deben mostrar o hacer que el banco nacional individual de Georgia actúe fácilmente disponible a través de los espacios y canales donde se proporcionan servicios, incluyendo la oficina principal, ramas, quioscos de autoservicio, sitio web y aplicación según corresponda. Esto ayuda a los usuarios a distinguir una entidad legal registrada de una marca no registrada o un servicio parecido.
Qué útil es la presentación de informes de las juntas
- Clientes de alto riesgo y cambios en la distribución del riesgo de cliente.
- Sanciones, PEP y decisiones de riesgo de cartera, incluyendo anulas.
- Volúmenes de alerta, envejecimiento, investigaciones y decisiones de actividad sospechosa.
- Efectivo, quiosco, paredes auto hospedadas y exposición de contraparte de alto riesgo.
- Romper la reconciliación, incidentes operativos y fallas de proveedores.
- La adecuación del capital, los resultados de la prueba de penetración, los escaneos de vulnerabilidad y los hallazgos de aseguramiento independiente.
- Capacidad de personal, competencia, acceso y volumen de trabajo.
- Solicitudes de regulación, cambios materiales y acciones correctivas atrasadas.
- Resultados de garantía de calidad, causas profundas, pruebas de retesting y cierre.
Programa de planificación de la inspección
- Mantener las obligaciones, el cambio y los registros de responsabilidad del Banco Nacional de Georgia.
- Mantenga una sala de pruebas indexada con las versiones actuales de Georgia.
- Muestra archivos de clientes, transacciones, alertas e informes por riesgo.
- Prueba de recuperación del sistema en vivo y proveedores críticos.
- Reensayar entrevistas con administradores y propietarios de control.
- Ejecute una demostración completa del sistema cliente-reportar.
- Realizar un seguimiento de las conclusiones a la aprobación de la junta y el cierre basado en pruebas.
CryptoLicense.ge puede coordinar la preparación de inspección, las respuestas regulatorias y la remediación como un compromiso definido o flujo de trabajo gestionado. La empresa operativa y sus administradores siguen siendo los responsables de la toma de decisiones y control.
Legislación y normativa aplicable
Nuestras evaluaciones reglamentarias y la labor de aplicación se basan en la legislación georgiana y los materiales del Banco Nacional de Georgia que figuran a continuación. Los textos legales disponibles en nuestra biblioteca legislativa se abren en CryptoLicense.ge; la fuente oficial de Matsne está vinculada al fondo de cada página de texto legal.
- Ley orgánica del Banco Nacional de Georgia
- National Bank of Georgia Governor Order No. 94/04 — virtual asset service registration, cancellation and regulation
- National Bank of Georgia Governor Order No. 207/04 — supervisor, operational risk and cibersecurity
- Banco Nacional de Georgia: actualización de la evaluación del riesgo de blanqueo y financiación del terrorismo del sector VASP (2024)
- National Bank of Georgia Governor Order No. 133/04 — virtual asset service fines, imposition and enforcement rule
- National Bank of Georgia Governor Order No. 204/04 — 2026 fine and enforcement amendments
- Orden No 113/04 del Banco Nacional de Georgia, de 1o de mayo de 2025, relativa a la enmienda de la norma de sanciones contra los proveedores de servicios de activos virtuales
- National Bank of Georgia Governor Order No. 308/04 of 29 December 2025 — amendment to the virtual asset service provider fines rule
- Banco Nacional de Georgia: requisito de registro efectivo 1 enero 2026
- National Bank of Georgia — notice on dealing with unregistered virtual-asset service providers
- National Bank of Georgia — 9 August 2026 statement on mandatory virtual asset service registration, strict regulation and FATF-aligned framework
- National Bank of Georgia — published GEL 465,000 virtual asset service provider enforcement case